章丘的楊先生因家中變故急需資金周轉，

便通過網絡找到了一家信貸公司，

并按照對方指示在銀行辦了一張新儲蓄卡

本想著貸款能很快到賬

后續卻發生逆轉

不光貸款沒收到

原有儲蓄卡里的錢也被花個精光

新辦的卡中還莫名多了幾十筆交易記錄

疑似成了一個“洗錢”賬戶

這期間 騙子還一直正常聯系

套路深深 驚心動魄

泄露的信息卻相當簡單

這種大意你可以也會犯……

設下圈套

網上聯系貸款 對方讓先發身份證照片

回想起最近一周發生的事，3月2日，楊先生接受采訪時表示，感覺像是做了一場夢，至今他都沒完全搞明白，卡里的錢是怎么“飛走的”。

“我是2月20日從網上聯系到的這個騙子。”楊先生口中的“騙子”自稱是一名信貸業務員，“我加了他的微信，他說可以幫我貸款30萬。”

這名信貸業務員先是以保證金為由，詢問了楊先生名下有哪家銀行的儲蓄卡，“我跟他說我手里有一張建行的卡。”隨后對方向楊先生索要了這張銀行卡的卡號及其本人身份證照片，并要求他向這張卡里存入3萬元作為驗證資金。“當時我覺得反正卡和密碼都在我手上，應該不會出問題”。

楊先生當時不知道的是，騙子的圈套從這時就開始了。

步步深入

要放貸還需辦新卡 手機號要綁別人的

“那個人跟我說，光發了卡號還不行，我還得再去辦一張新的儲蓄卡。”對方告訴楊先生，新辦的卡要跟之前提供卡號的儲蓄卡所在行一致，必須是建行。“當時我覺得反正是儲蓄卡，沒有什么風險，就答應了”。

第二天上午10點多，楊先生趕到了一家建設銀行，按照騙子的指示，他用自己的身份證開了一張新的儲蓄卡。其間，這名信貸業務員還通過微信要求楊先生在預留新卡手機號時，要綁定他提供的手機號。“當時我其實感覺到一些別扭了，但一想這個卡本來就是還錢用的，自己平時又不會用，應該不會有問題，就按他說的辦了”。

新卡辦完后，楊先生拍下照片發給了那名業務員，對方看到后表示楊先生不需要再做其他操作了，剩下的在銀行內等待即可。“他說馬上派業務員過來跟我簽合同，之后接著就能給我放貸款。”

驚覺被騙

苦等不見放貸人 原有卡中的余額空了

然而，楊先生左等右等，既不見人來，也不見有人電話聯系他。

楊先生的心里打起了鼓，他不斷通過微信聯系那名業務員，對方一會兒說工作人員正在路上，一會兒說財務那邊比較忙可能會晚一點。“我下午還要上班，就跟那個人說我先走了，之后再約時間。”等到中午12點，楊先生有些著急了。

在去公司的路上，冷靜下來的楊先生終于感覺到了不對，他登錄了自己建行的手機銀行查詢賬戶信息，結果卻讓他倒吸一口涼氣：自己原有的那張儲蓄卡里的近3萬元，在過去的2小時里不見了。

“一看到錢沒了，我馬上給那個人打了電話，他讓我不要著急，應該是銀行在驗資。”不敢再輕易相信對方所說，楊先生馬上返回銀行打印資金流水，查看發現，消失的錢是通過4筆交易被劃走的，“都是消費，前3筆顯示是上海一家網絡科技公司，最后一筆只顯示銀聯跨行消費，沒有具體商家。”

楊先生試圖與對方聯系要回被轉走的錢，開始幾日對方愿意接聽他的電話，不斷安撫他耐心等待，大約一周后就徹底失去了音訊。

這事沒完

憑空現30余筆交易 新卡疑變洗錢賬戶

“當時也是太沖動，居然相信一個從沒見過面的人。”懊悔之余，楊先生也有些疑惑騙子既然得手，又為何一直與他保持聯系，后來猛然想起了那張新辦的卡，“那張留了騙子電話的儲蓄卡，我一直沒把手機號改回來，也一直沒查看過”。

不安之下，楊先生迅速登錄手機銀行綁定新卡，查詢結果比之前更令他心驚：從2月21日至28日，這張新卡里產生的交易記錄多達30余筆，每次都是從第三方金融機構提現后，迅速再通過其他第三方交易機構以消費的形式劃出，總收入與總支出都達33000元。

“我這才反應過來他為什么讓我辦這張卡，還要留他的手機號，被我發現后還想辦法拖住我好幾天，這是用我的卡在洗錢啊!”楊先生說，好在自己新辦的儲蓄卡屬于二類卡，每天消費金額不能超過1萬元，“不然還真不知道要從我卡里走多少錢，到最后我都脫不了干系”。

目前，楊先生已經提供了相關證據，向當地公安機關報了案。

業內分析

個人信息騙到手 對方復制了銀行卡

采訪過程中，楊先生一再表示，自己也知道網絡貸款存在風險，“可當時我覺得只要卡、密碼、驗證碼不給別人，就不會出問題。”可令他沒想到的是，騙子還是把他的錢轉走了。

對此，一位銀行從業人士分析▼

騙子在與楊先生聯系之初，就索要了他的全部身份信息以及卡片信息，“全部信息到手后，他們很可能利用非法技術手段復制了一張新卡。”同時，騙子還可以利用楊先生的個人信息在第三方金融交易平臺進行注冊，綁定他的二類卡進行提現、消費，“在平臺看來，注冊信息、卡片信息相符，預留騙子的手機號也可以避開手機驗證碼的問題，騙子完全可以在楊先生不知情的情況下進行交易。”

這位銀行從業人士同時提醒

如今網絡交易在日常生活中很常見

一定要注意保護好個人信息

不只是驗證碼，

個人身份證、手機號等

一定不要輕易提供給別人！