7月16日，西海都市報記者從西寧市公安局經偵支隊獲悉，西寧警方打掉了一個“套路貸”犯罪團伙。專案組相關人士說，為依法嚴厲懲治犯罪，保護受害人利益，加快辦案進度，使案件盡早偵結，請受害人盡快到西寧市公安局經偵支隊一大隊報案。這一犯罪團伙的背后，有著怎樣的案情？

借款

2019年6月4日，西寧市民祁玉玉（化名）走進西寧市公安局經偵支隊辦公室，她說自己2017年陷入了貸款陷阱，被騙了。

祁玉玉，西寧人，經營自己的公司。和眾多創業者一樣，她也遇到了資金短缺的問題。說起這件難心事，經常來公司消費的一名顧客說，他在一家小額貸款公司工作，可以到他們公司貸款。

祁玉玉去了貸款公司，溝通后發現貸款還是有難度。介紹人說，他還可以介紹其他貸款公司。就這樣，祁玉玉經人介紹，向“匯富投資有限公司”借款50萬元。

出借人提出，祁玉玉必須要提交一份房產部門出具的房產證明資料，同時還要到她家去“家訪”，要評估她有沒有還款能力。

評估過后，貸款人出示一張借條，一張A4紙被虛線從中間分為上下兩部分，借款人、出借人只需填寫相關信息即可。

祁玉玉提出借款50萬元，借期一個月。出借人稱，50萬元借款，每10天利息7.5萬元。這就意味著，祁玉玉一個月要支付22.5萬元的利息。

陷阱

因為急需資金周轉，祁玉玉同意了。當時的祁玉玉心里有點害怕，但想著周轉一個月，到時就能償還，就在借條上簽了自己的名字。

寫下借條之后，祁玉玉和出借人還簽訂了一份房屋租賃協議，她還寫下了“今收到×××等人房屋租賃×××元”的收條。

房屋租賃合同、收條，都是出借人提前準備的。實際上，祁玉玉沒有收到一分錢的房屋租賃款。按照出借人的說法，如果祁玉玉還不上款，他們就住到她家去，就算到時候報警，警察也管不了，除非把錢還清。

然而，等了很長時間，祁玉玉沒有收到放款。她找去詢問，得到的回復是：已經放款，只是還沒有收到而已。出借人提出，放款后，他們要提前把一個月的利息拿走。

此事不合情理，祁玉玉提出異議，說按時付利息就行，但出借人不同意。雙方發生爭吵，祁玉玉被控制在室內，無法離開。無奈，祁玉玉同意了對方的要求。

第二天，祁玉玉的賬戶收到47.5萬元。出借人派出一人，跟著她到銀行，取走了22.5萬元的利息。

為什么借款50萬元，到賬只有47.5萬元？出借人的理由是，2.5萬元是“家訪費”“茶水費”“手續費”。具體每項是多少，出借人沒有說明，祁玉玉也沒敢問。

直到此時，祁玉玉才明白：自己借款50萬元，實際到手的只有25萬元。

催債

一個月的時間，很快就要到了，出借人打來電話，要求祁玉玉必須把50萬元全部還清，要不然就把她的店封了，讓她身敗名裂。同時，出借人威脅說，知道祁玉玉的家在哪里，讓她小心一點。

到了還款期，祁玉玉向出借人轉賬36萬元。第二天，出借人到祁玉玉的店里，拿走了4萬元現金。

因為祁玉玉確實手頭資金緊張，還有10萬元沒有還清，出借人提出，把她名下的奧迪車開走，一旦把錢還清就把車還給她。

對方人多勢眾，祁玉玉身單力薄，被逼無奈，只好讓對方把奧迪車開走了。此后幾天，出借人組織人員，經常到祁玉玉的店里、家里催賬、威脅。

一個多月后，祁玉玉終于湊足了10萬元，還給了出借人。讓祁玉玉沒有想到的是，出借人再次提出，這10萬元也要收利息。

因為奧迪車還被扣著，祁玉玉又湊了4萬元給了對方。但是，出借人還是不讓祁玉玉把車開走，說利息還沒有計算清楚，車子必須抵押在他們那里。

雙方爭吵起來，出借人一方有人口出狂言，稱要讓祁玉玉從這個世界消失，祁玉玉與對方推搡起來。因為事發公共停車場，有一些男士看到，詢問要不要報警，口出狂言者又罵了熱心人。

因為有熱心人出現，出借人一方沒有再做出其他過激行為，祁玉玉就用備用鑰匙，開走了奧迪車。

偵查

接到祁玉玉報案后，西寧市公安局經偵支隊立即安排民警展開走訪調查。與此同時，又有多名受害人到經偵支隊報警，受害人講述的案情與祁玉玉的遭遇很相似，但涉及的出借人姓名卻不相同。

鑒于案情重大，6月23日，西寧市公安局經偵支隊成立“6·23”專案組，全面展開偵查工作。經過民警大量走訪摸排，受害人多次辨認，專案組逐步鎖定了涉案人員。

西寧市公安局經偵支隊一大隊大隊長薛曉峰告訴西海都市報記者，經專案組全面調查，李某建（別名“李健”）、史某羲、史某科、史某權（綽號“阿權”）、史某常（別名“常青”）、馮某（綽號“九哥”）、馮某某、趙某珠等人組成的犯罪團伙涉嫌“套路貸”詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪。

經警方偵查，2017年2月以來，這個犯罪團伙先后在青海西寧、河北唐山、浙江溫州、四川南充、江西南昌等地以“匯富投資有限公司”“鼎力投資有限公司”“永拓投資有限公司”為幌子，假借民間借貸之名，對外宣稱“無抵押、無擔保、放款快”，與受害人簽訂虛高借款合同，并以“違約金”、預扣利息、“服務費”等名義收取“砍頭息”。

同時，這個犯罪團伙以“虛增債務”“簽訂虛假借款協議”“制造資金走賬流水”“肆意認定違約”“轉單平賬”“虛假訴訟”等詐騙套路不斷壘高虛假借款本金。

落網

經過前期大量走訪調查取證，專案組認為抓捕時機成熟，決定收網。

7月10日，青海西寧、江蘇泗陽警方聯合行動，抓獲李某建（別名“李健”）、史某羲、史某科、馮某（綽號“九哥”）、馮某某5名犯罪嫌疑人。

當日，犯罪嫌疑人趙某珠、史某常（別名“常青”）在青海西寧被擒。

7月11日，犯罪嫌疑人史某權（綽號“阿權”）在山東德州落網。

目前，8名嫌疑人因涉嫌“套路貸”詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪被依法刑事拘留。

西寧市公安局經偵支隊一大隊大隊長薛曉峰說，截至目前，警方已經掌握這個犯罪團隊實施的十多起“套路貸”，相關情況還在進一步調查中。

薛曉峰提醒，還沒有報案的受害人，請在2019年7月30日前到西寧市公安局經偵支隊一大隊報案。報案時，請攜帶報案材料、本人身份證、借款協議、借條、轉款憑證或轉款賬戶資金明細等原件。未到公安機關報案，所造成的后果由本人承擔。

延伸

西寧市公安局經偵支隊支隊長呂世杰告訴西海都市報記者，日前，西寧市公安局召集相關單位，召開了聯合打擊整治非法金融業務活動工作協調聯動座談會。

會議要求，相關單位要高度重視，把思想和行動迅速統一到上級的決策部署上來，充分認識打擊整治非法金融活動的重要性和緊迫性，廣泛教育宣傳發動群眾，營造嚴打氛圍，各部門要齊抓共管、齊心協力、各司其職，以行政和刑事“兩手”依法嚴厲打擊整治非法金融業務和金融領域犯罪活動。

各部門要通過開展打擊整治工作，有效治理金融領域非法金融機構和非法金融業務亂象，嚴厲打擊“套路貸”“校園貸”“高利放貸”等違法犯罪活動，切實保障人民群眾、在校學生人身安全和財產安全。

各單位要充分認識開展整治非法金融業務活動工作的重要性和嚴厲打擊“套路貸”“校園貸”“高利放貸”的迫切性。要精心組織，周密部署，細化工作措施，層層壓實責任，確保打擊整治非法金融業務活動取得實效。各單位要牢固樹立“一盤棋”思想，加強與公安機關的協作聯動，充分發揮行政職能，高質高效推進工作。

(記者 何耀軍)