內(nèi)蒙古自治區(qū)金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)

《內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》的通知

內(nèi)金辦發(fā)〔2012〕63號

各盟市金融辦，滿洲里、二連浩特市金融辦：

為加強(qiáng)對我區(qū)小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格管理，我辦起草了《內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》。現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

附件：《內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》

二0一二年六月一日

附件：

內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法

第一章總則

第一條為加強(qiáng)對內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格管理，促進(jìn)小額貸款公司行業(yè)規(guī)范、穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)管理暫行辦法》（內(nèi)政辦發(fā)[2012]43號）、《內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)管理實(shí)施細(xì)則（修訂）》（內(nèi)金辦發(fā)[2012]62號）等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條經(jīng)內(nèi)蒙古自治區(qū)人民政府金融工作辦公室（以下簡稱“自治區(qū)金融辦”）審核批準(zhǔn)，并在內(nèi)蒙古自治區(qū)轄內(nèi)注冊設(shè)立的小額貸款公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格管理，適用本辦法。

第三條本辦法所稱董事是指小額貸款公司的董事長、副董事長、獨(dú)立董事和其他董事會成員。

本辦法所稱監(jiān)事是指小額貸款公司的監(jiān)事長、副監(jiān)事長和其他監(jiān)事會成員。

本辦法所稱高級管理人員是指小額貸款公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)、風(fēng)險總監(jiān)、財務(wù)總監(jiān)以及其他對公司經(jīng)營管理具有決策權(quán)或者對公司風(fēng)險控制起重要作用的人員。

未擔(dān)任前三款所列職務(wù)或雖稱謂不同，但實(shí)際履行董事、監(jiān)事、高級管理人員職責(zé)的人員，應(yīng)當(dāng)納入本辦法的任職資格管理。

小額貸款公司分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的任職資格管理適用本辦法關(guān)于高級管理人員的有關(guān)規(guī)定。

第四條擔(dān)任小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員，應(yīng)當(dāng)經(jīng)公司所在旗縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門初審?fù)夂螅瑘蠼?jīng)盟市（含滿洲里、二連浩特市，下同）監(jiān)管部門核準(zhǔn)任職資格。

第二章董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格條件

第五條 擬任小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，除符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

（一）具有完全民事行為能力；

（二）遵紀(jì)守法，誠實(shí)守信，勤勉盡職，具有良好的職業(yè)操守、品行和聲譽(yù)；

（三）熟悉經(jīng)濟(jì)、金融、小額信貸的法律法規(guī)，具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的知識、經(jīng)驗及能力，具有良好的合規(guī)經(jīng)營意識和審慎經(jīng)營理念;

（四）小額貸款公司董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履職相適應(yīng)的金融知識、經(jīng)驗及能力，具備大專（含）以上學(xué)歷，從事金融工作3年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上；能夠準(zhǔn)確判斷公司的經(jīng)營管理和風(fēng)險狀況；了解擬任職機(jī)構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程以及董事會、監(jiān)事會職責(zé)；

（五）小額貸款公司高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備大專（含）以上學(xué)歷，從事相關(guān)金融工作5年以上或從事銀行業(yè)、小額貸款公司工作3年以上，其中財務(wù)總監(jiān)應(yīng)具有中級會計師（含）以上資格、并從事財務(wù)工作5年以上；了解擬任職務(wù)的職責(zé)，熟悉擬任職機(jī)構(gòu)的管理框架、盈利模式，熟知擬任職機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險管理能力；取得內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司從業(yè)人員資格證書；

（六）監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。

第六條擬任人有以下情形之一的，不得擔(dān)任小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級管理人員

(一)無民事行為能力或者限制民事行為能力；

(二)有故意或重大過失犯罪記錄的；

(三)有違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職給所任職的機(jī)構(gòu)造成重大損失或者惡劣影響的；

(四)曾在履行工作職責(zé)時有提供虛假信息等違反誠信原則行為，或指使、參與所任職機(jī)構(gòu)拒絕、阻撓監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查或案件查處的；

(五)最近五年擔(dān)任因違規(guī)、違法經(jīng)營或經(jīng)營不善而被吊銷營業(yè)執(zhí)照、撤銷、接管、合并、宣告破產(chǎn)機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員，并負(fù)有個人責(zé)任的；

(六) 被監(jiān)管部門取消董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格的年限或被禁止從事小貸或金融行業(yè)工作的年限未滿的；

(七)提供虛假材料或明知不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采用不正當(dāng)手段獲得任職資格核準(zhǔn)的；

(八)個人或其配偶有數(shù)額較大的到期未償還債務(wù)的；

(九)法律、行政法規(guī)及監(jiān)管部門規(guī)定的其他情形。

第七條獨(dú)立董事擬任人除符合本辦法第六條、第七條規(guī)定外，還應(yīng)熟悉并掌握法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財會或小額信貸專業(yè)知識，并不得與擬任職的小額貸款公司存在利益沖突。

第八條小額貸款公司高級管理人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職，經(jīng)盟市監(jiān)管部門同意的除外。

第三章董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格的管理

第九條小額貸款公司申請核準(zhǔn)董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)將下列申請材料報送當(dāng)?shù)仄炜h（市、區(qū)）監(jiān)管部門：

（一）申請書。其中應(yīng)清楚地界定擬任人擬任的職務(wù)、職責(zé)、權(quán)限，以及該職務(wù)在公司組織架構(gòu)中的位置；

（二）任職資格申請表（見附表）；

（三）法律、行政法規(guī)或公司章程規(guī)定任命董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)召開股東

（大）或董事會會議的，應(yīng)報送相應(yīng)的會議決議；

（四）擬任人身份證明、所獲得的最高學(xué)歷、學(xué)位、專業(yè)資格證書復(fù)印件；

（五）擬任人未來履職計劃；

（六）擬任人關(guān)于不存在任何不符合任職資格條件情形的書面申明，以及履職后將守法盡責(zé)的書面承諾；

（七）申請人（公司）關(guān)于擬任人符合相應(yīng)任職資格條件的考察報告，其中應(yīng)具體說明對每一類任職資格條件所采用的考察方式、獲得的證據(jù)和結(jié)論；

（八）監(jiān)管部門規(guī)定的其他文件。

上述（一）、（七）應(yīng)由申請人（公司）的法定代表人簽名或蓋公章，（四）應(yīng)加蓋申請人（公司）人事部門章，（五）、（六）應(yīng)由擬任人簽名確認(rèn)。

小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員擬任人現(xiàn)任或曾任金融機(jī)構(gòu)理事長、副理事長、董事長、副董事長和高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應(yīng)提交該擬任人的離任審計報告。

第十條盟市監(jiān)管部門應(yīng)對小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員擬任人通過任職前談話或考試的方式進(jìn)行審查，對符合任職條件的予以核準(zhǔn)。

第十一條小額貸款公司分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格由分支機(jī)構(gòu)所在地的盟市監(jiān)管部門審批核準(zhǔn)，并由總公司向其住所地盟市監(jiān)管部門備案。

第十二條小額貸款公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員擬任人在盟市監(jiān)管部門核準(zhǔn)其任職資格前不得履職。

第十三條 小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在失蹤、死亡、喪失行為能力等特殊情形下不能履行職責(zé)的，可按照公司章程等規(guī)定臨時決定由符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履行職責(zé)，并自作出決定之日起5個工作日內(nèi)，向所在地監(jiān)管部門報備。

代為履行職責(zé)的時間不得超過6個月。

第十四條小額貸款公司免除董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)自作出決定之日起5個工作日內(nèi)，向所在地監(jiān)管部門報備；需變更董事、監(jiān)事、高級管理人員的，應(yīng)向所在地監(jiān)管部門申請重新核準(zhǔn)擬任人任職資格。

第十五條小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員因涉嫌違法違規(guī)行為被有權(quán)機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者采取強(qiáng)制措施的，小額貸款公司應(yīng)當(dāng)在知悉或者應(yīng)當(dāng)知悉之日起3個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報備。

第十六條 小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間出現(xiàn)下列情形之一的，監(jiān)管部門可將其認(rèn)定為不適當(dāng)人選：

（一）向監(jiān)管部門提供虛假信息或者隱瞞重大事項的；

（二）拒絕或不配合監(jiān)管部門履行監(jiān)管職責(zé)的；

（三）累計三次被監(jiān)管部門進(jìn)行監(jiān)管談話的；

（四）對小額貸款公司違反違規(guī)行為或者重大風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任的；

（五）監(jiān)管部門認(rèn)定的其他情形。

第四章附則

第十七條各地區(qū)小額貸款公司監(jiān)管部門可以根據(jù)本辦法的規(guī)定，制定實(shí)施細(xì)則。

第十八條本辦法頒布前已擔(dān)任小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門申請重新確認(rèn)其任職資格。不具備本辦法規(guī)定的資格條件但具備實(shí)際履職能力的，經(jīng)盟市小額貸款公司監(jiān)管部門考核認(rèn)定后可以取得任職資格。

第十九條本辦法由自治區(qū)金融辦負(fù)責(zé)解釋。

第二十條本辦法自公布之日起施行。

附表：

****小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員

任職資格申請表

姓名

性別

出生日期

兩寸

免冠

彩照

籍貫

民族

政治面貌

身份證號碼（中國公民按身份證，外國公民按護(hù)照填寫）

家庭住址