并購貸款指商業(yè)銀行向并購方企業(yè)或并購方控股子公司發(fā)放的，用于支付并購股權(quán)對價款項的本外幣貸款并購貸款的風險1未進行詳盡和有效的法律盡職調(diào)查2來自于交易結(jié)構(gòu)和并購方式的法律風險3擔保通常是有效的風險防控。

法律分析所謂并購貸款，是針對境內(nèi)優(yōu)勢客戶在改制改組過程中，有償兼并收購國內(nèi)其他企事業(yè)法人已建成項目及進行資產(chǎn)債務(wù)重組中產(chǎn)生的融資需求而發(fā)放的貸款即商業(yè)銀行向并購方企業(yè)或并購方控股子公司發(fā)放的，用于支付。

并購貸款是商業(yè)貿(mào)易中最常見的一種貸款產(chǎn)品，根據(jù)銀監(jiān)會對于商業(yè)銀行并購貸款的規(guī)定，并購貸款期限一般不超過5年，在整個并購所產(chǎn)生的資金來源中并購貸款所占的比例不得高于50%而對于企業(yè)兼并重組化解產(chǎn)能過剩的情況，并購貸款。

五有并購貸款盡職調(diào)查和風險評估的專業(yè)團隊符合上述條件的商業(yè)銀行在開展并購貸款業(yè)務(wù)前，應按照商業(yè)銀行并購貸款風險管理指引制定相應的并購貸款業(yè)務(wù)流程和內(nèi)控制度，向監(jiān)管機構(gòu)報告后實施。

一并購貸款期限一般不超過幾年 2015年，銀監(jiān)會官網(wǎng)公布，對2008年出臺的商業(yè)銀行并購貸款風險管理指引以下簡稱指引進行了修訂并正式發(fā)布，將并購貸款期限從5年延長至7年，將并購貸款占并購交易價款的比例從。

01 對比民間貸款，私募資本等融資方式，并購貸款的成本相對較低并且并購貸款在資金使用上也不會過多的限制 02 并購貸款期限相比其他渠道來說比較長，能夠滿足企業(yè)對資金的長期使用 03。

法律分析并購貸款所占比例從百分之50提到了百分之60，考慮到銀行貸款是并購交易的重要融資渠道，在當前并購交易迅速發(fā)展的形勢下，為合理滿足兼并重組融資需求，將并購貸款占并購交易價款的比例從50%提高到60%商業(yè)銀行開辦。

并購貸款流程申請企業(yè)可以向銀行各級對公營業(yè)機構(gòu)提出并購貸款申請擔任并購財務(wù)顧問參與前期盡職調(diào)查銀行將結(jié)合企業(yè)的貸款申請，安排專業(yè)團隊就并購交易結(jié)構(gòu)目標企業(yè)相關(guān)情況等方面進行盡職調(diào)查融資方案設(shè)計根據(jù)企業(yè)的。

為規(guī)范商業(yè)銀行并購貸款經(jīng)營行為，提高商業(yè)銀行并購貸款風險管理能力，加強商業(yè)銀行對經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和資源優(yōu)化配置的支持力度，促進銀行業(yè)公平競爭，維護銀行業(yè)合法穩(wěn)健運行，制定本指引并購貸款，是商業(yè)銀行向并購方企業(yè)或并購方。

法律分析并購貸款是商業(yè)貿(mào)易中最常見的一種貸款產(chǎn)品，根據(jù)銀監(jiān)會對于商業(yè)銀行并購貸款的規(guī)定，并購貸款期限一般不超過5年，在整個并購所產(chǎn)生的資金來源中并購貸款所占的比例不得高于50%而對于企業(yè)兼并重組化解產(chǎn)能過剩的情況。

并購貸款，是指機構(gòu)向并購方發(fā)放的，用于支付并購交易價款的貸款其中并購是指境內(nèi)并購方企業(yè)通過受讓現(xiàn)有股權(quán)認購新增股權(quán)，或收購資產(chǎn)承接債務(wù)等方式以實現(xiàn)合并或?qū)嶋H控制已設(shè)立并持續(xù)經(jīng)營的目標企業(yè)的交易行為1受讓。

可以用于收購孫公司所謂并購貸款，即商業(yè)銀行向并購方企業(yè)或并購方控股子公司發(fā)放的，用于支付并購股權(quán)對價款項的本外幣貸款從以上定義看來并購貸款可以收購孫公司并購貸款收購孫公司需要具備以下條件依法合規(guī)經(jīng)營，信用。

對比民間貸款，私募資本等融資方式，并購貸款的成本相對較低并且并購貸款在資金使用上也不會過多的限制 并購貸款期限相比其他渠道來說比較長，能夠滿足企業(yè)對資金的長期使用 保障了企業(yè)對目標公司的控制權(quán)增大的效果因為并購。

法律分析并購貸款擔保的法律規(guī)定一借款人應提供充足的能夠覆蓋并購貸款風險的擔保，包括保證擔保抵押擔保質(zhì)押擔保以及其他符合法律規(guī)定的擔保形式前述擔保方式可以單獨使用，也可以組合使用二以目標企業(yè)股權(quán)質(zhì)押時。

法律分析并購貸款是否涉及股權(quán)，并購的貸款幾乎都會涉及到股權(quán)方面的內(nèi)容，因為并購的主體本身就大多為公司法人，這樣涉及到股權(quán)是很明顯的法律依據(jù)商業(yè)銀行并購貸款風險管理指引第五條 開辦并購貸款業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行法人。

根據(jù)中國銀監(jiān)會商業(yè)銀行并購貸款風險管理指引的有關(guān)規(guī)定，并購貸款期限一般不超過5年，并購的資金來源中并購貸款所占比例不應高于50%國務(wù)院關(guān)于化解產(chǎn)能嚴重過剩矛盾的指導意見明確規(guī)定支持企業(yè)兼并重組化解產(chǎn)能過剩。