在人民幣匯率雙向波動(dòng)呈常態(tài)化的市場背景下，企業(yè)對結(jié)售匯行情更新及時(shí)性和交易處理效率有更高要求。為滿足市場需求，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，外匯交易中心推出了銀企外匯交易服務(wù)平臺（簡稱“銀企平臺”），提供多銀行對客結(jié)售匯線上交易服務(wù)，支持實(shí)時(shí)詢價(jià)、點(diǎn)擊成交等多種交易模式，涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理、數(shù)據(jù)直通式處理等全流程服務(wù)，相比傳統(tǒng)渠道具有實(shí)時(shí)多方比價(jià)、可夜間交易等優(yōu)勢，能夠有效提高企業(yè)詢價(jià)時(shí)效性和市場價(jià)格透明度，滿足企業(yè)提效率、降成本的多樣化交易需求。

在人民銀行南京分行和外匯局江蘇省分局的關(guān)心指導(dǎo)下，江蘇銀行總行積極幫助企業(yè)樹立匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念，引導(dǎo)分行多形式、全方位開展宣傳活動(dòng)，通過個(gè)性化方案有效協(xié)助企業(yè)提升匯率風(fēng)險(xiǎn)管理意識和水平。今年4月，在銀企平臺向貿(mào)易便利化企業(yè)開放申請后，江蘇銀行各分行立即著手對符合標(biāo)準(zhǔn)且有相關(guān)業(yè)務(wù)需求的優(yōu)質(zhì)企業(yè)客戶進(jìn)行梳理、展開推介，將“外匯行情信息透明、企業(yè)實(shí)時(shí)瞬間鎖價(jià)、免費(fèi)使用平臺交易、銀行專人上門輔導(dǎo)”作為該業(yè)務(wù)的宣傳重點(diǎn)，為企業(yè)客戶的業(yè)務(wù)申請、系統(tǒng)配置和交易操作提供了全流程、精細(xì)化的服務(wù)和指導(dǎo)，真正做到“銀行服務(wù)上門、平臺便利到家”。

案

例

分

享

案例一

A公司是揚(yáng)州地區(qū)一家中小微企業(yè)，是銀企平臺拓展試點(diǎn)機(jī)構(gòu)范圍后的首批受益者。作為老牌外貿(mào)公司，企業(yè)對外匯業(yè)務(wù)的成交速度、交易價(jià)格都有較高要求。受人民幣匯率常態(tài)化雙向波動(dòng)影響，匯率風(fēng)險(xiǎn)管理逐漸成為企業(yè)財(cái)務(wù)成本控制的重要環(huán)節(jié)。

江蘇銀行揚(yáng)州分行熟知該客戶情況，在銀企平臺試點(diǎn)范圍擴(kuò)大后第一時(shí)間聯(lián)系企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，宣導(dǎo)匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念，仔細(xì)講解平臺優(yōu)勢。在企業(yè)提交銀企平臺申請材料并審核通過后，又悉心指導(dǎo)使用方法、手把手指導(dǎo)外匯遠(yuǎn)期交易落地，成為銀企平臺業(yè)務(wù)拓展后全國首批成功落地交易的外貿(mào)企業(yè)。通過銀企平臺，A公司實(shí)現(xiàn)了實(shí)時(shí)對比銀行報(bào)價(jià)、自主瞬間鎖匯。交易完成后，企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人表示：“沒想到免費(fèi)的交易平臺還這么方便，一分鐘就完成了比價(jià)和交易”。

此外，根據(jù)《關(guān)于免除中小微企業(yè)外匯衍生品交易相關(guān)銀行間外匯市場交易手續(xù)費(fèi)的通知》（中匯交發(fā)〔2022〕120號），對于通過銀企平臺為中小微企業(yè)提供外匯衍生品交易服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，外匯交易中心以該機(jī)構(gòu)客盤交易總量為基數(shù)，全額減免其在銀行間外匯市場交易手續(xù)費(fèi)。對于銀行間市場減免的外匯衍生品交易手續(xù)費(fèi)，江蘇銀行后續(xù)讓利傳導(dǎo)給A公司，進(jìn)一步降低A公司的外匯交易成本。

案例二

B公司為江蘇自貿(mào)區(qū)南京片區(qū)內(nèi)的優(yōu)質(zhì)出口企業(yè)。作為生物醫(yī)藥行業(yè)的高科技上市公司，企業(yè)年出口量大，境外交易對手多為歐美地區(qū)知名企業(yè)，對外匯業(yè)務(wù)的辦理效率和合規(guī)性要求較高。

在使用銀企平臺前，企業(yè)財(cái)務(wù)人員在辦理外匯交易時(shí)需向多家銀行詢價(jià)，在內(nèi)部系統(tǒng)記錄及比價(jià)，并簿記擇價(jià)理由，流程繁瑣，存在操作及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。在江蘇銀行南京分行的宣介下，B公司積極申請參與銀企平臺業(yè)務(wù)，在線上向多家合作銀行發(fā)起詢價(jià)，實(shí)時(shí)比價(jià)并擇優(yōu)選擇銀行報(bào)價(jià)，落地即期美元結(jié)匯交易，該筆交易也是南京市首筆銀企平臺交易。企業(yè)負(fù)責(zé)人表示，通過銀企平臺服務(wù)，交易效率大幅提高，比價(jià)過程也更為合規(guī)透明，未來B公司會(huì)繼續(xù)通過銀企平臺開展交易，嘗試遠(yuǎn)期、掉期等更多業(yè)務(wù)品種。

案例三

無錫C公司為當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)貨運(yùn)代理公司，有較為頻繁的結(jié)售匯需求。

企業(yè)財(cái)務(wù)人員為獲取最優(yōu)的結(jié)售匯價(jià)格，保持著交易前在不同銀行之間詢價(jià)比價(jià)的習(xí)慣。由于企業(yè)財(cái)務(wù)人員對于匯率走勢研究不多，故每次需辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，只能先大致搜索市場行情信息，再通過微信、電話等向銀行詢價(jià)，且線下交易時(shí)效性和便利性差、時(shí)間成本較高。通過江蘇銀行無錫分行前期的業(yè)務(wù)宣傳及知識普及，C公司申請參與了銀企平臺業(yè)務(wù)。開通權(quán)限后，C公司通過平臺在線查看各家銀行實(shí)時(shí)報(bào)價(jià)了解市場行情，線上詢價(jià)后成功辦理一筆即期結(jié)匯業(yè)務(wù)，高效便捷的同時(shí)節(jié)省了交易成本。C公司對銀企平臺贊譽(yù)有加，也已積極向其合作伙伴進(jìn)行口碑營銷。

市場一部 x 外匯市場自律機(jī)制秘書處

聯(lián)合出品