《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)_市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查報(bào)告提綱》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)_市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查報(bào)告提綱（4頁珍藏版）》請?jiān)谧x根文庫上搜索。

1、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)_市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查報(bào)告提綱 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)_ 市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查報(bào)告提綱 一、公司概況 （一）成立時(shí)間、注冊資本、實(shí)收資本、注冊地、實(shí)際經(jīng)營地、經(jīng)營范圍、法定代表人； （二）股權(quán)結(jié)構(gòu)及出資人簡介； （三）所有權(quán)/股權(quán)狀況及發(fā)展歷史簡要說明； （四）經(jīng)上級主管部門批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)的文件名及文號。 二、公司治理 （一）公司法人治理結(jié)構(gòu)，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層成員.； （二）部門及崗位設(shè)置，組織結(jié)構(gòu)圖，本年度部門與崗位設(shè)置變動(dòng)及其影響分析； （三）分支機(jī)構(gòu)設(shè)置，分支機(jī)構(gòu)分布及數(shù)量、機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃； （四）人員規(guī)模及績效考核制度。 三、業(yè)務(wù)開展 （一）融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的種類、規(guī)模； （二

2、）近三年合作銀行名稱、家數(shù)、余額、發(fā)生額； （三）近三年對中小企業(yè)、三農(nóng)經(jīng)濟(jì)的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)開展情況（戶數(shù)、余額、發(fā)生額）； （四）是否開展再擔(dān)保業(yè)務(wù)及債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)； （五）非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的種類、規(guī)模； （六）非擔(dān)保業(yè)務(wù)種類、規(guī)模； （七）近三年融資性擔(dān)保及非融資性擔(dān)保的履約情況。 四、財(cái)務(wù)狀況及制度 （一）收入、成本及損益基本情況及原因分析； （二）擔(dān)保費(fèi)率確定原則； （三）財(cái)政等外部的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償情況； （四）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度建設(shè)情況。 五、合規(guī)經(jīng)營 （一）是否主要從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，是否從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法違規(guī)行為； （二）融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的

3、 10 倍； （三）除國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品外，是否對外投資與本機(jī)構(gòu)存在利益沖突，其總額是否高于凈資產(chǎn) 20%； （四）是否為母公司或子公司或關(guān)聯(lián)企業(yè)提供融資性擔(dān)保； （五）是否按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的 50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額 1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金； （六）對單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的 10%； （七）對單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的 15%； （八）對單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的 30%。 六、內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)控制 （一）資

4、本對安全的保障 1資本金運(yùn)用情況； 2融資性及非融資性的擔(dān)保放大倍數(shù)； 3資本需求預(yù)測及資本增補(bǔ)計(jì)劃。 （二）信用及市場風(fēng)險(xiǎn) 1融資性及非融資性的擔(dān)保余額的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)及反擔(dān)保情況； 2風(fēng)險(xiǎn)集中度分析（最大單戶與最大 10 戶、關(guān)聯(lián)客戶群、時(shí)間、產(chǎn)業(yè)、區(qū)域）； 3為關(guān)聯(lián)企業(yè)融資性及非融資性的擔(dān)保情況； 4代償、損失、追償及其變化趨勢分析； 5準(zhǔn)備金提取情況及其充足性評估。 （三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 1資產(chǎn)負(fù)債期限配比及比率分析； 2流動(dòng)資產(chǎn)構(gòu)成及質(zhì)量。 （四）內(nèi)控制度 1業(yè)務(wù)操作規(guī)程； 2擔(dān)保評估、風(fēng)險(xiǎn)評估制度、決策程序、事后追償與處置制度； 3風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制。 （五）操作風(fēng)險(xiǎn)、法律及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) 1客戶投訴情況； 2案件及損失情況； 3涉訴情況及影響評估。