公司融資貸款總結

時間：2023.11.20

來到公司4個多月時間了，目前公司的貸款余額為8100萬元，總授信額度為9450萬元，其中：農發行授信3500萬元，已放貸3500萬元；農商行授信4000萬元，已放貸2900萬元，其中苗木抵押貸款達1700萬元；平安銀行700萬元20xx年x月底到期，準備續貸；建行1000萬元，于20xx年x月x日全部歸還，準備續貸；民生銀行信用貸款250萬元，已審批，完手續貸款隨時到賬。公司主要和興農擔保公司、農擔保、三峽擔保、鄉鎮擔保等合作， 20xx年x月到20xx年x月已經和擔保公司合作的金額達7400萬元，其中：興農擔保3300萬元，農擔保1700萬元，三峽擔保2200萬元，鄉鎮擔保1000萬元。

20xx年貸款額度計劃9400萬元，農發行3500萬元，農商行3200萬元，平安銀行700萬元，建行銀行1000萬元，三峽銀行1000萬元。20xx年已貸款金額6400萬元，主要是農發行3500萬元，農商行2900萬元。

興農擔保公司不再做農商行800萬元的續貸擔保；農擔保公司不再做建行1000萬元的擔保，擔保公司目前正在落實。

農商行今年對公司支持很大，就苗木抵押貸款額度就1700萬元，500萬元的苗木抵押貸款于20xx年x月x日放貸，1200萬元的苗木抵押貸款于20xx年x月x日放貸，。 由于公司8、9月的資金需求很大，下半年的項目投標預計5000萬元以上。因此公司的融資貸款工作需要得到銀行和擔保公司的大力支持。我作為公司融資工作的主要負責人，我盡自己最大的努力，做好銀行和擔保公司的溝通工作，同時做好一切財務報表及基礎數據工作，及時提供相應的資料，也希望公司各部門相互配合和支持工作。

第二篇：公司物資管理工作總結

京滬高速鐵路土建工程五標段第十二工區自20xx年元月x日開工建設以來，已經有兩年多的時間了，取得了不俗的業績。京滬高鐵第一樁、第一個承臺、第一墩都是我京滬十二工區完成的，作為物資管理人員，我物資管理人員進行市場調查，確定供應商，我物資部門與實驗室積極配合制定的最佳配合比，在百年不遇的大雪中克服重重困難的結果。我物資部門認真貫徹落實“管理制度標準化、現場管理標準化、過程管理標準化、人員配備標準化”四個標準化管理，開展文明施工，認真扎實做好物資管理工作，保證了物資的管理工作順利有效的運行。

物資成本在工程成本中占有很大的比重，如何加強與搞好物資管理工作，提高企業的經濟效益，是企業管理中的一項重要任務。物資管理工作面廣，量大，環節多，性質復雜多變，極易發生問題，通過日常管理工作，我總結了以下管理經驗：

優選管理人員，健全管理制度。企業領導要自始至終重視關心物資管理工作，對施工全過程加強管理，做到事前預測分析，事中檢查落實，事后評估總結，及時發現和解決可能出現的問題，減少和避免損失。

要選配具有一定文化水平、較高政治覺悟、較好業務素質，較強事業心的人員參加物資管理工作。建立和完善物資人員的崗位責任制，明確責、權、利，充分調動他們的積極性和主觀能動性，對外打好交道，對內當好家。為此，20xx年x月份我京滬十二工區物資管理人員在全局被評比為先進集體及先進個人，而且在10月份京滬五標技能大比武的比賽中贏得了物資部門個人和集體雙第一的優秀成績，充分體現了這一點。

建立一套完整的物資管理制度，包括物資的目標管理制度、物資的供應和使用制度及獎罰制度。使得物資的采購、加工、運輸、儲備、供應、回收和處理得到了有效的控制、監督和考核，順利實現當期施工任務和物資效益的合理化。此外，我京滬十二工區組織物資管理人員進行業務培訓及考核，實行獎罰并重的原側，進一步提升了物資管理人員的業務素質，多次受到上級領導的好評。最難能可貴的是我十二工區物資部門還擔任著京滬十一工區、鎮江梁廠、十四工區等多個工區及梁廠鋼筋的合理調配。

加強物資計劃管理。施工項目物資計劃是對施工項目所需材料的預測、部署和安排，是指導與組織施工項目材料的訂貨、采購、加工、儲備和供應的依據，是降低成本、加速資金周轉、節約資金的一個重要因素。物資計劃可根據其內容和作用分為：物資需要計劃即供應計劃、采購計劃。工程項目開工前或開工后15天內必須拿出整個項目的材料用量計劃，并根據施工生產計劃編制季度、月度材料計劃。季度材料計劃使項目材料計劃具體化，是根據施工計劃編制的，可對項目材料計劃進行調整，它是用來核算項目季度各類材料的申請量，落實各種材料的訂貨、采購和組織運輸。月度材料計劃是以單項工程為對象，結合施工作業計劃的要求而進行的施工前供料備料計劃。它是直接供料、控制用料的依據，是項目材料計劃中的重要環節，所以要求全面、及時、準確。我京滬十二工區在這一環節執行情況相當到位，因此才保證了工程的施工進度，順利完成的各個階段的施工任務，贏得了業主的信任，也得到了各級領導的表揚和獎勵。