1、小額貸款公司設立程序及所需材料目錄三、公司設立登記（公司注冊地工商局）二、小額貸款公司設立縣（區）政府金融工作部門初審、市金融辦（局）復審、省金融辦核準一、企業名稱預先核準申請（公司注冊地工商局）一、企業名稱預先核準申請所需材料1.全體投資人簽署的企業名稱預先核準申請書。（企業名稱為“行政區劃+字號+小額信貸有限責任公司/股份有限公司”）2.全體投資人簽署的申請人授權委托意見。3.代辦人或代理人身份證復印件適用于所有申請企業名稱預先核準的企業；企業名稱預先核準申請書由國家工商行政管理總局制印，申請人授權委托意見已印制在企業名稱預先核準申請書里，投資人按要求填寫或打印即可；代辦人或代理人身份證復

2、印件粘貼在企業名稱預先核準申請書相應的位置；投資人可通過國家工商行政管理總局企業登記注冊網站下載或以國家工商行政管理總局制印的企業名稱預先核準申請書為藍本復印企業名稱預先核準申請書；代辦人或代理人應出示身份證原件查看。注：a.有限責任公司的股東必須在2-50個(國有獨資有限公司可為單一股東)；b.股東(投資方)為企業法人的，其累計投資額不得超其凈資產的50%;c.在辦理設立登記（開業）時，此申請書連同公司（企業）設立登記申請書交回登記機關；d.名稱經預先核準后，變更股東的，應交回公司（企業）名稱預先核準通知書、提交股東的聲明及新股東的法人資格證明或自然人身份證；變更注冊資本（金）的，交回公司（

3、企業）名稱預先核準通知書；重新核發公司（企業）名稱預先核準通知書；e.公司（企業法人）變更名稱的，須帶執照副本；名稱變更登記核準之日起30日內，公司（企業法人）應當申請辦理其分公司（分支機構）名稱的變更登記。二、小額貸款公司設立申請應提交的文件（一）有符合中華人民共和國公司法規定的章程。（二）有限責任公司的注冊資本不低于3000萬元人民幣山區縣（市、區）不低于1500萬元，股份有限公司的注冊資本不低于5000萬元人民幣山區縣（市、區）不低于2000萬元，全部資本來源應真實合法，為實收貨幣資本，由出資人或發起人一次性繳足。試點期間，注冊資本的上限為2億元人民幣。健康運營1年以上，各方面達到監管要

4、求，可根據實際需要申請擴大資本金注入。（三）主發起人（或最大股東）及其關聯方合計持股比例不超過45，其中每一個主發起人（或最大股東）及其關聯方合計持股比例不超過20，其余單個股東及其關聯方持股比例不得超過小額貸款公司注冊資本總額的10，單個股東持股不得低于1。主發起人（或最大股東）持有的股份自小額貸款公司成立之日起3年內不得轉讓，其他股東2年內不得轉讓。（四）有具備任職專業知識和業務工作經驗的高級管理人員。（五）有具備任職專業知識和從業經驗的工作人員。（六）有必需的組織機構和管理制度。（七）有符合要求的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施。（八）省級業務主管部門規定的其他條件。【廣東】

5、（一）設立小額貸款公司申請書。應當載明擬設立小額貸款公司的名稱、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等基本信息以及設立的目的。（二）公司設立方案。內容包括小額貸款公司的設立步驟、時間安排；注冊資本、股東名冊及其出資額、出資比例；公司章程草案及管理制度，包括業務管理制度、財務管理制度、風險監控制度、信息披露制度；擬聘高級管理人員（即小額貸款公司的總經理/總裁和副總經理/副總裁，下同）的基本情況和聘任其他從業人員計劃。（三）責任承諾書。股東承諾自愿出資入股小額貸款公司，資金來源真實合法；上報申請材料真實、準確、完整；自覺遵守國家、省有關小額貸款公司的相關規定，遵守公司章程，參與管理并承擔風險，不從

6、事非法或變相吸收公眾存款、非法集資等金融違法活動。（四）可行性研究報告。內容至少包括：擬設地經濟金融情況；擬設機構的市場前景分析，包括市場定位、設立后所能提供的服務等；未來3年財務預測，經過預測的擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利水平、資本收益率、資產收益率等；業務拓展計劃；風險控制能力等。（五）股東基本情況。包括股東之間關于出資設立小額貸款公司的協議；各股東承諾相互之間沒有關聯關系；法人股東的名稱、注冊地址、經股東（代表）大會通過的同意投資設立小額貸款公司的決定，法定代表人姓名，法人代碼證復印件、經過工商年檢的營業執照復印件、貸款卡復印件，經營情況、誠信狀況、未償還金融機構貸款本息情況、

7、納稅記錄等事項；自然人股東的姓名，簡歷，身份證復印件，入股資金來源和個人財產性收入的相關證明材料。（六）法人股東最近2年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表。（七）各股東信用記錄查詢授權書。（八）法定驗資機構出具的驗資證明（可在機構準入審查委員會審核前提供）。（九）營業場所所有權或使用權的證明材料。（）（十）工商行政管理部門出具的企業名稱預先核準通知書。（十一）公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。（十二）申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址。（十三）省級業務主管部門規定的其他材料。三、公司設立登記應提交的文件（一）有限公司設立登記申請書、公司董事長或執行董事

8、簽署的公司設立登記申請書（登記機關領取或網上下載）。、企業（公司）申請登記委托書（登記機關領取或網上下載），股東蓋章或簽字（自然人股東），應標明具體委托事項和被委托人的權限。、公司章程以實物、工業產權、非專利技術和土地使用權出資的，應當就實物、工業產權、非專利技術和土地使用權所有權轉移的方式、期限在章程中做出明確的規定。有限責任公司章程由股東蓋章或簽字（自然人股東）。、股東的法人資格證明或者自然人身份證明：股東為企業法人的提交營業執照副本復印件；股東為事業法人的事業法人登記證書復印件；股東人為社團法人的提交社團法人登記證復印件；股東是民辦非企業的，提交民辦非企業證書復印件；股東是自然人的提交身

9、份證復印件。、驗資報告。、董事、監事的任職文件根據公司章程的規定和程序，提交股東會決議，由股東蓋章或簽字（自然人股東）。、經理的任職文件。提交董事會的聘任決議，由董事簽字。、董事長或執行董事的任職證明和身份證明；根據本公司章程的規定和程序，提交股東會決議或董事會決議等。股東會決議由股東蓋章或簽字（自然人股東），董事會決議由董事簽字。、公司董事、監事、經理身份證復印件。、住所使用證明自有房產提交產權證復印件；租賃房屋提交租賃協議原件或復印件以及出租方的產權證復印件；以上不能提供產權證復印件的，提交其它房屋產權使用證明復印件。、企業名稱預先核準通知書及企業名稱預先核準申請書。、法律、行政法規規定設

10、立有限責任公司必須報經審批的，提交有關部門的批準文件。、公司的經營范圍中，屬于法律、行政法規規定必須報經審批項目的，提交有關部門的批準文件。、股東是外商投資企業的，公司的經營范圍屬于鼓勵或允許外商投資的領域的，外商投資企業股東應提交：外商投資企業關于投資一致通過的董事會決議；外商投資企業的批準證書和營業執照復印件；法定驗資機構出具的注冊資本已經繳足的驗資報告；外商投資企業經審計的資產負債表；外商投資企業繳納所得稅或減免所得稅的證明；法律、行政法規及規章規定的其它材料。股東是外商投資企業的，公司的經營范圍屬于限制外商投資的領域的，除外商投資企業股東應提交上述規定提交材料外：公司還應提交省級以上外

11、經貿主管部門的批準文件。注：依照公司登記管理條例申請設立的有限責任公司適用本規范。董事、經理及財務負責人不得兼任監事。以上各項未注明提交復印件的一般均應提交原件。提交的復印件均需持原件到登記部門核對，不能提交原件的（身份證、計生證、許可證等除外）,由原件持有方核對復印件并加蓋公章或簽名并署明與原件一致。登記依據中華人民共和國公司法公司登記管理條例企業名稱登記管理規定企業名稱登記管理實施辦法企業登記程序規定企業年度檢驗辦法申請設立有限責任公司，應當向公司登記機關提交下列文件：（一）公司董事長簽署的設立登記申請書；（二）全體股東指定代表或者共同委托代理人的證明；（三）公司章程；（四）具有法定資格的

12、驗資機構出具的驗資證明；（五）股東的法人資格證明或者自然人身份證明；（六）載明公司董事、監事、經理的姓名、住所的文件以及有關委派、選舉或者聘用的證明；（七）公司法定代表人任職文件和身份證明；（八）企業名稱預先核準通知書；（九）公司住所證明。法律、行政法規規定設立有限責任公司必須報經審批的，還應當提交有關的批準文件。申請設立小額貸款公司的申報材料與具體內容申請設立小額貸款公司的申報材料與具體內容、可行性研究報告、公司章程、籌建方案等及批準成立后的具體實務操作、成立后與正式掛牌前的的標準規章制度(2008-11-0613:40:05)由資深政府金融辦、工商局、財政局、銀監會等專家聯合編寫的設立小額

13、貸款公司的全套操作流程的目錄，可以根據你本地的情況去制作方案，是至今為止國內申報籌建小額貸款公司最完善的一套資料。可為您提供籌建小額貸款公司政府文件、申請、可行性研究報告、籌建方案、法律法規、各項管理制度、操作流程、合同、表格等全套正規的文件資料，是籌建小額貸款公司必須的基礎資料，全套資料約200頁，資料全部為電子版，可在電腦上直接修改和打印。全國已有很多地區，多家公司用此資料申報并獲批。（另提供設立擔保公司、典當行的全套方案、各項制度、可行性報告等資料）如有需要者請咨詢請成立（）小額貸款有限責任公司材料（參照樣本）小額貸款有限公司（籌建）資料目錄1、成立市區小額貸款

14、有限公司申請書頁2、出資人承諾書頁3、出資人協議書頁4、市區小額貸款有限公司籌建方案頁5、市區小額貸款有限公司章程草案頁6、市區小額貸款有限公司名稱核準書頁7、住所、營業場所所有權或使用權的證明材料頁8、擬任職董事、高管人員任職資格申請書頁9、擬任職董事、高管人員無違法犯罪記錄證明頁10、擬任職董事、高管人員信用記錄良好的證明材料頁11、擬任職董事、高管人員任職資格學歷證明材料頁12、擬任職董事、高管人員任職資格金融工作經歷證明材料頁13、擬任職董事、高管人員履責合法經營服從監管承諾書頁14、省小額貸款公司第一大股東（發起人）申請表15、省小額貸款公司法人股東申請表16、省小額貸款公司自然人股

15、東申請表17、全體股東信用記錄良好的證明材料18、全體股東無違法犯罪記錄證明材料19、出資人關聯情況法律意見書（律師中介機構出具）20、市區小額貸款公司可行性研究報告附件：1.公司章程2.公司基本制度3.公司財務制度4.公司業務制度和業務流程a.流程1.檔案管理流程2.個人類客戶授信業務操作流程3.個人聯保貸款操作流程4.個人汽車消費貸款操作流程5.個人質押貸款操作流程6.個人住房抵押貸款頁7.公司類客戶授信業務基本操作流程8.固定資產貸款操作流程9.流動資金貸款流程10.農戶小額信用貸款操作流程11.商戶“信用共同體”小額貸款流程12.授信業務操作綜合流程13.授信業務擔保操作流程14.授信

16、崗位職責15.信貸資產風險分類及預警信號及處理流程16.信貸資產檢查操作流程.制度1.信貸管理基本制度2.大額貸款管理制度3.貸后管理制度4.貸款保證管理制度5.貸款操作規程實施細則6.貸款風險管理制度7.貸款管理責任制度8.貸款計結息管理制度9.個人貸款業務管理制度10.農村小企業貸款管理制度11.農戶小額貸款管理制度12.企業貸款管理制度13.信貸合同管理制度14.信貸業務檔案管理制度5.各類合同及附表a.合同1.保證擔保借款合同2.財產抵押合同3.貸款到期通知單4.抵押擔保借款合同5.委托貸款合同6.延期還款協議7.質押擔保借款合同8.最高額保證擔保借款合同9.最高抵押擔保借款合同b.表

17、格1.自然人客戶貸款調查表2.同意保證意向書3.同意抵（質）押意向書4.自然人客戶建立信貸業務關系申請書5.貸款公司貸后檢查報告表6.貸款公司自然人申請借款資料清單7.貸款公司法人（含個體工商戶）申請借款資料清單8.貸款公司法人客戶（個體工商戶）借款申請書9.貸款公司自然人其他客戶借款申請書10.貸款公司自然人其他客戶信用等級評定表11.抵押物明細表12.自然人客戶貸款調查表（一）13.自然人客戶貸款調查表（二）14.自然人客戶貸款調查表（三）15.自然人客戶貸款調查表（四）相關法律法規1.銀行開展小企業貸款業務指導意見2.關于進一步做好小企業貸款工作的通知3.關于進一步作好小企業金融服務工作

18、的通知4.商業銀行小企業授信工作盡職指引（試行）5.銀行開展小企業授信工作指導意見6.小企業貸款風險分類辦法（試行）7.關于大力發展農村小額貸款業務的指導意見8.關于在從緊貨幣政策形勢下進一步做好小企業金融服務工作的通知9.關于村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社、小額貸款公司有關政策的通知10.關于小額貸款公司試點的指導意見11.關于認真落實“有保有壓”政策，進一步改進小企業金融服務的通知12.貨款通則13.關于人民法院審理借貸案件的若干意見（1991）14.關于取締地下錢莊及打擊高利貸行為的通知（銀發200230號）15.商業銀行內部控制指引16.商業銀行內部控制評價試行辦法17.商業銀行集

19、團客戶授信業務風險管理指引18.商業銀行與內部人和關聯交易管理方法19.商業銀行市場風險管理指引20.商業銀行信息披露辦法21.貸款風險分類指引22.小企業風險分類辦法（試行）23.商業銀行房地產貸款風險管理指引24.關于加大防范操作風險工作力度的通知25.商業銀行操作風險管理指引26.商業銀行合規風險管理指引27.銀行業金融機構信息系統風險管理指引28.商業銀行信用風險內部評級體系監管指引29.商業銀行專業貸款監管資本計量指引30.商業銀行信用風險緩釋監管資本計量指引31.商業銀行操作風險監管資本計量指引32.中國銀行業監督管理委員會合作金融機構行政許可事項實施辦法33.村鎮銀行組建及審批工

20、作34.貸款公司組建審批工作指引35.村鎮銀行管理暫行規定36.貸款公司管理暫行規定申報材料要求（一）材料目錄1.擬成立小額貸款有限責任公司申請書；2.出資人協議書；3小額貸款有限責任公司全體出資人及出資情況；4出資人共同簽署的指定代表或共同委托代理人證明;（二）材料格式申請材料采用活頁裝訂的方式,裝訂順序為封面、目錄、以及按照申報材料目錄所擬材料。紙張幅面為標準a4紙規格（需提供原件的歷史文件除外）,其中上邊距30、下邊距30、左邊距30、右邊距20。字間距為標準，材料一擬成立小額貸款有限責任公司申請書市金融工作辦公室：一、當地經濟金融發展情況和小額貸款公司發展前景分析二、公司基本情況：1、

21、公司名稱：2、地址：3、機構性質：有限責任公司；小額貸款公司籌建報告、方案、申請【一】小額貸款有限責任公司籌建工作報告*小額貸款有限責任公司籌建工作，依照安徽省設立小額貸款公司申報審批登記工作指引（試行），截至目前，已經全部完成省政府辦公廳關于開展小額貸款公司試點工作的通知以及省小額貸款公司管理辦法（試行）等文件規定的各項內容，籌建工作基本結束，具備了開業的各項條件。現將籌建工作報告如下：一、籌建過程（一）先期調研，充分論證中共中央國務院關于積極發展現代化農業扎實推進社會主義新農村建設的若干意見和中國銀監會、中國人民銀行關于小額貸款公司試點的指導意見出臺后，我們對組建jz縣小額貸款公司的可行性

22、進行了充分調研論證，并向縣委、縣政府作了專題匯報，得到了縣委縣政府的高度重視和支持。2008年8月，縣政府組織人民銀行、銀監部門和部分企業組成調研組赴江蘇丹陽等地對小額貸款公司的籌建、開業情況進行了考察，同時，也對本縣中小企業農村經濟發展的貸款需求進行了調查。調研組認為，設立小額貸款公司是中央及國家有關部門關于農業和農村金融政策的正確體現，有利于緩解我縣農民及中小企業融資困難、有利于引導規范民間融資行為、有利于縣域經濟發展。調研組編制了關于組建jz縣小額貸款公司可行性報告。2011年小額貸款公司操作指南簡要目錄如下：第一章組建貸款公司工作要點與申報材料一、小額貸款公司的申報與設立的兩個階段二、

23、籌建小額貸款公司申請人應提交的文件、材料清單三、籌建小額貸款公司所需提交的材料樣本（一）地市政府向省級政府提交的審查意見函（二）縣（市）政府向地（市）政府提交的請示函（三）小額貸款公司可行性報告（四）縣（市、區）小額貸款公司推薦表（五）縣（市）人民政府關于小額貸款公司風險防范和風險處置責任承諾書（六）關于設立縣（市、區）小額貸款公司的申請（七）小額貸款公司出資人承諾書（八）小額貸款公司出資人協議書（九）股東出資能力證明（十）有限責任公司章程范本（十一）股份有限公司章程范本（十二）設立縣（市）小額貸款公司的法律意見書（十三）出資人建立及無犯罪記錄證明（十四）出資人信用記錄（十五）董事、高級管理人

24、員任職資格申請（備案）表四、小額貸款公司申請開業所需提交的材料樣本（一）地（市）主管部門對xx小額貸款公司開業審查報告（二）縣（市）主管部門對xx小額貸款公司開業審查報告（三）籌建批復的復印件（四）xx小額貸款股份有限公司開業申請書（五）企業名稱預先核準通知書（六）驗資報告（七）機構設置框架圖（八）董事長、總經理、財務、信貸、內審等高級管理人員任職登記表、照片、身份證復印件（九）營業場所證明材料（十）公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明（十一）董事承諾書（十二）高級管理人員承諾書（十三）小額貸款公司承諾書（十四）有限責任公司出資人（股東）大會決議（十五）股份有限公司出資人（股東）大會決議（十六）xx小額貸款公司董事會決議