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海瀾之家旗下第三方支付瀚銀被罰1406萬元

8月30日，中國人民銀行上海總部公布行政處罰信息：

上海瀚銀信息技術有限公司（下稱 “瀚銀支付”）因與身份不明的客戶進行交易等原因，被處罰款1406萬元；

時任總經理施偉鋒對瀚銀支付未按照規定履行客戶身份識別義務等，被處以10萬元罰款。

此前，有人員參與冒牌“IDG”跑分平臺刷單任務，遭遇騙局資產受損。有銀行流水顯示，交易對方戶名為瀚銀支付，用戶遂進行舉報并報警。

2021年上半年，人行上海分行對舉報瀚銀支付違規問題作出答復。人行上海分行查明，瀚銀支付對一家在南京注冊的特約商戶入網審核不嚴，未就營業執照、開戶許可證等材料進行有效核實，存在對特約商戶入網審核不嚴的問題。

第三方支付是電信詐騙、網絡賭博等相關問題的重災區。多起跨境賭博案判決書，提到第三方支付平臺為平臺提供在線資金支付接口。有團伙曾利用跑分平臺進行洗錢，網絡刷單相關詐騙案例也層出不窮。

2019年3月，央行印發《關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》。為違規平臺提供支付通道受到強監管。

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建行一員工泄露客戶信息3萬多條，被判刑！

近日，廣東省人民檢察院在官網公布了一批個人信息保護檢察公益訴訟典型案例。其中，某銀行客戶經理王某非法出售客戶信息引發關注。

具體而言，2017年至2018年期間，王某非法出售其在業務活動中獲取的銀行客戶賬戶信息共31465條，信息內容包括公民姓名、身份證號碼、電話號碼、銀行卡賬號等，上述信息被相關貸款公司用于撥打電話并推銷貸款業務信息，從事不正當競爭。

2017年4月開始，黃杰程（另案處理）在湛江市某公司從事信用貸款、抵押貸款業務。其通過朋友介紹認識原在中國建設湛江分行工作的王濤與原在某公司湛江分公司工作的周聲凱，黃杰程知道周聲凱從事過貸款業務，手中有客戶資料，其趁周聲凱離職之際，將周聲凱手中的客戶資料交給自己，再讓員工以拔打手機的方式推銷公司貸款產品。

隨后，周聲凱于2018年11月6日將收集的公民信息資料通過郵箱的形式，發送給了黃杰程，共計包括湛江市某樓盤業主的個人信息、含公民姓名及電話號碼等有效信息共15585條。

2017年下半年，黃杰程又讓王濤為其提供中國建設銀行客戶資料，并答應付給王濤獲利的15%作為回扣。隨后，王濤擅自登錄銀行內部電腦系統，截圖客戶資料后多次通過電子郵箱發送到黃杰程的電子郵箱，黃杰程讓員工利用上述信息打電話聯系客戶辦理貸款業務。

經查，王濤共計提供給黃杰程含公民姓名及電話號碼等有效信息累計31465條，黃杰程因此按獲利總額的15%支付出售公民信息的回扣6500元給王濤，另支付給王濤30224元作為介紹客戶的“辛苦費”。王某共計牟利36724元。

最終，法院一審判決：王濤犯侵犯公民個人信息罪，判處有期徒刑八個月，緩刑一年，并處罰金人民幣一萬元。周聲凱犯侵犯公民個人信息罪，判處有期徒刑六個月，緩刑一年，并處罰金人民幣三千元。

另外，在廣東省檢察院公布的案件中顯示，2020年12月31日，湛江銀保監分局以涉案銀行對客戶信息安全管理不到位的案由作出罰款20萬元的行政處罰決定。隨后，湛江銀保監分局對上述客戶經理作出禁止從事銀行業工作1年的行政處罰決定。

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支付清算協會舉辦跨境支付業務創新發展培訓班

為進一步幫助會員單位了解掌握跨境支付業務政策環境和主流商業模式，提升會員單位跨境支付業務創新發展的合規性和針對性，2021年8月26日，中國支付清算協會舉辦了跨境支付業務創新發展培訓班，來自會員單位跨境業務負責人及業務骨干1800余人參加了線上培訓。

中國銀行、支付寶、空中云匯等單位專家分別圍繞創新跨境支付服務，支持貿易便利發展，以及提高跨境支付效率的新思路等主題進行交流分享。

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大連農商銀行多項違規，被罰140萬元

8月30日消息，大連銀保監局發布的行政處罰信息公開表顯示：

大連農村商業銀行因重大關聯交易信息披露不到位；

超需求發放流動資金貸款導致資金回流作保證金開立銀行承兌匯票；

未實行集團客戶統一授信；

受托支付要求落實不到位；

降低企業融資綜合成本政策落實不及時，抵押物評估費由客戶承擔，被罰款140萬元。