XX 小額貸款有限責(zé)任公司自查報(bào)告各上級(jí)部門(mén): 根據(jù)南金辦函【 2014 】626 號(hào)關(guān)于開(kāi)展 2014 年** 市小額貸款公司現(xiàn)場(chǎng)檢查和年度預(yù)考評(píng)的通知, XX 小額貸款有限責(zé)任公司管理層高度重視,召開(kāi)了專題會(huì)議, 研討自檢自查工作方案,布置工作內(nèi)容。各部門(mén)統(tǒng)一思想,相互協(xié)調(diào)配合,認(rèn)真落實(shí)檢查及預(yù)評(píng)要求的各項(xiàng)工作重點(diǎn),及時(shí)開(kāi)展各項(xiàng)自檢自查工作。于 2014 年11月7 日至 2014 年11月17日,對(duì)公司內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)執(zhí)行以及各種制度建立健全情況進(jìn)行了自檢自查,現(xiàn)將本次自查的有關(guān)情況匯報(bào)如下: 此次自查工作在我公司董事長(zhǎng) XXX 及各部門(mén)負(fù)責(zé)人指導(dǎo)下開(kāi)展,我公司認(rèn)真梳理了從 2013 年7 月至今的各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、合規(guī)性、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)控制制度及經(jīng)營(yíng)管理的薄弱環(huán)節(jié),嚴(yán)格按照本次檢查的重點(diǎn)要求和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定逐一進(jìn)行排查,檢查覆蓋率達(dá) 100% 。一、公司基本情況及業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況 XX 小額貸款有限責(zé)任公司注冊(cè)資金為壹億元,均為股東自有資金,暫無(wú)商業(yè)銀行融資。公司設(shè)有股東會(huì)、董事會(huì),并下設(shè)總經(jīng)理室(審貸委員會(huì))、信貸客戶服務(wù)部、財(cái)務(wù)部、綜合部、風(fēng)險(xiǎn)控制等部門(mén)。公司以講信用為基礎(chǔ)、手續(xù)簡(jiǎn)便為原則為三農(nóng)產(chǎn)業(yè)、個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶、小微企業(yè)提供及時(shí)的貸款服務(wù)。

截止到 2014 年10月31 日,公司累計(jì)發(fā)放貸款萬(wàn)元,其中涉農(nóng)貸款累計(jì)發(fā)放額為萬(wàn)元,占總發(fā)放額的%。公司目前貸款余額為萬(wàn)元, 其中涉農(nóng)貸款共計(jì)筆,合計(jì)萬(wàn)元。占各項(xiàng)貸款余額的%。二、財(cái)務(wù)管理、執(zhí)行情況依據(jù)《金融企業(yè)財(cái)務(wù)制度》,《金融企業(yè)會(huì)計(jì)出納制度》,《**區(qū)企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度規(guī)定,財(cái)務(wù)堅(jiān)持每月對(duì)報(bào)表與總賬、總賬與分戶賬進(jìn)行了認(rèn)真核對(duì),做到賬賬、賬表、賬實(shí)、賬據(jù)、賬款、內(nèi)外賬務(wù)完全相符。財(cái)務(wù)收支堅(jiān)持實(shí)事求是、真實(shí)準(zhǔn)確、增收節(jié)支、量入為出的原則,嚴(yán)格控制各項(xiàng)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn),完整記錄各種開(kāi)支,及時(shí)反映經(jīng)營(yíng)狀況。通過(guò)自查,無(wú)違規(guī)或超標(biāo)列支各種費(fèi)用情況發(fā)生。自查到目前為止,我公司的經(jīng)營(yíng)沒(méi)有發(fā)現(xiàn)賬外經(jīng)營(yíng)的行為。我公司財(cái)務(wù)的應(yīng)收賬款 2014 年10 月末為萬(wàn)元,系對(duì)客戶的應(yīng)收利息,沒(méi)有出現(xiàn)抽逃注冊(cè)資本的行為。我們遵循依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和納稅, 公司自 2013 年2 月開(kāi)業(yè)以來(lái),累計(jì)繳納稅金萬(wàn)元,其中營(yíng)業(yè)稅萬(wàn)元,所得稅萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)為萬(wàn)元。三、信貸業(yè)務(wù)情況 1、通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)以來(lái)的每一筆貸款進(jìn)行自查,未發(fā)生單筆貸款超過(guò) 500 萬(wàn)元的情況,我公司嚴(yán)格遵守“小額、分散”原則,按照金融辦規(guī)定單筆或單個(gè)客戶的貸款余額控制在公司注冊(cè)資本的 5%以內(nèi)(含 5%),沒(méi)有違規(guī)放款的現(xiàn)象,無(wú)一筆違規(guī)跨區(qū)域貸款。

2 、利率執(zhí)行上下浮動(dòng)全部在人民銀行基準(zhǔn)利率 —4 倍區(qū)間內(nèi),無(wú)隱瞞收支,節(jié)流利潤(rùn)現(xiàn)象。 3、公司實(shí)行按月結(jié)息的方式,貸款本金、利息不存在現(xiàn)金結(jié)算的情況。經(jīng)自查,所有貸款均屬于合規(guī)、正常。具體管理及運(yùn)作方式概括為以下幾方面: 1 )、信貸業(yè)務(wù)內(nèi)控制度的建立與落實(shí)情況。為加強(qiáng)信貸管理,防范信貸風(fēng)險(xiǎn),提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量,公司制定了《信貸管理基本制度》,信貸人員進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)****并要求信貸人員嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。同時(shí)結(jié)合我公司自身實(shí)際,對(duì)貸款的“調(diào)查、審批、發(fā)放、收回”等一系列環(huán)節(jié)做了詳細(xì)具體規(guī)定。公司貸款期限靈活,主要以一年期以內(nèi)的短期流動(dòng)資金