企業運營的時候，有充足的現金流至關重要，如果現金流不充足，企業難以為繼。

那么，如何保障企業有足夠的現金流，主要通過如下幾個方面：

一、有足夠的營運資金支撐企業的資金運行，有足夠的還款能力。

營運資金是指流動資產減去流動負債的余額。

企業運營中企業資產形成的資金來源，主要來自兩個方面，一是負債，二是自有資金（股東投入和留存收益等）。

股東投入雖然也有成本，但運營中的償債壓力主要來自有息債務；如果營運資金充足，則短期還款能力較好，到期的債務可以及時償還，不會由于無法償還的債務導致企業資金周轉不靈而出現中斷。

二、企業運營結果，有利潤也要有現金流。

企業經營的目的是賺錢，也就是有利潤，持續不賺錢的企業很難走的久遠。

而現金流是企業運行的前提和保障，沒有現金流如同斷了“血液”，難以存活。

真實的利潤和現金流同等重要。

如，某企業某年的經營結果如下：實現利潤100萬元，經營活動產生的現金凈流量為-200萬元，年度內新增應收賬款200萬元，存貨增加100萬元。其他指標略。

數據反映企業的經營效果，單純看經營活動產生的現金凈流量（不考慮融資活動），該企業的經營現金一定是不足的，暫且不考慮做假賬的因素，企業的現金一方面被客戶賬期占用，另一方面占用在存貨上。

三、強化資金管理和控制環節，減少不合理的資金占用和成本支出。

1、應收帳款的管理

企業的資產由存貨變為應收賬款是好還是不好？如果是好的一面，是距離收到現金更近了一步；如果是不好的一面，是面臨該筆資金有收不回來的可能，則不僅利潤收不回來，成本也賠了進去。

應收賬款管理的重要性不言而喻，控制壞賬的發生至關重要。

2、資金周轉速度的提升。

錢能生錢，回歸資本的本性。經濟活動的運行是從現金開始、現金結束。每一次的資金周轉必將帶來資金增量。如加快應收賬款周轉率、存貨周轉率等、進而提高總資產周轉率，周期越短效率越高。讓現金轉起來，則現金的效率越快。

如，總資產年周轉3次，與周轉6次的效率截然不同，資金使用必然產生不同的效果。

3、減少資金占用，盡可能占用供應商的資金。

資金占用就是資金滯留，滯留的時間越長，資金占用的越多，產生的成本就越高。

如，扣除安全庫存合理占用的資金，其存貨的增加，有這樣幾個結果：

一是導致成本增加，如倉儲費用增加；

二是增加存貨毀損和盤虧的風險，存在增加損失的可能；

三是資金占用增加，而如果這部分資金是借貸資金，企業還要支付融資成本。

四、多渠道打通融資環節，當企業有資金需求時適時補充。

企業經營中難免會遇到短期的資金需求，以及擴大規模中所需要的項目資金，均需要有寬松的融資環境，無論是債權融資，還是股權融資。

下面就聊一下企業應該怎么樣去融資？

1、吸收投資，非股份制企業以協議的形式吸收國家、企業、個人等的直接投入的資本；

2、發行股票，這種屬于（上市公司）；風險較小的融資方式；

3、找銀行貸款可以信用貸、抵押貸等；

4、民間借貸，是民間資本的一種投資渠道；

5、發行債券，需要依照法定程序發行；

6、融資租賃，有直接購買租賃、售后回租和杠桿租賃；

7、金融租賃，需與金融租賃公司達成協議；

8、典當融資，以實物為抵押、實物所有權轉移獲得臨時性貸款；

9、發行可轉換債券，屬于一種特殊企業債券；

10、商業信用，企業之間在買賣商品時，以商品形式提供的借貸。

總之，企業運營中充足的現金流，主要還是依靠企業自身的造血機能是否健全，以及企業內部的管理能力，當然適度的負債也會錦上添花。