澎湃新聞記者 朱奕奕

架設境內中文網站、開立公眾號、舉辦茶話會，看起來像模像樣的企業竟是違規搭建平臺。

今年6月，上海公安機關經過2個月的縝密偵查，在上海、浙江、廣東、四川、湖南、河南等12個省市開展集中打擊，偵破4起在境內從事非法外匯保證金交易的系列非法經營案，搗毀4個犯罪團伙，抓獲以張某、曹某、李某、姜某等人為首的，涉及業務端、資金通道端的150余名犯罪團伙成員，涉案金額15.4億余元，查獲電腦、手機等作案工具200余件。

前期，上海市公安局經偵總隊依托智慧公安建設成果，對外匯保證金交易領域風險進行分析，挖掘出上海多家非法從事外匯保證金交易的公司。

外匯保證金交易，是利用杠桿投資原理，在金融機構之間及金融機構與投資者之間進行的一種遠期外匯買賣方式。

根據我國相關法律規定，未依法取得行業監管部門的批準，任何單位和個人一律不得擅自經營外匯保證金業務，擅自開展外匯期貨和外匯保證金交易屬違法行為。對此，市局經偵總隊即牽頭浦東、長寧、靜安、嘉定公安分局開展立案偵查。

經查，自2015年7月起，張某、曹某、李某、姜某等人為牟取非法利益，分別通過實際控制的上海多家公司，在明知違反法律規定的情況下，通過對外宣稱持有境外合法金融服務牌照，并在境內設立全資子公司、辦事處或掛靠其他公司的形式搭建違法平臺，隨后通過架設境內中文網站、開立公眾號、舉辦茶話會等宣傳手段在全國范圍內招攬各地代理商及客戶，利用投資人的投機心理，以高杠桿、高回報誘導投資人在平臺入金，以高返傭鼓勵投資人繼續發展下線。

本案所涉某平臺投資人吳先生通過朋友介紹接觸到外匯保證金交易業務。

吳先生的朋友表示，其僅用2個月時間，就在平臺上盈利150余萬元。在朋友的大力推薦下，吳先生在平臺注冊開戶并按平臺指引下載了交易客戶端。注冊完成后，平臺業務員添加了吳先生的微信，并指導吳先生以30倍杠桿參與外匯保證金交易。

吳先生投入的10萬元在不到一個月的時間內便實現盈利翻番。業務員告訴吳先生，可以拉攏身邊的親朋好友一起參與到該平臺的外匯保證金交易中。如果朋友使用了吳先生的邀請碼進行注冊交易，朋友的每單交易吳先生都能從中獲得6美元的傭金。

于是，吳先生不斷增加投資成本，并拉攏身邊親朋好友共同參與其中，甚至通過借錢、抵押房產、透支信用卡等方式進行融資。

但是好景不長，在某輪大跌行情后，吳先生就因保證金不足而被強制平倉，最終血本無歸。此后，業務員將吳先生拉黑，徹底失去了聯系。

本案中，投資人在平臺以人民幣完成入金后，犯罪團伙為逃避我國外匯監管，會通過地下錢莊等非法渠道將人民幣資金匯兌成美元或虛擬幣，資金安全很大程度進入了不可控狀態。

警方在偵查過程中還發現，平臺除了通過引誘投資人頻繁交易賺取傭金，更有甚者通過對賭的方式直接侵吞投資人的保證金。對此，警方將進一步深挖追查，堅決保護投資人合法權益。

截至案發，4個犯罪團伙采取上述方式誘導8萬余名投資人進行了非法外匯保證金交易，投資金額共計15億余元。目前，150余名犯罪團伙成員均因涉嫌非法經營罪被依法采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。

警方提示廣大市民，應通過正規渠道進行投資理財，切勿輕信他人，謹防上當受騙。