歷時4個月，震動全國的深圳炒房團“深房理”案件調查取得階段性進展。

經初步查實，“深房理”涉嫌房產眾籌和代持、違規套取信貸資金進入房地產市場、虛假廣告宣傳、隱瞞收入偷逃稅款、偽造國家機關公文、非法集資等多項違法違規問題。

此外，深房理案件還拔出蘿卜帶出泥，部分中介涉嫌為“深房理”違法炒房提供便利。目前，有關責任單位和人員已被依法依規啟動問責和處罰，2名犯罪嫌疑人被逮捕，3名犯罪嫌疑人被刑事拘留。

涉嫌非法集資等七宗罪，5人被采取強制措施

今年4月，有著144萬粉絲的自媒體大V深房理被網民公開舉報違規炒房。

“深房理”在新浪微博上認證為“房產專家”，會員逾3000人。“深房理”公開宣揚“上班無用論”“人人皆可買房，直到財務自由”等吸引吸納會員，向會員承諾房產升值收益，重點炒作深圳部分熱點樓盤。“深房理”違背公序良俗，教唆會員以“假結婚”的方式規避購房政策；以資金互助的名義，向不特定對象募集資金，并承諾保底，涉嫌非法集資。此外，還存在涉嫌騙取信貸資金、虛假廣告宣傳等多項違法違規行為。

接到舉報后，深圳市住房和建設局、市公安局、市市場監督管理局、市地方金融監管局、市互聯網信息辦公室、人民銀行深圳市中心支行和深圳銀保監局等七部門立即成立聯合調查處理工作組，迅速對舉報反映的“深房理”問題全面調查。

經初步查實，“深房理”涉嫌房產眾籌和代持、違規套取信貸資金進入房地產市場、虛假廣告宣傳、隱瞞收入偷逃稅款、偽造國家機關公文、非法集資等多項違法違規問題。此外，部分中介涉嫌為“深房理”違法炒房提供便利。目前，有關責任單位和人員已被依法依規啟動問責和處罰，2名犯罪嫌疑人被逮捕，3名犯罪嫌疑人被刑事拘留。

問題貸款金額超10億

據通報，深圳銀保監局組織銀行開展全面排查和監管核查，已查明“深房理”相關人員涉嫌偽造國家機關公文、提供虛假資料套取貸款，以多次轉賬、化整為零、提現等方式規避資金流向監控等擾亂金融市場秩序的行為，共涉及住房按揭貸款、經營貸和消費貸等不同類別，問題貸款金額合計10.64億元，其中，涉及經營貸3.80億元。

對于已查實的問題貸款，深圳銀保監局已責成相關銀行提前收回。對于涉嫌違規的銀行和責任人員，已依法啟動行政處罰程序。通過定期滾動排查和監督檢查，進一步壓實銀行涉房貸款實質審查責任，嚴防信貸資金違規流入房地產領域。

深圳市地方金融監管局對小貸行業、融擔行業開展了涉房貸款、擔保業務排查，下發監管通知，要求小貸、融擔公司加強業務審核，依法合規經營。重點約談了14家小貸、融擔公司，對6家公司開展了現場檢查，并對6家公司下發了監管函，要求其暫停涉房等違規業務，按期整改。

深圳市地方金融監管局聯合深圳銀保監局、人民銀行深圳市中心支行、市住房和建設局等部門就“深房理”涉嫌非法集資開展現場調查，后續將依法依規推進處置和處罰工作。

據深圳市場監管局介紹，“深房理”在新浪微博和微信公眾號等，發布虛假廣告、虛構買房案例，以不實宣傳吸引會員，違反了《中華人民共和國廣告法》的相關規定，嚴重違背中央“房住不炒”精神 ，且造成極其嚴重的社會影響，該局依法對其處以200萬元罰款的頂格處罰，目前該項行政處罰已執行完畢。

深圳市稅務局介紹，目前已對“深房理”立案檢查，經查存在隱瞞收入涉嫌偷逃稅款問題。稅務稽查部門致力于維護市場經濟秩序，優化營商環境，將依法依規嚴厲查處“深房理”偷逃稅款的違法行為。

44名中介被納入“黑名單”

深圳市住房和建設局介紹，現已查明“深房理”案件中有119人參與房產代持或眾籌，按照規定，對上述人員3年內停止其在深圳市購買商品住房、租購公共住房及公積金貸款的資格。

“深房理”會員中有44人為深圳市持牌房地產中介人員，深圳市住房和建設局已采取停止網簽權限、納入行業黑名單等措施。

金融監管部門已梳理出協助違規套取信貸資金的中介機構和人員名單，將其列入銀行限制合作名單。同時，加強聯合懲戒，將企業和個人提供虛假申貸資料、違規挪用經營用途貸款的相關行政處罰信息及時納入征信系統或失信聯合懲戒機制。

“深房理”案件聯合調查工作組表示，目前，調查處理工作仍在進行中。“深房理”案件聯合調查工作組提醒，應清楚 “保本高收益”就是金融詐騙，市民群眾應始終保持理性，警惕和防范房地產領域非法集資活動，保護個人財產免受侵害。

深圳多輪排查共發現21億經營貸違規流入樓市

在發布深房理調查結果的同時，深圳金融監管部門還發布了深圳嚴查信貸資金違規流入房地產領域的最新結果。

2020年4月，針對深圳經營貸輿情，深圳金融監管部門成立工作組，部署轄內銀行開展經營貸業務排查。2020年4月底，針對緊急排查發現的問題，責令銀行立查立改，提前收回21筆、5180萬元涉嫌違規流入房地產領域貸款。

緊急排查后，深圳金融監管部門保持對房地產信貸嚴監管的高壓態勢。在非現場監測方面，建立涉房信貸季度滾動排查機制。在現場檢查方面，將房地產信貸政策執行情況和信貸資金流向作為現場檢查的必查重點，不斷強化對借款主體資質、經營背景以及貸款流向的督導檢查，做實投訴舉報核查，及時通報違規案例。在行政處罰方面，繼2020年和今年初就涉房貸款違規問題對相關機構和責任人實施行政處罰后，近期再次發布行政處罰信息，對相關機構和責任人合計處罰1224.51萬元，其中大部分為涉及房地產信貸領域的違法違規行為。

據通報，經過多輪滾動排查和監管核查，截至目前共發現21.55億元經營用途貸款違規流入房地產領域。核查還發現，一些銀行存在貸前資料審核把關不嚴、資金流向監控不到位問題；部分借款人存在虛構經營背景，套取經營性貸款并挪用于購房的行為；另有部分中介機構和個人存在提供過橋資金、協助編造虛假資料、規避資金流向監控等行為，手法隱蔽且不斷翻新，給核查工作造成一定困難。

深圳金融監管部門表示，下一步，將持續保持強監管嚴問責的高壓態勢不放松，抓實抓細滾動排查和問題整改，嚴肅查處違法違規行為，堅決防止信貸資金違規流入房地產領域。

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