“跨境理財通”不僅豐富了跨境投資的產品線，在某些投資區域也與QDII基金有相似之處，內地投資者不光可以通過QDII基金投資海外市場，粵港澳大灣區的內地投資者還可有機會購買港澳銷售銀行銷售的投資產品。

同時，北上資金也可以借道“跨境理財通”投資國內市場，進一步實現資產全球化配置?！兑庖姟诽峒?，“北向通”投資產品范圍包括：內地理財公司（包括銀行理財子公司和外方控股的合資理財公司）按照理財業務相關管理辦法發行，并經發行人和內地代銷銀行評定為“一級”至“三級”風險的非保本凈值化理財產品（現金管理類理財產品除外）；經內地公募基金管理人和內地代銷銀行評定為“R1”至“R3”風險的公開募集證券投資基金。

目前，境內QDII基金額度有限，且整體投資收益較為平庸，一些QDII基金出海投資多年卻一直虧損，直到近一年收益才悉數回正。東方財富Choice數據顯示，截至今年一季度末，市場存續的QDII基金規模剛過2400億元，截至5月7日，年內平均收益率為4.8%，油氣類QDII基金取得不錯業績，暫時領跑全市場基金表現。

外匯管理局官網數據顯示，截至今年一季度末，合格境內機構投資者證券類（包含公募基金和券商）共有67家，合計671.80億美元額度。其中，公募基金公司是證券機構中獲批QDII額度的主力軍，合計獲批額度超過540億美元。

有業內人士指出，“跨境理財通”業務在投資類別上可能與QDII基金相同，而“北向通”也能給公募基金帶來一部分的增量資金。

上投摩根基金認為，“北向通”投資產品包含了“R1”至“R3”風險的公募基金，覆蓋符合條件的境內貨幣基金、固收類基金、偏債混合類等不同類別和策略的基金。這也意味著符合“北向通”要求的港澳地區個人投資者，將獲得更多中低風險基金產品的選擇。而隨著業務試點的進一步推進，內地基金管理人也將研發符合“北向通”客戶群需求的特定策略及產品。

獨立財經評論員郭施亮在接受《國際金融報》記者采訪時表示，跨境理財通提升了便捷度，投資者可以直接跨境自主選擇理財產品，對公募QDII而言，可以拓寬投資渠道，提升投資自主性，降低產品結構比較單一分散的風險。另外，資金匯劃可使用人民幣跨境結算，資金兌換在離岸市場完成。在資本市場逐漸開放的背景下，跨境理財通或成為QDII補充，有利于提升產品吸引力與滿足投資者的投資需求。（夏悅超)