南方財經(jīng)全媒體記者梁施婷 廣州報道

在廣州市黃埔區(qū)，融資租賃正幫助中小企業(yè)辦大事。

“今年我們接觸的許多客戶，都提出了設(shè)備更新和擴產(chǎn)需求，快速增加產(chǎn)能應(yīng)對市場競爭”，科學(xué)城（廣州）融資租賃有限公司（以下簡稱“科學(xué)城租賃”）市場部總監(jiān)黃銘觀察到，尤其是先進制造業(yè)中的中小企業(yè)，對資金需求較為旺盛。

一家中國電子材料行業(yè)50強的企業(yè)因為訂單量飛速增長，急需采購3.0米陰極輥生產(chǎn)裝備，由于設(shè)備訂貨周期長，越快周轉(zhuǎn)資金、越快訂貨越好。科學(xué)城租賃及時為該企業(yè)開辟了一條新的融資渠道，快速“輸血”響應(yīng)了市場的需求。

今年以來，廣東圍繞“制造業(yè)當(dāng)家”的主線，大力推動企業(yè)增資擴產(chǎn)，然而資金難題讓大量的中小企業(yè)心有余而力不足。融資租賃則發(fā)揮著小資金撬動制造業(yè)大市場的作用，既能夠靈活匹配企業(yè)需求，進行個性化方案定制，釋放了企業(yè)前期投入資金，更能有效幫助企業(yè)擴張資產(chǎn)規(guī)模，實現(xiàn)品牌規(guī)模效應(yīng)，提升產(chǎn)融結(jié)合水平。

作為廣州實體經(jīng)濟主戰(zhàn)場，目前黃埔區(qū)已形成以汽車、新型顯示、綠色能源、新材料、美妝大健康為代表的5大千億級產(chǎn)業(yè)集群。錨定中小企業(yè)創(chuàng)新主體作用，黃埔區(qū)、廣州開發(fā)區(qū)通過金融賦能全面激發(fā)中小企業(yè)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)創(chuàng)造活力。

金融賦能，小馬也能拉動大車

有金屬材料加工龍頭企業(yè)計劃今年增購高端數(shù)控機床，以提高公司生產(chǎn)效率，減少原材料損耗；有光伏企業(yè)希望能幫助購買電站設(shè)備，未來通過共享光伏發(fā)電收益模式還款，從而提高商業(yè)模式的效率；還有航運企業(yè)要研發(fā)電動船舶，因為初始成本較高，商業(yè)化落地難，先行借助金融“外援”力量實現(xiàn)綠色低碳轉(zhuǎn)型……

今年以來，科學(xué)城租賃服務(wù)通過直接租賃幫助了多家有技改需求的企業(yè)。

在直接租賃模式下，科學(xué)城租賃根據(jù)企業(yè)的需求購買設(shè)備租賃給對方，待租賃期滿后移交設(shè)備所有權(quán)。一方面，企業(yè)可最快速度完成生產(chǎn)設(shè)備更新和升級換代，另一方面，科學(xué)城租賃則以利用金融杠桿，獲得長期的租金回報和價值可觀的資產(chǎn)，與企業(yè)實現(xiàn)發(fā)展共贏。

（圖片由受訪者提供）

一直以來，銀行中小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)機構(gòu)融資門檻較高，亟需其他金融力量進行有效的市場補充。與傳統(tǒng)銀行貸款相比，融資租賃業(yè)務(wù)集“融資”與“融物”于一體，具有融資期限長、還款方式靈活、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)優(yōu)化等特點，是支持實體經(jīng)濟發(fā)展的金融“后盾”。

根據(jù)今年6月中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布的《中國金融租賃行業(yè)發(fā)展報告（2022）》（以下簡稱《報告》），截至2022年末，中小微企業(yè)租賃資產(chǎn)余額為18568.43億元，同比增長35.89%。

“推動金融租賃公司轉(zhuǎn)型發(fā)展”成為銀保監(jiān)會2022年印發(fā)的“金租12號文”第一項內(nèi)容，這也被視為金融租賃業(yè)“回歸租賃本源，全力服務(wù)實體經(jīng)濟”的標志。

各地正不斷提升服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效，針對不同行業(yè)、不同生命周期、不同投資規(guī)模的企業(yè)提供更加精細化的融資租賃服務(wù)，實現(xiàn)專業(yè)化、特色化、差異化發(fā)展。

當(dāng)前，廣州市布局了“產(chǎn)業(yè)第一，制造業(yè)立市”重大戰(zhàn)略部署，黃埔區(qū)、廣州開發(fā)區(qū)集聚中小企業(yè)超4萬家，高新技術(shù)企業(yè)超2500家，國家級專精特新“小巨人”企業(yè)61家，國家級“單項冠軍”18家。

立足黃埔區(qū)、廣州開發(fā)區(qū)，作為科學(xué)城（廣州）投資集團有限公司金融板塊的重要一員，科學(xué)城租賃從2017年展業(yè)至今，就把目光鎖定在以制造業(yè)為核心的中小民營企業(yè)上，是粵港澳大灣區(qū)少有的專注中小企業(yè)服務(wù)的融資租賃企業(yè)。

截至目前，在科學(xué)城租賃服務(wù)的200多家民營實體企業(yè)中，有近100家為“專精特新”“小巨人”企業(yè)，并有百余家企業(yè)為擬上市企業(yè)。

五年來，科學(xué)城租賃共提供超過600筆融資租賃服務(wù)，累計投放金額近200億元。其中，廣州開發(fā)區(qū)項目累計投放超200筆，累計投放金額近80億元，粵港澳大灣區(qū)項目占比超90%，實現(xiàn)金融與產(chǎn)業(yè)的相互推進、協(xié)同發(fā)展。

融資租賃服務(wù)專業(yè)化、特色化、差異化

從傳統(tǒng)制造到“專精特新”，從支柱產(chǎn)業(yè)到新興產(chǎn)業(yè)，科學(xué)城租賃不斷以實際行動助力“中小企業(yè)能辦大事”。

“近年來，我們所處的行業(yè)發(fā)展迅速，得益于與科學(xué)城租賃的合作，公司有效解決了生產(chǎn)設(shè)備需求，近三年內(nèi)實現(xiàn)營收年化增長33.15%，累計增長15.26%，在提質(zhì)增效中進一步實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。”一家以生產(chǎn)密封膠和涂料為主的高新技術(shù)企業(yè)負責(zé)人如是說。

融資租賃的一大優(yōu)勢在于高效率的審批流程和多樣化的授信方案。2020年，該企業(yè)急需資金進行產(chǎn)能擴張，科學(xué)城租賃為其量身定制了“回租+直租+專利雙許可”綜合授信方案。

個性化的融資方案，充分運用了企業(yè)生產(chǎn)設(shè)備，展現(xiàn)了企業(yè)生產(chǎn)特點，不僅滿足了企業(yè)對于流動資金和生產(chǎn)設(shè)備更新?lián)Q代的需求，還為企業(yè)盤活了無形資產(chǎn)，最終運用中長期的租賃期限彌補銀行給予的短期流貸所形成的資金缺口。

這個項目從方案設(shè)計到最終落地，科學(xué)城租賃僅用時10個工作日便為企業(yè)帶去了第一筆資金支持。

目前，金融租賃公司穩(wěn)步推進轉(zhuǎn)型創(chuàng)新，不僅中小企業(yè)租賃資產(chǎn)余額快速增長，而且綠色經(jīng)濟、先進制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等實體經(jīng)濟領(lǐng)域的支持力度也在增強。截至去年末，金融租賃業(yè)支持先進制造業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)同比增長40.11%。

2022年，科學(xué)城租賃緊跟藍色產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向，積極探索海洋工程、海洋船舶等“藍色”融資租賃項目，成功落地首個船舶直租項目，交付了國內(nèi)首座海事登記勘探平臺“科學(xué)城號”。

船舶行業(yè)屬于資金密集型產(chǎn)業(yè)，對于所屬企業(yè)，必定需要大量資金的支持。相比于銀行船舶抵押貸款的形式，融資租賃直接購入船舶器械一定條件下幫助企業(yè)減少了投資額，并且融資租賃租金支付方式更加靈活，可以根據(jù)行業(yè)淡旺季特點調(diào)整租金支付方式。

這推動了我國企業(yè)自主研發(fā)的海上勘探平臺的生產(chǎn)制造，打破了國外長時間的技術(shù)壟斷，滿足我國當(dāng)前復(fù)雜海洋環(huán)境的海床地質(zhì)勘探作業(yè)需求，加快促進粵港澳大灣區(qū)海洋經(jīng)濟高質(zhì)量協(xié)同發(fā)展。

未來，科學(xué)城集團將把發(fā)展的著力點放在實體經(jīng)濟上，圍繞“產(chǎn)業(yè)第一、制造業(yè)立市”戰(zhàn)略，通過創(chuàng)業(yè)風(fēng)投、融資租賃、綠色擔(dān)保等業(yè)務(wù)，持續(xù)增強對中小企業(yè)支持力度，更多滿足中小初創(chuàng)企業(yè)的發(fā)展需求，助力支撐經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的現(xiàn)代金融服務(wù)體系建設(shè)，讓廣大中小企業(yè)辦成事、辦大事。