第二十六條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)違反法律法規(guī)、網(wǎng)絡(luò)借貸相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，相關(guān)法律法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；相關(guān)法律法規(guī)未作處罰規(guī)定的，工商登記注冊地設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門應(yīng)當(dāng)依照《暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)違反法律規(guī)定從事非法集資活動或欺詐的，按照相關(guān)法律法規(guī)和工作機制處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

注解：規(guī)范平臺行為，打擊違法犯罪

第二十七條 第三方機構(gòu)在網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記、日常監(jiān)管過程中出具的審計報告、合規(guī)性審查報告、測評認(rèn)證報告等文件應(yīng)保證內(nèi)容的客觀性、真實性、準(zhǔn)確性、完整性。各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)第三方機構(gòu)出具的文件中存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，應(yīng)將相關(guān)情況向社會公示，并通報有關(guān)行業(yè)主管部門、行業(yè)自律組織。

注解：會計事務(wù)所，律師事務(wù)所，安全測評機構(gòu)等方機構(gòu)增加業(yè)務(wù)量的同時，要保證內(nèi)容的客觀性、真實性、準(zhǔn)確性、完整性。出問題是要承擔(dān)責(zé)任的。

第二十八條 開展資金存管業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法配合各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)對網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的監(jiān)督管理，按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定報送數(shù)據(jù)信息，發(fā)現(xiàn)可疑資金異動、涉嫌非法集資等情形時應(yīng)及時報告。對于不配合監(jiān)管部門工作的，監(jiān)管部門應(yīng)責(zé)令其改正或依據(jù)監(jiān)管規(guī)定采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

注解：存管銀行也不能只收錢，也要承擔(dān)起相應(yīng)的職責(zé)啦。

第六章附 則

第二十九 寧波市人民政府應(yīng)根據(jù)《暫行辦法》，參照本實施辦法制定寧波市實施辦法，并報浙江省人民政府和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。

第三十條本實施辦法自 年 月 日起生效，有效期為年。

浙江省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理實施細(xì)則（試行）（征求意見稿）

逐條解讀版

第一章總 則

第一條為建立健全本省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理制度，加強網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)事中事后監(jiān)管，完善網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)基本統(tǒng)計信息，根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》（銀監(jiān)會令〔2016〕1號，以下簡稱《暫行辦法》）、《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理指引》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2016〕160號）、《浙江省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理實施辦法（試行）》等規(guī)定，結(jié)合本省實際，制定本實施細(xì)則。

第二條本實施細(xì)則所稱網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)是指在浙江省（寧波市除外）內(nèi)依法設(shè)立，專門從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動的金融信息中介公司。

本實施細(xì)則所稱備案登記是指各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門依申請對轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的基本信息進(jìn)行登記、公示并建立相關(guān)機構(gòu)檔案的行為。備案登記不構(gòu)成對機構(gòu)經(jīng)營能力、合規(guī)程度、資信狀況的認(rèn)可和評價。

注解：一、管轄范圍是浙江省內(nèi)平臺（寧波除外），二、明確備案登記行為只是基本信息進(jìn)行登記、公示并建立相關(guān)機構(gòu)檔案的行為。備案登記不構(gòu)成對機構(gòu)經(jīng)營能力、合規(guī)程度、資信狀況的認(rèn)可和評價。所以，投資人還是要注意風(fēng)險。

第三條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記交由各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門負(fù)責(zé)。各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門不得將備案登記權(quán)限下放，各縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門配合做好受理、初審等工作。省金融辦負(fù)責(zé)對網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。

注解：重申：為保證備案質(zhì)量，防范風(fēng)險，權(quán)利不得下放。

第四條新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在依法完成工商登記注冊、領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)當(dāng)于10個工作日內(nèi)通過工商登記注冊地縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門向設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門申請備案登記。

本實施細(xì)則發(fā)布前已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作有關(guān)要求，在完成分類處置后再申請備案登記。

注解：區(qū)分新設(shè)平臺和存量平臺的區(qū)別處理要求。

第五條各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門應(yīng)當(dāng)結(jié)合監(jiān)管工作實際，按照依法、準(zhǔn)確、公開、高效的原則為轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)辦理備案登記。

注解：對備案機構(gòu)工作要求。

第二章新設(shè)機構(gòu)備案登記申請

第六條新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記包括下列程序：

（一）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)辦理工商登記注冊、領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，并在經(jīng)營范圍中明確網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介等相關(guān)內(nèi)容；

注解：先工商登記，執(zhí)照中注明網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介。

（二）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)向工商登記注冊地縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門提交完整的備案登記申請材料；

注解：向工商登記地縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門提交申請材料。

（三）縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)提交的備案登記材料齊備、形式合規(guī)時予以受理，經(jīng)初步審核認(rèn)為提出申請的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)初步符合備案登記相關(guān)規(guī)定的，出具審核意見，并報送設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門；

注解：縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門受理并出具初審審核意見后上報。

四）設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門收到備案登記材料和初審意見后，采取多方數(shù)據(jù)比對、網(wǎng)上核驗、實地認(rèn)證、現(xiàn)場勘查、高管約談等方式對備案登記材料進(jìn)行審核，并要求機構(gòu)法定代表人或經(jīng)法定代表人授權(quán)的高級管理人員等對核實后的備案登記信息進(jìn)行確認(rèn)；

注解：設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門審核。注意審核方式：采取多方數(shù)據(jù)比對、網(wǎng)上核驗、實地認(rèn)證、現(xiàn)場勘查、高管約談等方式對備案登記材料進(jìn)行審核，并要求機構(gòu)法定代表人或經(jīng)法定代表人授權(quán)的高級管理人員等對核實后的備案登記信息進(jìn)行確認(rèn)。

（五）設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門經(jīng)征詢本市網(wǎng)貸管理聯(lián)席會議成員單位意見后，認(rèn)為提出申請的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)符合備案登記相關(guān)規(guī)定的，需告知省金融辦，如無異議的，應(yīng)當(dāng)在官方網(wǎng)站或指定媒體上公示（公示期為15個工作日），接受社會公開監(jiān)督及投訴舉報；

注解：本市網(wǎng)貸管理聯(lián)席會議成員單位。具體成員按照上下級對應(yīng)關(guān)系應(yīng)當(dāng)包括市金融辦、市銀監(jiān)局、市互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室、市公安局、市工商局、市級通信管理部門等相關(guān)部門。

（六）公示期滿后，如未發(fā)現(xiàn)不符合有關(guān)規(guī)定的，由各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門辦理備案登記，出具備案登記證明文件，并報送省金融辦。

注解：成功備案并上報省金融辦。

第七條新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)申請辦理備案登記時，應(yīng)當(dāng)提交以下文件材料：

（一）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)基本信息，包括名稱、成立時間、注冊地址、實際經(jīng)營地址、注冊資本、實繳資本、組織形式、經(jīng)營范圍、法定代表人、官方網(wǎng)站網(wǎng)址及相關(guān)APP名稱、服務(wù)器地址及物理存放地址、服務(wù)器管理方等；

注解：基本材料，簡單。

（二）股東或出資人名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)，企業(yè)股東及個人股東最近1個月內(nèi)的信用報告，個人股東需提供公安機關(guān)出具的無犯罪記錄證明；

注解：有違法犯罪的股東被踢出局。信用不良的是否有影響，看審核標(biāo)準(zhǔn)要求了，沒有明確。

（三）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；

注解：可以用商業(yè)計劃書代替嗎 。 O(∩_∩)O哈哈

（四）主要業(yè)務(wù)模式說明；

注解：業(yè)務(wù)模式是重點，需要根據(jù)《暫行辦法》的規(guī)定，設(shè)計相應(yīng)的模式。

（五）合規(guī)經(jīng)營承諾書；

注解：按照本實施細(xì)則第八條的規(guī)定出具。

（六）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件；

（七）公司章程及內(nèi)部控制、風(fēng)險管理、網(wǎng)絡(luò)信息安全保障、客戶保護(hù)、財務(wù)管理等相關(guān)制度；

注解：重點是內(nèi)部控制，風(fēng)險管理，客戶保證制度。平臺根據(jù)自身業(yè)務(wù)模式做相應(yīng)設(shè)計。

（八）信息網(wǎng)絡(luò)安全等級保護(hù)備案證明；

注解：意思是，平臺網(wǎng)站做好后，先要取得信息網(wǎng)絡(luò)安全等級保護(hù)備案證明。

（九）法定代表人、董事、監(jiān)事，以及總經(jīng)理、副總經(jīng)理等高級管理人員，財務(wù)、風(fēng)控、信息技術(shù)、法律合規(guī)等主要部門負(fù)責(zé)人基本信息資料和最近1個月內(nèi)的個人信用報告、公安機關(guān)出具的無犯罪記錄證明；

注解：

1、有違法犯罪的高管統(tǒng)統(tǒng)被踢出局，同時注意，高管范圍包括了財務(wù)、風(fēng)控、信息技術(shù)、法律合規(guī)等主要部門負(fù)責(zé)人。

2、信用不良的是否有影響，看審核標(biāo)準(zhǔn)要求了，沒有明確。

（十）營業(yè)場所證明材料，包括營業(yè)場所產(chǎn)權(quán)證明、租賃合同等，實際經(jīng)營地址和注冊地址應(yīng)當(dāng)一致；

注解：限制實際經(jīng)營地址和注冊地址分離。

（十一）分支機構(gòu)名冊及其所在地；

（十二）由律師事務(wù)所出具的備案登記法律意見書，包括對備案文件材料真實性、工商登記情況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、實際控制人、運營基本設(shè)施和條件、公司章程及相關(guān)管理制度、業(yè)務(wù)模式合法合規(guī)情況等逐項發(fā)表結(jié)論性意見；

注解：通過律師事務(wù)所增信。給律師帶來新的業(yè)務(wù)。

1、法律意見重在真實性。

2、同私募基金管理人的法律意見類似，法律意見需要對備案文件材料真實性、工商登記情況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、實際控制人、運營基本設(shè)施和條件、公司章程及相關(guān)管理制度、業(yè)務(wù)模式合法合規(guī)情況等逐項發(fā)表結(jié)論性意見

3、意見書的難點是如何評判“運營設(shè)施和條件”和“業(yè)務(wù)模式合法合規(guī)”。

（十三）與第三方電子數(shù)據(jù)存證平臺簽訂的委托合同存證的協(xié)議復(fù)印件；

（十四）監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。

第八條新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)申請備案登記時應(yīng)當(dāng)以書面形式提交合規(guī)經(jīng)營承諾書，對下列事項進(jìn)行承諾：

（一）在經(jīng)營期間嚴(yán)格遵守《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》及《浙江省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理實施辦法（試行）》等有關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營；

（二）依法依規(guī)配合省金融辦及各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)的監(jiān)管工作；

（三）確保及時向省金融辦及各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)報送客觀、真實、準(zhǔn)確、完整的相關(guān)數(shù)據(jù)、資料；

（四）按監(jiān)管部門要求接入有關(guān)監(jiān)管信息系統(tǒng)，如實報送相關(guān)數(shù)據(jù)；授權(quán)合作的資金存管銀行、電子數(shù)據(jù)存證平臺等向監(jiān)管部門如實報送相關(guān)數(shù)據(jù)；

（五）建立重大突發(fā)事件發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定應(yīng)急預(yù)案，確保及時有效應(yīng)對重大突發(fā)事件；

（六）設(shè)置獨立的投訴受理部門，及時受理、答復(fù)客戶投訴和舉報，解決客戶矛盾糾紛。

注解:按照本條文本之規(guī)定出具即可。但前提是，平臺需要先制定上述文本的具體內(nèi)容。

第九條對新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)，各縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門應(yīng)當(dāng)自受理之日起15個工作日內(nèi)完成初審工作；各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門應(yīng)當(dāng)自收到備案登記材料和初審意見之日起25個工作日內(nèi)（不含公示期）作出辦理備案登記或不予辦理備案登記的決定。各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門在完成機構(gòu)備案登記之日起5個工作日內(nèi)報送省金融辦。

對于申請備案登記材料不齊備的，各縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門應(yīng)當(dāng)及時告知需要補正的內(nèi)容。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)應(yīng)于15個工作日內(nèi)按要求補正相關(guān)備案登記材料。

注解：審核時限及流程要求，確保申請后有結(jié)果。

第三章 已存續(xù)機構(gòu)備案登記管理特別規(guī)定

第十條 在本實施細(xì)則發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)申請備案登記的，各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門應(yīng)當(dāng)依據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治中分類處置相關(guān)工作要求，對合規(guī)類機構(gòu)的備案登記申請予以受理；對整改類機構(gòu)，在其完成整改并經(jīng)設(shè)區(qū)的市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（或設(shè)區(qū)的市領(lǐng)導(dǎo)小組指定部門）驗收合格后受理其備案登記申請。

注解：老平臺的處置方式：按照分類處置的工作要求：

1、合規(guī)類的，提供按照要求規(guī)定的申請材料，直接申請備案并受理。

2、整改類的，完成整改并經(jīng)驗收合格后，提供按照要求規(guī)定的申請材料后再受理

已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在申請備案登記前，應(yīng)當(dāng)?shù)焦ど痰怯洸块T變更經(jīng)營范圍，明確網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介等相關(guān)內(nèi)容。

注解：前提，先去工商部門變更經(jīng)營范圍。

第十一條在本實施細(xì)則發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在申請備案登記時，除需要提交本實施細(xì)則第七條所列備案登記材料外，還應(yīng)當(dāng)補充提供以下材料：

（一）機構(gòu)經(jīng)營總體情況及產(chǎn)品信息、業(yè)務(wù)規(guī)模、借款人數(shù)量、出借人數(shù)量、待償余額，待償余額前十大借款人名單及金額（最新一期），撮合交易的逾期及其處置情況；

注解： 用數(shù)據(jù)說話。

（二）違法違規(guī)整改情況說明；

注解：本律師認(rèn)為；合規(guī)類平臺，也應(yīng)出具合規(guī)的情況說明。

（三）由會計師事務(wù)所出具的專項審計報告。專項審計報告包括但不限于對機構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù)、客戶資金管理、信息披露、信息科技基礎(chǔ)設(shè)施安全、經(jīng)營合規(guī)性等重點環(huán)節(jié)實施審計，專項審計截止時間應(yīng)在機構(gòu)申請備案登記的前3個月內(nèi)；

注解：會計所新業(yè)務(wù)。但對信息科技基礎(chǔ)設(shè)施安全、經(jīng)營合規(guī)性怎么審計，相信審計師有絕招。O(∩_∩)O哈哈~

（四）由律師事務(wù)所出具的法律意見書。法律意見書除包括本實施細(xì)則第七條第（十二）項的內(nèi)容外，還需對機構(gòu)經(jīng)營行為是否符合《暫行辦法》及有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，以及存量不合規(guī)業(yè)務(wù)是否整改完成等逐項發(fā)表結(jié)論性意見；

注解：法律意見書的內(nèi)容多了。是否符合《暫行辦法》及有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，以及存量不合規(guī)業(yè)務(wù)是否整改完成也是大難點。

（五）監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。

注解：口袋條款。具體還要不要其他材料，具體什么材料，可能根據(jù)每個平臺的實際情況，不一樣。

第十二條對在本實施細(xì)則發(fā)布前已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)，各縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門應(yīng)當(dāng)自受理之日起20個工作日內(nèi)完成初審工作；各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門應(yīng)當(dāng)自收到備案登記材料和初審意見之日起30個工作日內(nèi)（不含公示期）作出辦理備案登記或不予辦理備案登記的決定。其他時限要求與新設(shè)機構(gòu)相同。

第四章備案登記后管理

第十三條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，持工商登記注冊地設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門出具的備案登記證明文件，按照通信主管部門的相關(guān)規(guī)定向浙江省通信管理局申請增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可，并將許可結(jié)果在辦理完成之日起5個工作日內(nèi)，通過工商登記注冊地縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門反饋設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門。各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門在收到反饋之日起5個工作日內(nèi)報送省金融辦。

注解：備案完成后，要向浙江省通信管理局申請增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可。也就是說增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可也是屬地化。

第十四條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)持工商登記注冊地設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門出具的備案登記證明文件，與浙江省轄內(nèi)符合條件的商業(yè)銀行（含分支機構(gòu)）簽訂資金存管協(xié)議，并將資金存管協(xié)議的復(fù)印件在該協(xié)議簽訂之日起5個工作日內(nèi)，通過工商登記注冊地縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門反饋設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門。各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門在收到反饋之日起5個工作日內(nèi)報送省金融辦。

注解：1、備案完成后，要向浙江省轄內(nèi)符合條件的商業(yè)銀行（含分支機構(gòu)）簽訂資金存管協(xié)議。銀行存管也是屬地化。

2、時間上，需要取得備案文件后，才能與銀行簽訂存管協(xié)議。

對于本實施細(xì)則發(fā)布前已經(jīng)簽訂資金存管協(xié)議但不符合上述規(guī)定的，應(yīng)于備案登記后1年內(nèi)完成存管銀行更換。

注解：已經(jīng)簽訂了銀行存管的平臺，給予一年期限的更換屬地銀行的期限。

第十五條各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門應(yīng)當(dāng)及時將完成備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)信息在官方網(wǎng)站或指定媒體上進(jìn)行公示，公示信息應(yīng)當(dāng)包含網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的基本信息、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可信息及資金存管銀行信息等。

各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門應(yīng)當(dāng)將本轄區(qū)備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)設(shè)立分支機構(gòu)情況于備案登記完成后5個工作日內(nèi)告知分支機構(gòu)所在地設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門

注解：金融部門信息公示：基本信息、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可信息及資金存管銀行信息等。

第十六條各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)備案登記信息，建立本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)檔案，并將檔案信息與國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)進(jìn)行共享，為后續(xù)日常監(jiān)管提供依據(jù)。

注解：金融部門與銀監(jiān)機構(gòu)信息共享制度

第十七條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)名稱、住所地、組織形式、注冊資本、高級管理人員、資金存管銀行等基本信息發(fā)生變更的，以及出現(xiàn)合并、重組、股權(quán)重大變更、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可變更等情況的，應(yīng)當(dāng)在變更之日起5個工作日內(nèi)，通過工商登記注冊地縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門向設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門申請備案變更。各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門應(yīng)當(dāng)在15個工作日內(nèi)完成變更信息的工商登記注冊核實及在官方網(wǎng)站或指定媒體上公示，并在完成備案變更后5個工作日內(nèi)將變更情況報送省金融辦。

注解：申請備案變更的情形：機構(gòu)名稱、住所地、組織形式、注冊資本、高級管理人員、資金存管銀行等基本信息發(fā)生變更的，以及出現(xiàn)合并、重組、股權(quán)重大變更、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可變更等情況。

第十八條經(jīng)備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)擬終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)前至少10個工作日，通過工商登記注冊地縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門書面告知設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門，同時提供存續(xù)借貸業(yè)務(wù)處置及資金清算完成情況等相關(guān)資料，并辦理備案注銷。備案注銷后應(yīng)當(dāng)按照通信主管部門的相關(guān)規(guī)定注銷增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證或變更業(yè)務(wù)覆蓋范圍。

經(jīng)備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)依法解散或者依法宣告破產(chǎn)的，除依法進(jìn)行清算外，由工商登記注冊地設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門注銷其備案。

各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門應(yīng)當(dāng)及時將備案注銷情況在官方網(wǎng)站或指定媒體上公示，并在完成備案注銷后5個工作日內(nèi)將注銷情況報送省金融辦。

注解：潛臺詞是允許備案后的平臺終止業(yè)務(wù)、依法解散或者依法宣告破產(chǎn)。

第十九條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)存

在以下情形的，各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門應(yīng)注銷其備案登記，并進(jìn)行公示：

（一）通過虛假、欺騙手段取得備案登記的；

（二）嚴(yán)重違反有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管規(guī)定的；

（三）監(jiān)管部門通過實地調(diào)查、電話聯(lián)系及其他監(jiān)管手段無法聯(lián)系到機構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人或?qū)嶋H控制人的；

（四）備案登記后1年內(nèi)未取得增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可、未按本實施細(xì)則第十四條規(guī)定實現(xiàn)資金存管或未開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的，以及停止開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)連續(xù)滿1年的；

（五）拒不落實有關(guān)監(jiān)管工作要求的；

（六）監(jiān)管部門規(guī)定的其他情形。

注解：違反上述六條管理規(guī)定的，是要被注銷備案登記的。

第二十條在外省已備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在浙江省內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在完成工商登記手續(xù)后10個工作日內(nèi)，通過工商登記注冊地縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門告知設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門，提交分支機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照和總部機構(gòu)備案登記文件的復(fù)印件，并接受監(jiān)管。

各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門發(fā)現(xiàn)外省分支機構(gòu)在本轄區(qū)開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動但未獲告知的，應(yīng)及時在官方網(wǎng)站或指定媒體上向社會公示并進(jìn)行風(fēng)險提示。

注解：注冊在外省的分支機構(gòu)在省內(nèi)開業(yè)業(yè)務(wù)的登記要求。

第五章附 則

第二十一條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理聯(lián)席會議各成員單位配合所在地人民政府金融管理部門做好網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記工作。

第二十二條 本實施細(xì)則自 年 月 日起生效，有效期為 年。