過橋公司的業務本身就是一個灰色地帶。如果需要用過橋資金的公司，借這個資金去還舊貸，借新貸，那么是違反金融業貸款的管理規定的。總而言之，在這個過橋業務中涉及到了多個相關環節都是灰色的，違規的甚至是違法的。

所以在墊資市場上，欺詐是最普遍現象，風險很高。很多公司吃準墊資公司資金來源不合法，專門坑墊資公司。有些墊資公司又涉嫌暴力催收，最后逼迫借款企業家破人亡的。還有銀行在其中摻和，各種利益爾虞我詐，非常骯臟。

過橋墊支

1.不論是收過橋費還是利息，一般來說其年化實際利率早都過了36%，違規100%。

不論是所謂過橋公司為自己的收費起什么樣的名字，他在法律上都會被定為實際借款利息的一部分。假如一天只收1‰，那年化利率不也達到了36.5%嗎？只收千一的過橋費用，可能在資金市場的人都很難找著。更別說收4%手續費了，那么過橋公司的收費是不是違反法律規定啊？

2.過橋公司如果沒有取得金融放款資質，那他這種行為就屬于刑法中打擊的非法經營罪范圍。

中轉過橋也是一種金融放款，所有經營業務都必須取得，要么金融辦，要么銀保監等監管部門的經營資質。按照2019年10月份司法解釋，如果沒有取得，就涉嫌非法經營。如果是用個人進行中轉放款，那有可能被定義為職業放貸人，也同樣違法。

過橋費用

3.使用中轉過橋借款的企業，如果是向銀行等金融機構進行借新債還舊債的，那么此企業已經違反了貸款管理規定。

從法規上講，如果銀行發現可以提前收回貸款的，同時監管部門可以對貸款企業進行處罰。

4.如果此筆過橋墊資是由銀行內部人員進行介紹的，那么銀行工作人員涉嫌違規操作，銀保監會可以根據違規情節對銀行員工及相關支行進行處罰。

墊資資金來源

5.還有一個最大的風險就為：一般來說墊資公司的墊資資金來源一般都為四處借款集資而來，如果一旦出事，有可能被集資人報案，以非法吸收公眾存款罪進行刑事抓捕。

其實目前中轉過橋最大的風險在于：很有可能將舊款墊資還上了，但新借款批不下來。這樣有可能會釀發兩種悲慘結局，一種是墊資公司就變成了債權人，四處向借款企業追債。一種是借款企業無法還上錢，被墊資公司到處追款。由此適宜引發的各種社會悲劇，其實很多很多啊。