本基金A類基金份額在投資者申購時收取申購費C類基金份額不收取認購費，但銷售服務費從該類基金資產(chǎn)中計算本基金A類基金份額的認購費用由已認購A類基金份額的投資者承擔，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣，銷售，注冊登記等費用

本基金A類份額的認購費率如下:

注:1認購金額已經(jīng)包含投資者應支付的認購費用

2.投資者一日內有多筆買入的，按單筆買入分別計算適用費率。

3.3與采購相關的其他事項。

1.本基金的認購費用由基金認購人承擔，不計入基金財產(chǎn)。

2.基金管理人可在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式，并最遲于實施日前根據(jù)相關規(guī)定在指定媒體上公告新的費率或收費方式。

3.當接受認購申請對股票基金份額持有人的利益產(chǎn)生潛在重大不利影響時，基金管理人應當采取設定單個投資者認購金額上限或者基金單日凈認購比例上限，拒絕大額認購，暫停基金認購等措施切實保護股票基金份額持有人的合法權益詳見相關規(guī)定

4.當發(fā)生大量申購時，基金管理人可以采用擺動定價機制，保證基金估值的公平性具體處理原則和操作規(guī)范應符合相關法律法規(guī)，監(jiān)管部門規(guī)定和自律規(guī)則

4.日常贖回業(yè)務

4.1贖回份額限制

投資者可以贖回其全部或部分基金份額基金管理人不限制投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述規(guī)定的贖回份額數(shù)量限制基金管理人必須在調整實施前按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定的媒體上進行公告

4.2贖回率

本基金對每份基金份額設定最低持有期限為一年在最低持有期內，基金份額持有人不能申請贖回最低持有期屆滿后，基金份額持有人可以申請贖回，贖回不收取贖回費對連續(xù)持有期少于7天的投資者收取不低于1.5%的贖回費，全額計入基金財產(chǎn)

4.3與贖回相關的其他事項

1.基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述規(guī)定的贖回份額數(shù)量限制基金管理人必須在調整前按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒體上進行公告

2.基金管理人可以與其他銷售機構約定，投資人委托其他銷售機構贖回基金的，其他銷售機構可以按照委托協(xié)議的有關規(guī)定辦理，無需遵守上述限制。

3.基金管理人可在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式，并最遲于新的費率或收費方式實施日前，根據(jù)《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒體上公告。

4.當基金發(fā)生大額贖回時，基金管理人可以采用擺動定價機制，保證基金估值的公平性具體處理原則和操作規(guī)范應符合相關法律法規(guī)，監(jiān)管部門和自律規(guī)則

5.日常兌換業(yè)務

5.1轉化率

1.基金間轉換業(yè)務有一定的轉換費。

2.在本基金認購份額最短持有期內，基金管理人只辦理轉換轉入業(yè)務，贖回和轉換轉出業(yè)務僅在本基金認購份額最短持有期屆滿后開始每份基金份額的贖回，轉換和轉出只能在最短持有期到期日和最短持有期到期日之后進行

3.基金轉換費由轉出基金的贖回費加上轉出基金的申購費與轉入基金的申購費的差額兩部分組成具體收取要看兩個基金每次轉換時的申購費和轉出基金的贖回費之差基金轉換費用由基金份額持有人承擔

基金轉換認購補償費:按照轉入基金的認購費與轉出基金的認購費的差額收取補償費轉出基金申購費低于轉入基金申購費時，補差費為轉入基金申購費與轉出基金申購費的差額，轉出基金的申購費高于轉入基金的申購費時，補差費為零

轉出基金的贖回費:按照轉出基金正常贖回時的贖回費率收取費用。

4.基金轉換的計算公式

A=/+G)/E

F=B×C×D

J=/)×H

其中，

a為轉出的基金份額金額，

b為轉出的基金份額數(shù)，

c為折算日轉出的基金份額凈值，

d為轉出基金份額的贖回費率，

e為轉換日轉入的基金份額凈值，

f .轉讓基金份額的贖回費，

g為轉出基金份額對應的未支付收益。如果轉出的基金是非貨幣市場基金或者理財基金，那么G = 0，

h為申購補差率，當轉出基金凈值對應的申購費率≥轉入基金的申購費率時，則h = 0，

購買補償費。

贖回費按轉出基金的基金合同約定的比例計入轉出基金資產(chǎn)，轉出金額四舍五入保留至小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的誤差計入轉出基金的基金資產(chǎn)，轉出的份額四舍五入到小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的誤差在轉入本基金的基金資產(chǎn)中列示。

注:基金轉換只能在同一銷售組織內進行，該銷售組織同時代理轉出和轉入基金的銷售在不損害全體基金持有人權益的前提下，基金管理人可以變更上述公式并予以公告

5.2與轉換相關的其他事項

1.處理時間

自2022年5月20日起正式開放，除基金管理人根據(jù)法律法規(guī)，中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定宣布暫停轉換外，在上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日辦理基金轉換業(yè)務本基金參與港股通交易且工作日為非港股通交易日的，基金管理人可根據(jù)實際情況決定本基金是否開放申購，贖回和轉換，具體以屆時公告為準由于各銷售機構的制度和業(yè)務安排，開放日的具體交易時間可能會有所不同投資者應參考相關銷售機構的具體規(guī)定

2.適用資金

本基金轉換業(yè)務適用于與以下基金的相互轉換:

其中，基金管理人的電子直銷平臺不開通基金與中銀終身寶，中銀工薪錢包之間的相互轉換業(yè)務，而是開通中銀終身寶，中銀工薪錢包的贖回和轉出業(yè)務購買基金，并可辦理基金向中銀終身寶，中銀工薪錢包的轉換基金管理人的直銷柜臺可以辦理基金與中銀終身寶，中銀工薪錢包之間的相互轉換詳見本基金管理人的相關公告基金管理人今后發(fā)行的開放式基金將根據(jù)具體情況確定是否適合辦理基金轉換業(yè)務，并另行公告

3.處理機構

4.基金轉換申請

基金轉換的應用方法

基金份額持有人必須在開放日交易時段內按照基金管理人和相關銷售機構規(guī)定的程序申請基金轉換。

基金轉換申請確認

基金登記機構以收到基金轉換申請的當日為基金轉換申請日，并在T+1個工作日確認交易的有效性投資者可在T+2個工作日或之后到其申請基金轉換的網(wǎng)點或網(wǎng)站進行交易查詢

5.基金轉換金額的限制

本基金按份額折算，折算申請份額精確至小數(shù)點后兩位，單筆折算份額不得少于1000份。

基金持有人申請轉換時，剩余份額不足1000份的，應選擇一次性全部轉出具體數(shù)量限制以各銷售機構的規(guī)定為準

6.基金轉換登記

基金投資人的基金轉換申請可以在當日交易時間結束前撤銷，交易時間結束后不能撤銷。

基金持有人申請基金轉換成功后，基金登記機構將在T+1個工作日為基金持有人辦理相關登記手續(xù)。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內調整上述登記辦理時間并予以公告。

6.定期投資業(yè)務

6.1處理方法

申請本基金定期定額投資業(yè)務的投資者必須擁有基金管理人的開放式基金賬戶。

投資者開立基金賬戶后，可在提供定期定額投資業(yè)務的銷售機構網(wǎng)點申請辦理此項業(yè)務具體程序請遵循各銷售機構的相關規(guī)定

6.2處理時間

自2022年5月20日起正式開通，該業(yè)務的申請受理時間與基金日常申購業(yè)務相同。

6.3經(jīng)辦機構

6.4定期定額投資金額

本基金定期定額投資業(yè)務最低金額為10元，其中通過本公司電子直銷平臺辦理的定期定額投資業(yè)務最低金額為10元在單筆最低金額不低于10元的前提下，各銷售機構可設定不同的金額標準，具體以各銷售機構的規(guī)定為準投資者可與各銷售機構約定每期的定額扣款金額，以便本基金辦理定期定額投資業(yè)務

6.5扣除日期和方法

投資人通過各銷售機構辦理本基金的定期定額投資業(yè)務，相關流程和業(yè)務規(guī)則遵循各銷售機構的相關規(guī)定詳情請咨詢各銷售機構當?shù)劁N售網(wǎng)點

6.6定期定額投資率的說明

除另有公告外，定投費率和計費方式與日常申購業(yè)務相同如有費率優(yōu)惠，以相關公告為準

6.7扣款和交易確認

每期實際扣款日為基金認購申請日，認購份額按該日基金份額凈值計算認購份額在T+1個工作日確認成功后，將直接劃入投資者的資金賬戶基金查詢起始日為T+2個工作日

6.8變更和終止

投資者如需變更各期扣款金額和扣款日期，可申請變更，如果投資者希望終止定期定額投資業(yè)務，可以申請撤銷具體程序請遵循各銷售機構的相關規(guī)定

7.基金銷售機構

7.1 OTC銷售組織

7.1.1直銷組織

1.中銀基金管理有限公司

注冊地址:上海市浦東新區(qū)殷誠中路200號中國銀行大廈45樓

辦公地址:上海市浦東新區(qū)殷誠中路200號中銀大廈10樓，11樓，26樓，45樓

法定代表人:張艷。

傳真:50960970

1)中銀基金管理有限公司直銷中心柜臺

地址:上海市浦東新區(qū)殷誠中路200號中國銀行大廈10樓

聯(lián)系人:曹青

2)中銀基金管理有限公司電子直銷平臺

公司的電子直銷平臺包括:

中銀基金官方網(wǎng)站

中國銀行官方APP客戶端

聯(lián)系人:朱凱

7.1.2場外非直銷機構

中國民生銀行股份有限公司，上海田甜基金銷售有限公司，上海萬得基金銷售有限公司，信誼普澤基金銷售有限公司，珠海米英基金銷售有限公司，北京惠誠基金銷售有限公司

上述銷售機構名單如有變更，請詳見基金管理人發(fā)布的相關公告或基金管理人網(wǎng)站。

7.2現(xiàn)場銷售組織

沒有。

8.基金份額凈值公告/基金收益公告的披露安排

自2022年5月20日起，基金管理人應不遲于每個開放日的次日，通過指定網(wǎng)站，基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點披露開放日各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值請投資者注意

9.其他需要提示的事項。

1.本公告僅對本基金開放式基金份額的日常申購，贖回，轉換及定期定額投資業(yè)務進行說明。

3.風險警告:

基金管理人承諾按照誠實信用，勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利或最低收益在市場波動等因素的影響下，基金投資存在本金損失風險本基金的過往表現(xiàn)及其凈值并不代表其未來表現(xiàn)基金管理人提醒投資者，基金投資遵循買者自負的原則做出投資決策后，因基金運作狀況和基金凈值變化而導致的投資風險由投資者自行承擔

投資者在投資基金前，應當認真閱讀基金合同，最新招募說明書，產(chǎn)品信息摘要等法律文件，了解擬投資基金的風險收益特征，根據(jù)自身的投資目的，投資期限，投資經(jīng)驗，資產(chǎn)狀況等判斷基金與投資者的風險承受能力是否匹配，并按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險的匹配測試。

投資者應充分了解基金定期定額投資與銀行存取款等儲蓄方式的區(qū)別基金定投是引導投資者進行長期投資，平均投資成本的一種簡單易行的方式但定期定投無法規(guī)避基金投資的內在風險，也無法保證投資者的收益，更不是替代儲蓄的等價理財方式請注意投資風險

特此公告。

中銀基金管理有限公司

2022年5月20日