盧智建家族在短短幾年時(shí)間內(nèi)，瘋狂成立和入股十余家P2P平臺(tái)，大肆收割，非法募集資金超百億。

7月16日上午，廣受關(guān)注的P2P平臺(tái)投之家案件一審宣判，1號(hào)主犯（男性）獲刑18年，罰金100萬(wàn)；2號(hào)主犯（男性）獲刑14年，罰金50萬(wàn)；5名高管分別被判6年，罰金40萬(wàn)。還有若干職員及渠道商也分別獲刑。

2018年7月14日，深圳警方發(fā)布公告稱(chēng)，對(duì)“深圳投之家金融信息服務(wù)有限公司”涉嫌集資詐騙立案?jìng)刹椤Ｓ捎谕吨遗c網(wǎng)貸門(mén)戶(hù)網(wǎng)站網(wǎng)貸之家創(chuàng)始人和股東均為徐紅偉，兩者有著緊密聯(lián)系，備受社會(huì)矚目。

投之家累計(jì)注冊(cè)人數(shù)達(dá)286萬(wàn)余人，總成交金額超過(guò)264億元，借款余額總待收29億余元。

而投之家暴雷，揭開(kāi)了溫州盧氏家族借助十余家P2P平臺(tái)瘋狂斂財(cái)?shù)膬?nèi)幕。

01投之家股權(quán)之謎

2011年，中國(guó)P2P剛剛起步不久，80后徐紅偉看到了行業(yè)內(nèi)第三方平臺(tái)的空缺，推出網(wǎng)貸之家，并很快成為國(guó)內(nèi)最大的第三方P2P資訊平臺(tái)。

但網(wǎng)貸之家畢竟只是信息分發(fā)渠道，網(wǎng)貸行業(yè)最大的利益，就像可望不可及的海市蜃樓，無(wú)法攥在手里。

時(shí)間到了2014年，大大小小的P2P平臺(tái)在全國(guó)遍地開(kāi)花。徐紅偉利用網(wǎng)貸之家積累下來(lái)的口碑，以及對(duì)網(wǎng)貸行業(yè)的了解，趁機(jī)成立了自己的P2P平臺(tái)——投之家。

投之家創(chuàng)始人徐紅偉

投之家與網(wǎng)貸之家同屬于徐紅偉的盈燦集團(tuán)，所以投資者一直把投之家作為網(wǎng)貸之家的兄弟公司看待，而投之家在對(duì)外宣傳中，也多次以網(wǎng)貸之家為自己背書(shū)。

在很多投資者眼中，投之家是最不可能跑路的P2P平臺(tái)。

2017年，一些P2P平臺(tái)開(kāi)始暴雷，徐紅偉同樣看到了P2P即將到來(lái)的寒冬，于是想要將投之家出手，套現(xiàn)退出。

2017年12月鎮(zhèn)江富隆天鈺科技有限公司入股投之家，持股64.76%，成為控股股東，2018年6月份，阿拉山口市灝軒股權(quán)投資有限公司入股投之家，持股35.24%。灝軒股權(quán)投資為上市公司珈偉股份的股東之一，也因此，投之家具備了“準(zhǔn)上市公司”投資的背景。

就在此時(shí)，投之家暴雷了。

而在投之家出事之后，先是“兄弟單位”網(wǎng)貸之家緊急聲明撇清關(guān)系。

之后上市公司珈偉股份和灝軒投資緊急澄清，表示未參與“投之家”的任何經(jīng)營(yíng)管理，也未派駐任何人員進(jìn)駐“投之家”，未通過(guò)“投之家”進(jìn)行任何融資行為。

一時(shí)間，投之家到底是誰(shuí)的孩子成為一個(gè)謎。

正當(dāng)眾人對(duì)投之家股權(quán)迷惑不解時(shí)，投之家CEO黃詩(shī)樵透露，投之家背后的掌控人，是一位叫做“盧總”的人。

盧總，正是溫州瑞安“盧家?guī)汀焙诵某蓡T之一盧智建。盧智建與其兄弟盧立建的“盧家?guī)汀痹诙潭處啄陼r(shí)間內(nèi)，瘋狂成立和入股十余家P2P平臺(tái)，大肆收割，非法募集資金超百億。

徐紅偉在自己錄制的視頻里，聲稱(chēng)投之家遭遇了“建國(guó)以來(lái)最大的連環(huán)詐騙案”。

02遭遇“最大連環(huán)詐騙案”

2017年9月，徐紅偉經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)了盧智建，欲將投之家股權(quán)轉(zhuǎn)讓。

盧智建則和徐紅偉簽訂了對(duì)賭協(xié)議，要求投之家團(tuán)隊(duì)必須在一年之內(nèi)將待收規(guī)模做到32億，才付相應(yīng)的股權(quán)款。

于是為了將投之家待收規(guī)模做大，投之家開(kāi)始瘋狂發(fā)標(biāo)。而這些標(biāo)的多是來(lái)自盧智建家族關(guān)聯(lián)的借款企業(yè)，這些錢(qián)也很快都到了盧智建家族的手上。

盧智建提供的這些虛假標(biāo)的，也直接導(dǎo)致投之家平臺(tái)在2018年7月暴雷。

而此時(shí)，投之家待收規(guī)模尚未達(dá)到32億，也就是說(shuō)，投之家實(shí)際股權(quán)還在徐紅偉手上，并未完成股權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)技馁Y金卻流向盧智建家族手中。

其實(shí)，除了投之家，盧智建家族控制的平臺(tái)還包括人人愛(ài)家、壹佰金融、中科金服、聚勝財(cái)富、翡翠島理財(cái)、火錢(qián)理財(cái)、堅(jiān)果理財(cái)、邦邦理財(cái)、天天財(cái)富等十多家平臺(tái)。

03盧家?guī)痛蛟煜盗蠵2P瘋狂斂財(cái)

瀾升系是盧氏家族民間非法集資的起點(diǎn)。

2012年6月，盧智建成立上海瀾升實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司，推出了瀾升財(cái)富和利金行兩個(gè)線(xiàn)下理財(cái)平臺(tái)。2016年，相關(guān)部門(mén)開(kāi)始對(duì)線(xiàn)下理財(cái)進(jìn)行整頓取締，盧智建開(kāi)始將目光轉(zhuǎn)向線(xiàn)上。

也是在這一年，上海瀾升勾搭上了號(hào)稱(chēng)“國(guó)資”背景的和平影視，畢竟投資人對(duì)國(guó)資背景的平臺(tái)有著過(guò)度的自信。

2016年7月，上海中和世紀(jì)工貿(mào)有限公司進(jìn)入上海瀾升集團(tuán)。

中和世紀(jì)工貿(mào)是上海和平影視企業(yè)旗下公司，這家“全民所有制”企業(yè)——和平影視，也就是所謂“國(guó)資背景”企業(yè)。

披著“國(guó)資”背景外衣，上海瀾升隨后投資了聚勝財(cái)富、人人愛(ài)家、中科金服等P2P平臺(tái)。

而和平影視的董事長(zhǎng)吳傳平也是一個(gè)虛張聲勢(shì)的老頭，因?yàn)榧倜败姽俦痪胁叮⒈谎胍曌龀鎏剌嫛都佘姽佻F(xiàn)形記——軍地聯(lián)合打擊假軍人違法犯罪行動(dòng)》播出，和平影視“國(guó)資”的公信力的陷落，P2P平臺(tái)紛紛與其進(jìn)行切割。

上海瀾升在香港注冊(cè)空殼“中歐控股集團(tuán)香港有限公司”，開(kāi)始重新包裝人人愛(ài)家的背景。

2017年，盧氏家族在澳洲上市的中科光電宣布通過(guò)第三方收購(gòu)中科金服100%股權(quán)。中科金服就此被洗白成了“上市公司”背景。而中科光電其實(shí)是在澳洲紐卡斯?fàn)柹鲜校鲜袟l件比國(guó)內(nèi)的地方股交所還要寬松。

聚勝財(cái)富也迎來(lái)了新股東，浙江風(fēng)洲實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司持股70%。浙江風(fēng)洲當(dāng)時(shí)的股東為國(guó)糧(北京)儲(chǔ)備庫(kù)，2018年7月，國(guó)糧(北京)儲(chǔ)備庫(kù)從浙江風(fēng)洲股東行列退出。

除了為自己的P2P平臺(tái)尋找“國(guó)資”背景，上市公司背景又成為盧智建家族新的外衣。

盧智建家族旗下的P2P平臺(tái)，開(kāi)始由“上海瀾升”時(shí)代，升級(jí)為“新疆藍(lán)玉”時(shí)代。

盧智建

2017年6月，上海瀾升戰(zhàn)略投資江西東海藍(lán)玉光電科技有限公司，而江西東海藍(lán)玉光電科技有限公司又是新疆天富藍(lán)玉的股東之一。上市公司天富能源的母公司天富集團(tuán)，也是新疆天富藍(lán)玉的股東之一。

新疆天富藍(lán)玉似是而非地披上了“上市公司”的外衣，也成為盧氏家族新的運(yùn)作主體。

2017年12月新疆天富藍(lán)玉注資火錢(qián)理財(cái)，火錢(qián)理財(cái)由此變?yōu)橛袊?guó)資與上市公司背景加持的P2P平臺(tái)。

2018年3月，新疆天富藍(lán)玉光電入股融金所，以及堅(jiān)果理財(cái)、翡翠島理財(cái)?shù)萈2P平臺(tái)。

在投之家事件中，上市公司珈偉股份也被盧智建家族套路了。

盧智建家族先是借錢(qián)給資金緊張的珈偉股份大股東一筆錢(qián)，然后在大股東還不起時(shí)，就要求大股東替自己去代持收購(gòu)網(wǎng)貸平臺(tái)。

跟投之家一樣，盧智建家族一旦入股收購(gòu)這些P2P平臺(tái)，就開(kāi)始大肆宣揚(yáng)國(guó)資與上市公司背景。然后開(kāi)始通過(guò)各種變相手段拉高收益，并要求平臺(tái)發(fā)布盧氏家族指定的資產(chǎn)包，這些資產(chǎn)包的借款方都是自己名下的各種各樣的空殼公司，把投資者的錢(qián)直接揣到自己的口袋。

最后的結(jié)果就是，“盧總”攜款跑路，P2P平臺(tái)爆雷，投資人的錢(qián)血本無(wú)歸。

人人愛(ài)家：2018年7月6日宣布清盤(pán)。

壹佰金融：2018年7月17日被立案?jìng)刹椤?/p>

聚勝財(cái)富：2018年7月8日辦公場(chǎng)所被警察查封。

火線(xiàn)理財(cái)：2018年7月13日公告股東跑路。

堅(jiān)果理財(cái)：2018年7月10日公告股東失聯(lián)。

邦邦理財(cái)：2018年7月9日宣布暫停運(yùn)營(yíng)。

天天財(cái)富：2018年7月12日宣布運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)解散。

04尾聲

2018年9月，盧智建被杭州警方控制，2021年2月24日，盧立建非法吸收公眾存款案開(kāi)庭審理。

2020年12月，財(cái)政部出臺(tái)文件，要求國(guó)有金融機(jī)構(gòu)“清理門(mén)戶(hù)”，不得將機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、專(zhuān)用簡(jiǎn)稱(chēng)、商標(biāo)標(biāo)志等用于不具有實(shí)際控制權(quán)、不納入并表管理的機(jī)構(gòu)，嚴(yán)禁出售出借名號(hào)和掛名經(jīng)營(yíng)。