7月16日，記者從西寧市公安局經偵支隊獲悉，西寧警方打掉了一個“套路貸”犯罪團伙。專案組相關人士說，為依法嚴厲懲治犯罪，保護受害人利益，加快辦案進度，使案件盡早偵結，請受害人盡快到西寧市公安局經偵支隊一大隊報案。這一犯罪團伙的背后，有著怎樣的案情？

（網絡配圖）

借款

2019年6月4日，西寧市民祁玉玉（化名）走進西寧市公安局經偵支隊辦公室，她說自己2017年陷入了貸款陷阱，被騙了。

祁玉玉，西寧人，經營自己的公司。和眾多創業者一樣，她也遇到了資金短缺的問題。說起這件難心事，經常來公司消費的一名顧客說，他在一家小額貸款公司工作，可以到他們公司貸款。

祁玉玉去了貸款公司，溝通后發現貸款還是有難度。介紹人說，他還可以介紹其他貸款公司。就這樣，祁玉玉經人介紹，向“匯富投資有限公司”借款50萬元。

出借人提出，祁玉玉必須要提交一份房產部門出具的房產證明資料，同時還要到她家去“家訪”，要評估她有沒有還款能力。

評估過后，貸款人出示一張借條，一張A4紙被虛線從中間分為上下兩部分，借款人、出借人只需填寫相關信息即可。

祁玉玉提出借款50萬元，借期一個月。出借人稱，50萬元借款，每10天利息7.5萬元。這就意味著，祁玉玉一個月要支付22.5萬元的利息。

陷阱

因為急需資金周轉，祁玉玉同意了。當時的祁玉玉心里有點害怕，但想著周轉一個月，到時就能償還，就在借條上簽了自己的名字。

寫下借條之后，祁玉玉和出借人還簽訂了一份房屋租賃協議，她還寫下了“今收到×××等人房屋租賃×××元”的收條。

房屋租賃合同、收條，都是出借人提前準備的。實際上，祁玉玉沒有收到一分錢的房屋租賃款。按照出借人的說法，如果祁玉玉還不上款，他們就住到她家去，就算到時候報警，警察也管不了，除非把錢還清。

然而，等了很長時間，祁玉玉沒有收到放款。她找去詢問，得到的回復是：已經放款，只是還沒有收到而已。出借人提出，放款后，他們要提前把一個月的利息拿走。

此事不合情理，祁玉玉提出異議，說按時付利息就行，但出借人不同意。雙方發生爭吵，祁玉玉被控制在室內，無法離開。無奈，祁玉玉同意了對方的要求。

第二天，祁玉玉的賬戶收到47.5萬元。出借人派出一人，跟著她到銀行，取走了22.5萬元的利息。

為什么借款50萬元，到賬只有47.5萬元？出借人的理由是，2.5萬元是“家訪費”“茶水費”“手續費”。具體每項是多少，出借人沒有說明，祁玉玉也沒敢問。

直到此時，祁玉玉才明白：自己借款50萬元，實際到手的只有25萬元。

催債

一個月的時間，很快就要到了，出借人打來電話，要求祁玉玉必須把50萬元全部還清，要不然就把她的店封了，讓她身敗名裂。同時，出借人威脅說，知道祁玉玉的家在哪里，讓她小心一點。

到了還款期，祁玉玉向出借人轉賬36萬元。第二天，出借人到祁玉玉的店里，拿走了4萬元現金。

因為祁玉玉確實手頭資金緊張，還有10萬元沒有還清，出借人提出，把她名下的奧迪車開走，一旦把錢還清就把車還給她。

對方人多勢眾，祁玉玉身單力薄，被逼無奈，只好讓對方把奧迪車開走了。此后幾天，出借人組織人員，經常到祁玉玉的店里、家里催賬、威脅。

一個多月后，祁玉玉終于湊足了10萬元，還給了出借人。讓祁玉玉沒有想到的是，出借人再次提出，這10萬元也要收利息。

因為奧迪車還被扣著，祁玉玉又湊了4萬元給了對方。但是，出借人還是不讓祁玉玉把車開走，說利息還沒有計算清楚，車子必須抵押在他們那里。

雙方爭吵起來，出借人一方有人口出狂言，稱要讓祁玉玉從這個世界消失，祁玉玉與對方推搡起來。因為事發公共停車場，有一些男士看到，詢問要不要報警，口出狂言者又罵了熱心人。

因為有熱心人出現，出借人一方沒有再做出其他過激行為，祁玉玉就用備用鑰匙，開走了奧迪車。

偵查

接到祁玉玉報案后，西寧市公安局經偵支隊立即安排民警展開走訪調查。與此同時，又有多名受害人到經偵支隊報警，受害人講述的案情與祁玉玉的遭遇很相似，但涉及的出借人姓名卻不相同。

鑒于案情重大，6月23日，西寧市公安局經偵支隊成立“6·23”專案組，全面展開偵查工作。經過民警大量走訪摸排，受害人多次辨認，專案組逐步鎖定了涉案人員。

西寧市公安局經偵支隊一大隊大隊長薛曉峰告訴西海都市報記者，經專案組全面調查，李某建（別名“李健”）、史某羲、史某科、史某權（綽號“阿權”）、史某常（別名“常青”）、馮某（綽號“九哥”）、馮某某、趙某珠等人組成的犯罪團伙涉嫌“套路貸”詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪。

經警方偵查，2017年2月以來，這個犯罪團伙先后在青海西寧、河北唐山、浙江溫州、四川南充、江西南昌等地以“匯富投資有限公司”“鼎力投資有限公司”“永拓投資有限公司”為幌子，假借民間借貸之名，對外宣稱“無抵押、無擔保、放款快”，與受害人簽訂虛高借款合同，并以“違約金”、預扣利息、“服務費”等名義收取“砍頭息”。

同時，這個犯罪團伙以“虛增債務”“簽訂虛假借款協議”“制造資金走賬流水”“肆意認定違約”“轉單平賬”“虛假訴訟”等詐騙套路不斷壘高虛假借款本金。

落網

經過前期大量走訪調查取證，專案組認為抓捕時機成熟，決定收網。

7月10日，青海西寧、江蘇泗陽警方聯合行動，抓獲李某建（別名“李健”）、史某羲、史某科、馮某（綽號“九哥”）、馮某某5名犯罪嫌疑人。

當日，犯罪嫌疑人趙某珠、史某常（別名“常青”）在青海西寧被擒。

7月11日，犯罪嫌疑人史某權（綽號“阿權”）在山東德州落網。

目前，8名嫌疑人因涉嫌“套路貸”詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪被依法刑事拘留。

西寧市公安局經偵支隊一大隊大隊長薛曉峰說，截至目前，警方已經掌握這個犯罪團隊實施的十多起“套路貸”，相關情況還在進一步調查中。

為依法嚴厲懲治犯罪，保護受害人利益，加快辦案進度，使案件盡早偵結，現公告該案所有受害人，務必于2019年7月30日前到西寧市公安局經偵支隊一大隊報案（前來報案請攜帶報案材料、本人身份證、借款協議、借條、轉款憑證或轉款賬戶資金明細等原件，并請關注西寧公安經偵微信公眾號）。

本公告發出后，未有不可抗力的原因，仍未到公安機關報案，所造成的后果由本人承擔。

報案地址

西寧市公安局經偵支隊一大隊

西寧市城中區南大街13號西寧市公安局（后院）5樓