大魚測評第883篇原創

現如今很多人都擁有多份保險，有些是公司、單位為個人投保的，有些是自己或家人在不同渠道購買的。這時候，匯總自己名下的所有保單就非常重要了。否則萬一人去世了，家人不知道有哪些保險，怎么辦？

今天Terry就來教你一鍵查詢自己名下的保單~

2個實用小工具

1.金事通app

金事通app是由中國銀行保險信息技術管理有限公司（簡稱中保信）推出的一站式保險服務平臺，該公司由中國銀行保險監督管理委員會直接管理，可以查詢人身險、車險和投資型保險，查看稅延養老險、稅優健康險等。

金事通基本功能界面，車險僅支持大連地區查詢

查詢方法非常簡單，下載后用自己的身份證號、手機號碼注冊，并實名認證，點擊對應的險種，即可快速查詢到本人作為被保人和投保人的保單：

除此之外，還可查看全年交費計劃并設置交費提醒：

2.中國保險萬事通

還可關注“中國保險萬事通”微信公眾號，點擊右下角的“保單查詢”進入小程序，同樣需要實名認證之后方可查詢。

這個工具是由中國保險行業協會推出的，功能沒有金事通豐富，保單的呈現方式也不如金事通清晰，單勝在小巧，不用下載app。

有哪些局限性？

1.本人身故、家人查詢可能無法使用。遇到這樣的情況，必須是當事人生前已經注冊、并且家人知道密碼，那么用本人手機輸入密碼才能查看；如果是首次使用，或者不知道密碼需要重置，是需要人臉識別的，這時候上面2個工具就行不通了。

2.查到的保單未必完整。經過多位伙伴測試，金世通查詢到的保單一般比中國保險萬事通要更齊全一些，但即使如此，仍然有些是查不到的：

（左）金事通保單查詢說明，（右）中國保險萬事通無法查詢到的情況

3.無法替代保單管理服務。知道給誰買了什么保險只是第一步，保險也是需要做好長期管理和維護的，比如：按時續保，1年期保險到期是續保原產品還是更換、換哪款，新買了保險及時更新每位家庭成員的保障內容，定期分析現有保障是否適合當前需要、有沒有重復購買可退保的，是否有保障漏洞需要完善，證件到期、銀行卡、聯系方式更換，在家庭結構變化時，根據情況考慮變更保單投保人、受益人，弄清楚萬一出險找誰協助理賠……只有做好這些，才能在風險來臨時，真正發揮好保險的作用。但后面這些，上述2個工具是無法解決的。

有何建議？

1.讓家人知道買了哪些保險。把全家人的保單進行整理匯總，長期保險最好留一份紙質合同，所有紙質資料一并存放在家人都知道的地方；如果有電子版，最好同步發給家人，或告知家人查詢密碼。每買一份保險都及時更新，才能保證匯總全面。

2.做好保單的長期管理和維護。自己有時間精力、也弄得明白的話，當然可以自己做；但說實話，這么多工作，除了需要細心和耐心，對持續的專業積累也有要求。Terry身為一個從業4年的保險人，即使日常的保單管理完全可以自己做好，但我仍然希望能有一個細致靠譜、穩定從業的保險從業者來為我服務，畢竟萬一自己或家人出險，是沒有體力或精力來處理這么多份保險理賠的，更何況普通消費者呢？所以還是更建議專業的事交給專業的人，并告知家人萬一出險聯系誰協助。

最后，也允許我王婆賣瓜一下：大魚合作的經紀人不多，但都是保險行業的長期主義者。每位客戶，我們都會認真分析主觀需求和實際情況，除了做好合適的方案，也更注重后續的長期服務。

有時候我們的方案未必一味推薦網紅產品，也是因為我們不僅負責挑選、落地、投保，還要負責后續的長期服務，保司的口碑、服務、運營也是我們考量的重要因素。

偶爾遇到客戶朋友詢問是否能返傭，或提出希望異地投保，我們知道很多人都這么干，但無論金額多大，就算會因此流失這個業務機會，我們仍然會拒絕，因為我們非常珍惜羽毛，不希望因為違規斷送自己的職業生涯。

細致、專業和合規同等重要，我們也許并沒有那么博人眼球，不能給客戶立刻拿到手的所謂“好處”，但我們能提供的，是長期持續、不斷精進的服務。

扯遠了，無論是否成為我們的客戶，都祝每一位朋友能有靠譜的保險從業者為你長期服務~

End.

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