紅星資本局9月28日消息，今年1月初，央視專題片《永遠吹沖鋒號》揭露的山西省地方金融領域腐敗專案引發關注。今日，山西民企“德御系”違法犯罪與金融腐敗的更多細節浮出水面。

據中央紀委國家監委網站消息，隨著相關案件陸續進入審判階段，山西省地方金融領域反腐敗取得一系列成果，其中，“德御系”實際控制人、晉中商人田文軍利用其控制的關聯公司，從山西多家金融機構違規融資貸款達兩千多億元，而農信社和城商行成為腐敗重災區。

借改制和增資擴股之機

編織“造假、圍獵”兩張網

“德御系”，是晉中商人田文軍控制的數個關聯公司的合稱，因最早的主體公司名為德天御生態科技（北京）有限公司，故被稱為“德御系”。

2011年起，“德御系”實際控制人田文軍借全國農信社改制和城商行增資擴股之機，使“德御系”關聯企業以入股方式深度滲透到山西省農信社、農商行以及城商行等。銀行股東身份，為“德御系”從基層銀行違規貸款投入資本市場提供了便利。

金融亂象特別是違法亂紀的金融活動，往往涉及巨大經濟利益和諸多關系紐帶。田文軍及“德御系”關聯企業編織了兩張犯罪網絡。

一張是“造假網”，為更方便地從銀行套取資金，“德御系”大量偽造公章及各種材料。田文軍還專門設立了研究如何造假的“技術處”，制作的假公章就有上千枚，偽造文書材料重達十幾噸。而為了規避原銀監會授信集中度的監管，“德御系”成立若干個企業，由這些企業互相擔保，編織出若干滿足銀行信貸條件的虛假會計報表。

一張是“圍獵網”，“德御系”想方設法拉攏腐蝕金融機構管理人員，收買銀行授信審批權力。僅山西省金融系統，就有20名公職人員收受“德御系”財物總額達兩個多億元，其中包括多名“一把手”。

面對“德御系”的“糖衣炮彈”，金融監管部門多名領導干部也罔顧金融風險，棄守監管責任，導致風險敞口一步步擴大。

違規融資貸款兩千多億元

農信社和城商行成重災區

除不法企業的“圍獵”和造假外，基層農信社的“小法人”制度、基層行社內控機制失靈、山西省聯社未能有效監管以及城商行“一把手”權力獨大等，也是“德御系”能夠違規融資貸款，造成金融風險的重要原因。

多年來，“德御系”以貸款、資管計劃、信托計劃、票據業務等方式，違規大額融資，又將資金層層嵌套偽裝，投入資本市場，操縱股票交易。2017年，“德御系”長期違規圈錢被戳破，資金鏈斷裂，帶來地方重大金融風險積聚。

中央紀委國家監委發布的消息顯示，“德御系”在山西多家金融機構的違規融資貸款達兩千多億元，農信社和城商行成為腐敗重災區。

辦案人員介紹，在“德御系”債務風險形成過程中，幾乎每個環節都有腐敗分子與不法商人內外勾結，波及全省11個市、50多個縣（市、區）。

一年多的時間里，專案組以田文軍及“德御系”關聯企業違規融資背后的腐敗問題為突破口，查辦了一批農信系統、城商行系統、駐晉銀行腐敗案件；以金融機構違規發放貸款涉及金融監管部門失職瀆職問題為突破口，查辦了一批金融監管部門典型腐敗案件……

據統計，山西省紀檢監察機關查處涉案公職人員違紀違法所得總金額達27.89億元，追贓挽損查封扣押凍結涉案公職人員和“德御系”關聯企業等單位及人員涉案資產共計76.73億元。

編輯 楊程 余冬梅

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