網(wǎng)絡(luò)貸款公司怎么注冊資金(貸款注冊資金網(wǎng)絡(luò)公司怎么填)

張家港斬斷“第四方支付”跨境黑灰產(chǎn)業(yè)鏈
79名嫌疑人落網(wǎng) 涉案資金4.8億余元
日前,江蘇省張家港市公安局成功斬斷一條集“上游資金供給——非法‘第四方支付’——下游黑灰產(chǎn)業(yè)”于一體的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈,成功摧毀一個為網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙提供支付結(jié)算渠道的犯罪團伙。79名涉案人員先后落網(wǎng),查扣作案電腦41臺、手機210余部,凍結(jié)銀行卡2100余張,涉案資金4.8億余元。
接到報案
一筆無法還清的網(wǎng)絡(luò)貸款

2月18日15時許,張家港市公安局塘橋派出所接到轄區(qū)居民顧女士報警。顧女士通過一款名叫“有米有品”的貸款類APP申請貸款3000元,由于感覺收取的服務(wù)費過高,想提前還貸,在客服人員的指導(dǎo)下,她向指定賬戶匯款,然而貸款信息卻沒有變化。對方稱因其轉(zhuǎn)賬格式不對,要求再次匯款,感覺不對勁的顧女士沒有再次匯款。5天后,該APP自動生成了每日200元的違約金。此后,不僅還款金額每日上漲,顧女士還不斷收到言語粗暴的討債短信、電話。
接到報警后,張家港市公安局高度重視,蘇州市公安局網(wǎng)安支隊也隨即介入,聯(lián)合張家港市公安局成立由多個警種部門共同參加的專案組,第一時間開展線上線下偵查。
圍繞資金流向,專案組對涉案虛擬賬號進行調(diào)查,發(fā)現(xiàn)顧女士支付的還款到達對方賬戶后,立即轉(zhuǎn)至位于全國多地的10個對公賬戶上,這些對公賬戶的所有者均為空殼公司。隨后,賬戶資金又分別流向位于境外的一個龐大資金池。圍繞涉案網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)PP,另一組偵查員也有了收獲——負責該APP資金往來的財務(wù)人員黃某浮出水面,在她背后,還有一個名叫“火牛”的第四方支付平臺。
該平臺分工明確,黃某等財務(wù)人員負責收放貸款,被稱作“承兌商”。此外,還有專門負責貸款催債、資金池運維、APP推廣等業(yè)務(wù)的工作人員。該平臺的負責人是王某,他與黃某等平臺核心人員藏匿在緬甸果敢地區(qū),剩余人員分散藏匿在國內(nèi)各地。
所謂第四方支付平臺,是指未獲得國家支付結(jié)算許可,違反國家支付結(jié)算制度,依托第三方支付平臺,通過大量注冊商戶或個人賬戶非法搭建的支付通道。第四方支付平臺收取“金主”資金,為黑灰產(chǎn)業(yè)犯罪提供資金結(jié)算。



統(tǒng)一收網(wǎng)
全鏈條同步抓捕精準打擊

第四方支付平臺浮出水面,讓一個跨境網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)鏈條逐步清晰、明朗。
經(jīng)查,1990年出生的王某伙同兩名“金主”以及自己的大學同學袁某一起入股,開設(shè)了“火牛”第四方支付平臺。“金主”負責提供運維資金、袁某負責APP開發(fā)和技術(shù)保障、王某負責日常的平臺運轉(zhuǎn)和工作人員管理。自去年12月以來,王某帶領(lǐng)團伙成員先后在越南峴港和緬甸果敢作案。
經(jīng)過2個多月的晝夜奮戰(zhàn),專案組終于成功還原了案件的組織構(gòu)架、作案流程、團伙分工、人員信息等核心線索,收網(wǎng)條件已經(jīng)具備。4月25日,專案組組織116名警力分赴廣東、廣西、四川、浙江等四省區(qū)六地市開展收網(wǎng)行動。4月28日,在相關(guān)地區(qū)公安機關(guān)的大力協(xié)助下,收網(wǎng)抓捕同步開展,成功抓獲“金主”、平臺工作人員等涉案人員72名。
截至案發(fā),在“火牛”第四方支付平臺內(nèi)注冊的APP商戶超100家,放款記錄超過20萬條,涉及的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙受害者達21萬余名。平臺按照1%至1.5%的比例對每筆往來資金收取手續(xù)費,經(jīng)初步統(tǒng)計,王某等人已累計非法斂財9000余萬元。
開發(fā)該平臺的袁某已在杭州落網(wǎng),而王某與黃某等團隊核心人員仍藏匿在緬甸果敢地區(qū),暫時未能抓捕歸案,這給案件的進一步查證帶來了被動。但專案組的工作仍在繼續(xù),不會讓任何一個涉案人員逍遙法外。
深挖徹查
7名嫌疑人主動歸國投案

受疫情影響以及國際警務(wù)合作的相關(guān)制約,專案組在短時間內(nèi)無法對王某等人實施跨境追捕。為此,他們“雙管齊下”開展工作。
一方面,繼續(xù)擴大戰(zhàn)果,深挖下游犯罪,從資金方面切入,查扣涉案資金4000余萬元,徹底摧毀涉案人員的經(jīng)濟網(wǎng)絡(luò);另一方面,從王某等人的境內(nèi)關(guān)系切入,開展勸返工作。
由于經(jīng)濟來源被切斷,加上警方與在逃嫌疑人家屬反復(fù)工作溝通,王某、黃某以及其他4名涉案人員在家屬的勸說下同意回國投案。
接到這個信息后,專案組立即組織民警連夜趕往中緬邊境做好接回工作。最終在國合部門與當?shù)剡厵z部門的幫助下,王某等6人順利回國投案。近日,另一名嫌疑人也主動回國投案。
自此,這起跨境網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)案件終于取得了階段性勝利。目前,王某等36人被依法采取刑事強制措施,境外“金主”與相關(guān)案情仍在進一步追查中。
