各縣、區(qū)人民政府，市政府各部門、各直屬機構(gòu)：

《合肥市小額貸款公司監(jiān)管暫行辦法》已經(jīng)市政府第85次常務(wù)會議討論通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

合肥市小額貸款公司監(jiān)管暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為了促進小額貸款公司健康發(fā)展，防范經(jīng)營風(fēng)險，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、中國銀監(jiān)會、中國人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見》(銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號)、安徽省人民政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)省金融辦《關(guān)于開展小額貸款公司試點工作指導(dǎo)意見的通知》(皖政辦〔2008〕52號)、《安徽省小額貸款公司監(jiān)管暫行規(guī)定》(皖政辦〔2009〕36號)等有關(guān)法律、法規(guī)和政策規(guī)定，結(jié)合本市實際，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于本市行政區(qū)域內(nèi)小額貸款公司監(jiān)管活動。

本辦法所指小額貸款公司是指在本市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。

第二章 監(jiān)管機構(gòu)及職責(zé)

第三條 建立小額貸款公司監(jiān)管聯(lián)席會議制度(以下簡稱市聯(lián)席會議)，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)小額貸款公司的監(jiān)管和風(fēng)險處置工作。市聯(lián)席會議職責(zé)如下：

(一)制定小額貸款公司發(fā)展規(guī)劃及監(jiān)管具體規(guī)定;

(二)審核小額貸款公司籌建、開業(yè)申請;

(三)對小額貸款公司重大變更事項以及停辦業(yè)務(wù)、撤銷等處理方案進行審核確認(rèn);

(四)研究解決其他重大監(jiān)管事項。

市聯(lián)席會議成員單位在各自職責(zé)范圍內(nèi)開展監(jiān)管工作，加強信息溝通，發(fā)現(xiàn)重大問題應(yīng)當(dāng)及時報告。

第四條 市金融工作辦公室(以下簡稱市金融辦)是本市小額貸款公司監(jiān)督管理的主管部門和第一責(zé)任主體，具體監(jiān)管職責(zé)如下：

(一)市聯(lián)席會議的日常組織工作;

(二)擬訂小額貸款公司監(jiān)管工作制度;

(三)審查小額貸款公司的籌建、開業(yè)、變更、終止申請，依法批準(zhǔn)或提請審批，指導(dǎo)小額貸款公司籌建、開業(yè);

(四)組織實施非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，對小額貸款公司監(jiān)管指標(biāo)執(zhí)行情況進行考核、評價;

(五)協(xié)調(diào)安徽銀監(jiān)局、人民銀行合肥中心支行做好日常監(jiān)管工作;

(六)指導(dǎo)縣(區(qū))、開發(fā)區(qū)開展小額貸款公司監(jiān)管工作;

(七)市聯(lián)席會議確定的其他監(jiān)管事項。

第五條 市工商局履行下列監(jiān)管職責(zé)：

(一)指導(dǎo)、督促小額貸款公司依法辦理公司設(shè)立、變更、注銷、備案等登記事項和年檢事項;

(二)查處小額貸款公司虛報注冊資本、虛假出資、抽逃出資、超范圍經(jīng)營和違法發(fā)布廣告、虛假宣傳等違反工商管理法律法規(guī)的行為;

(三)依法查處未經(jīng)登記擅自以小額貸款公司名義從事經(jīng)營活動，以及小額貸款公司擅自設(shè)立分支機構(gòu)等行為;

(四)督促小額貸款公司根據(jù)《中華人民共和國合同法》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定辦理含格式條款的貸款合同備案手續(xù)，督促小額貸款公司及時辦理動產(chǎn)抵押登記。

第六條 市公安局履行下列監(jiān)管職責(zé)：

(一)指導(dǎo)小額貸款公司建立經(jīng)營安全防范制度;

(二)對擬任小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級管理人員有無犯罪記錄進行認(rèn)定;

(三)依法查處涉嫌非法集資、吸收或者變相吸收公眾存款、發(fā)放高利貸等金融違法、犯罪行為，打擊非法金融活動。

第七條 市審計局負(fù)責(zé)會同市金融辦對小額貸款公司的財務(wù)狀況進行監(jiān)督。

第八條 市監(jiān)察局負(fù)責(zé)組織對小額貸款公司籌建申請進行公示，并核實處理相關(guān)反饋情況。

第九條 市財政局負(fù)責(zé)指導(dǎo)小額貸款公司建立健全企業(yè)財務(wù)會計制度，審核、落實小額貸款公司扶持政策。

第十條 市政府法制辦負(fù)責(zé)組織研究監(jiān)管過程中的法律政策問題，并提供法律意見。

第十一條 市處置非法集資辦公室負(fù)責(zé)組織對小額貸款公司的非法集資行為進行認(rèn)定和查處。

第十二條 縣(區(qū))政府、開發(fā)區(qū)管委會是其轄區(qū)范圍小額貸款公司風(fēng)險處置的第一責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)明確監(jiān)督管理主管部門，協(xié)助市金融辦做好日常監(jiān)管工作。

第三章 設(shè)立、變更、終止監(jiān)管

第十三條 在本市行政區(qū)域內(nèi)新設(shè)立小額貸款公司，注冊資本不得低于人民幣一億元。

鼓勵小額貸款公司有效整合資源，增加注冊資本，提高經(jīng)營能力和抗風(fēng)險能力。

第十四條 縣(區(qū))、開發(fā)區(qū)負(fù)責(zé)受理小額貸款公司的籌建、開業(yè)、變更、終止事項的申請，并進行初審。

市金融辦負(fù)責(zé)對縣(區(qū))、開發(fā)區(qū)提請審查的小額貸款公司籌建、開業(yè)、變更、終止事項進行復(fù)審，按規(guī)定提請市聯(lián)席會議審核;審核通過后，由市金融辦依法批準(zhǔn)或者提請省政府金融辦審批。

小額貸款公司依法終止的，市金融辦應(yīng)當(dāng)對其清算過程進行監(jiān)督。

第十五條 縣(區(qū))、開發(fā)區(qū)主管部門應(yīng)當(dāng)對小額貸款公司的籌建申請材料進行初審，查驗相關(guān)材料的真實性、合法性，提請縣(區(qū))政府、開發(fā)區(qū)管委會確認(rèn)并出具風(fēng)險處置承諾書后報市金融辦。

獲準(zhǔn)籌建、申請開業(yè)的小額貸款公司，縣(區(qū))、開發(fā)區(qū)主管部門應(yīng)當(dāng)組織現(xiàn)場驗收，提請縣(區(qū))政府、開發(fā)區(qū)管委會確認(rèn)后報市金融辦，驗收記錄作為提請開業(yè)審批的重要依據(jù)。

小額貸款公司變更事項，由縣(區(qū))、開發(fā)區(qū)主管部門初審后報市金融辦。

第十六條 小額貸款公司主要經(jīng)營負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)從事信貸等金融工作三年以上且無不良信用記錄。

董事、監(jiān)事及高級管理人員的任職資格確認(rèn)，市金融辦應(yīng)當(dāng)征詢?nèi)嗣胥y行合肥中心支行和安徽銀監(jiān)局同意。

第十七條 小額貸款公司的籌建申請經(jīng)市聯(lián)席會議審核通過后，由市監(jiān)察局對小額貸款公司的主發(fā)起人、股東名單和資本金狀況進行公示，接受社會公眾監(jiān)督，檢驗股東信用和資本金的合法合規(guī)性。

公示期滿無異議的，由市金融辦提請省政府金融辦審批。

第十八條 小額貸款公司下列變更事項，由市金融辦審查后提請市聯(lián)席會議進行審核;審核通過的，由市金融辦依法批準(zhǔn)或提請省政府金融辦審批：

(一)變更公司名稱;

(二)變更法定代表人、董事長、總經(jīng)理或者實際履行相應(yīng)職責(zé)的人員;

(三)變更主發(fā)起人、持有百分之五以上股權(quán)的股東;

(四)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍;

(五)分立或者合并。

增資擴股審批程序按本辦法第二十條規(guī)定執(zhí)行。

其他變更事項由市金融辦依法審批。

第十九條 小額貸款公司收到核準(zhǔn)籌建的批復(fù)文件后半年內(nèi)未申請開業(yè)或者未達到開業(yè)條件的，由市金融辦提請省政府金融辦撤銷其資格。

小額貸款公司獲準(zhǔn)開業(yè)后連續(xù)半年以上未經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的，由市金融辦提請省政府金融辦撤銷其經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)資格，同時由工商部門依法吊銷營業(yè)執(zhí)照。

第二十條 小額貸款公司開業(yè)半年后，經(jīng)營合規(guī)、業(yè)績優(yōu)良、風(fēng)險控制較好的，可以按照下列規(guī)定申請增資擴股：

(一)在原有股東中增資擴股，股東結(jié)構(gòu)沒有發(fā)生變化，增資幅度在原有資本金總額百分之五十以內(nèi)的，增資擴股方案由縣(區(qū))、開發(fā)區(qū)審批，報市金融辦備案;增資幅度達到或者超過原有資本金總額百分之五十的，增資擴股方案經(jīng)市聯(lián)席會議審核通過后，由市金融辦批準(zhǔn)或者提請省政府金融辦審批。

(二)增資擴股中吸納新股東，股東、股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，增資幅度在原有資本金總額百分之二十以內(nèi)的，增資擴股方案由縣(區(qū))、開發(fā)區(qū)審批，報市金融辦備案;增資幅度達到或者超過原有資本金總額百分之二十的，增資擴股方案經(jīng)市聯(lián)席會議審核通過后，由市金融辦依法批準(zhǔn)或者提請省政府金融辦審批。