【導讀】

2019年4月9日實施的《關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》規(guī)定：“套路貸”是對以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔保”等相關(guān)協(xié)議，通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認定違約、毀匿還款證據(jù)等方式形成虛假債權(quán)債務，并借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財物的相關(guān)違法犯罪活動。

近日，陜西省西安市新城區(qū)人民法院審理了全省首例“套路貸”涉黑案，8名被告人分別構(gòu)成組織、領導、參加黑社會性質(zhì)組織罪，非法拘禁罪，敲詐勒索罪，尋釁滋事罪，故意毀壞財物罪，非法侵入住宅罪等罪名，并分別被判處十六年到一年四個月不等的有期徒刑。

合伙放貸暴力討債

被告人韓某于2013年經(jīng)管某介紹進入一家公司，從事小額貸款業(yè)務，后晉升至該公司部門經(jīng)理。被告人胡某、葉某、李某均為韓某同事。2016年2月，被告人孫某經(jīng)韓某介紹到西安市從事小額貸款業(yè)務。2016年8月，韓某離職后入職第二家公司，擔任該公司營業(yè)部負責人，葉某及曹某相繼加入該公司。與此同時，韓某、曹某、孫某利用之前在放貸公司的工作經(jīng)驗及人脈資源，共同出資合伙對外放貸。

兩個月后，韓某辭職，與曹某、孫某、葉某合伙租用寫字間作為辦公場所，在未經(jīng)任何部門批準的情況下，擅自設立小額貸款公司，共同出資對外非法放貸。至此，韓某等人依托放貸公司形成了較穩(wěn)定的犯罪組織。2017年夏天，韓某給其公司起名為金雨空放。被告人韓某等人在非法放貸過程中，多次對逾期未還的借款人進行暴力討債，逐步發(fā)展為黑社會性質(zhì)組織。

在該組織中，被告人韓某負責公司總體運營，決定放貸業(yè)務，管理公司賬務，指揮他人催收，在組織內(nèi)擁有較強的決策權(quán)及管理權(quán)，系該組織的組織、領導者；被告人曹某、孫某、葉某、胡某系金雨空放的合伙人，在韓某的帶領下非法放貸、暴力討債，多次積極參加該組織的違法犯罪活動，系該組織的積極參加者；被告人管某作為韓某從事放貸業(yè)務的引路人，明知該組織從事非法放貸、暴力討債的活動，仍予參與，系該組織的一般參加者。

該組織為了索要欠款，多次通過非法拘禁、辱罵毆打、威脅恐嚇、夾擊身體敏感部位、噴辣椒水、踩腳趾、煙頭燙、“架飛機”及電擊等惡劣手段，有組織地實施了一系列違法犯罪活動。2016年底至2017年底，該組織先后多次使用暴力手段非法拘禁孫某某、向某、席某、劉某、馬某等多名借款人。后又為牟取非法利益，采用暴力威脅手段，以索要高額利息、滯納金等費用為由，逼迫兩名受害人寫下借條，以此敲詐勒索；在敲詐王某未果后，糾集多人對王某家中財物進行打砸；在暴力討債過程中多次強拿硬要席某、龍某、王某、陳某、高某、譚某等人財物。

該組織在向陳某索要債務時，死纏硬磨，于深夜強行進入陳某及其母親住宅。2017年2月，該組織在向袁某放貸時，以非法占有為目的，采用簽訂虛假合同、公證過戶手續(xù)、偽造銀行流水、擅自壘高債務等“套路貸”手段，私自將袁某房產(chǎn)過戶，以此騙取他人合法財產(chǎn)。除此之外，該組織還通過喇叭喊話、門上噴漆、發(fā)送暴力討債視頻等方式向借款人施加壓力。

非法收入數(shù)額巨大

該組織還依托金雨空放，在放貸前對借款人家庭住址、家庭成員、工作單位及資產(chǎn)狀況等信息進行考察，以此降低放貸風險；在放貸過程中，預先扣除高額利息、服務費、上門費、中介費及保證金等費用，且設定高額滯納金及罰息，并通過簽訂委托過戶手續(xù)、肆意認定違約、擅自壘高債務、偽造銀行流水等手段，將“套路貸”手段與暴力討債相結(jié)合，從而最大限度地牟取非法利益。經(jīng)審計，2016年8月17日至2018年1月4日，該組織共非法放貸105人次，放貸金額306萬余元，非法獲利113萬余元。上述獲利除部分用于公司日常運營、維系組織發(fā)展等費用外，其余部分由組織成員按出資比例伙分。

該組織通過上述違法犯罪活動，逐步壯大組織勢力，擴大非法影響，致使多名群眾人身及財產(chǎn)權(quán)利遭到侵害后，不敢向公安機關(guān)報案，嚴重干擾、破壞他人正常生產(chǎn)、生活秩序，造成惡劣的社會影響。

在法院審理期間，公安機關(guān)扣押被告人非法所得共計33萬余元。

毆打拘禁無法無天

2017年8月13日，被害人孫某某因急需歸還銀行貸款，欲從被告人韓某處借款3萬元，韓某指派孫某和曹某對孫某某住處實地考察后，讓孫某某簽訂了一份4.5萬元的借條，借款期限22天。后韓某向?qū)O某某轉(zhuǎn)賬4.5萬元，孫某某按要求取出利息、中介費、保證金等費用共1.6萬元，實際到手2.9萬元。2017年10月20日17時許，因?qū)O某某逾期未還款，韓某糾集被告人曹某、孫某、胡某、葉某、李某，將孫某某控制后開車帶走，索要借款未果后，對孫某某拳打腳踢。當晚23時許，韓某等人又將孫某某強行帶至另一處，采取拳打腳踢、煙頭燙、“架飛機”、噴辣椒水、罰站等手段，對孫某某進行毆打折磨，直至次日凌晨4時許才放孫某某離開。事后，孫某某因恐懼不敢報案。其子得知此事后，向公安機關(guān)報案。經(jīng)鑒定，孫某某損傷程度屬輕微傷。

2016年10月，被害人席某通過中介聯(lián)系到被告人韓某，欲從韓某處借款2.5萬元。借款到期后，席某無力償還本金，延期兩次，共支付利息1萬余元。2016年12月20日，被告人韓某帶領三人找到席某，為逼其還錢，將席某帶走毆打，又帶席某強行闖入其前妻龍某住所，在房內(nèi)翻箱倒柜，強行拿走手表2塊、手機2部。2017年10月23日9時許，韓某再次帶人對席某進行毆打。在采取扇耳光、凳子砸、捆綁等手段毆打折磨后，強行扣走席某手機1部和電動車1輛。

經(jīng)查，該犯罪團伙成員的手機中發(fā)現(xiàn)很多暴力圖片以及暴力催收的視頻。據(jù)韓某等人供述，他們在朋友圈發(fā)布這些圖片和視頻是為了讓同行們知道，“金雨空放貸款公司”一直在“開展業(yè)務”。同時，他們還想通過這些視頻和圖片，讓借款人看到“公司實力”后不敢逾期。

■司法觀察

堅決遏制“套路貸”涉黑犯罪

“套路貸”涉黑犯罪的猖獗，會侵犯人民群眾財產(chǎn)安全和其他合法權(quán)益，嚴重擾亂金融市場秩序，影響到人民群眾的安全感和社會穩(wěn)定。在辦理涉“套路貸”案件時，對案件定性、共同犯罪的認定、犯罪數(shù)額認定和涉案財物處理，需要結(jié)合案件本質(zhì)特征，從整體把握。為此，新城區(qū)法院不斷延伸審判職能，堅持以審判為中心，以打造精品案例為目標，結(jié)合刑事訴訟制度改革，嚴格依照“三項規(guī)程”，推進涉“套路貸”黑惡案件庭審實質(zhì)化。

一是不斷提高政治站位，堅決有效遏制“套路貸”涉黑犯罪，努力實現(xiàn)政治效果、法律效果和社會效果的統(tǒng)一；二是將維護人民群眾的切身利益作為出發(fā)點和落腳點，加大“套路貸”案件的追贓和案款發(fā)還力度，最大限度為被害人挽回經(jīng)濟損失；三是多次與黨委政法委、公安局、檢察院等部門就案件研判、工作會商，加強了公檢法三機關(guān)的配合力度，簡化了偵訴審的工作流程，提高辦案質(zhì)量；四是由政治和業(yè)務素養(yǎng)高的法官擔任主審法官，由院長擔任審判長，刑庭庭長及人民陪審員組成七人合議庭進行審理；五是召集公訴人及11名辯護人進行了庭前會議，聽取了控辯雙方關(guān)于該案回避、非法證據(jù)排除等程序性問題，對本案中兩起附帶民事案件進行了調(diào)解，為被害人挽回經(jīng)濟損失；六是啟動掃黑除惡案件快審快辦機制，制訂了庭審方案、后勤保障方案、宣傳方案等，通過邀請“兩代表一委員”、社區(qū)群眾、媒體記者等旁聽案件的審理和宣判，最大限度調(diào)動人民群眾參與掃黑除惡專項斗爭的積極性和主動性；七是將掃黑除惡專項斗爭工作從全面鋪開向縱深推進，從“治標”向“治本”推進，在審理現(xiàn)案的同時，注重排查黑惡線索；八是將線上宣傳與線下宣講相結(jié)合，制作專題宣傳片和系列普法微視頻，通過公眾號和網(wǎng)站發(fā)布，大力營造掃黑除惡濃厚氛圍；九是專門建檔《涉黑案件工作臺賬》《新聞宣傳報道臺賬》，真實詳盡地記錄工作內(nèi)容。