山東省淄博市公安局淄川分局日前偵破一起利用虛開發票、陰陽合同等手段騙取融資貸款案件，抓獲犯罪嫌疑人12人，經查犯罪團伙涉嫌詐騙500多萬元。

利用虛開發票等

騙取融資貸款500余萬元

淄博市公安局淄川分局前不久接到上海某融資租賃公司報案稱，他們在淄川的分公司曾辦理過30輛商用車融資租賃貸款，現在全部發生逾期未還款情況。不僅如此，他們還發現大部分車輛已跑出本省，部分車上安裝的定位系統有被拆除等情況。

接到報案后，淄川警方立即圍繞涉案車輛和汽車銷售商開展調查。民警發現不僅融資貸款公司審核的與實際落戶的車型不同，兩種車型的價差懸殊多達83000元，并且開具的車輛銷售發票也存在陰陽兩個銷售商。

貸款合同上存在正規車輛銷售商和實際虛高發票的車輛銷售商。高開虛假發票的目的就是為了在融資租賃公司獲得更高的貸款額度，后再將虛高發票作廢，即可重新開一張車輛實際售價的發票，以便到車管所掛牌落戶。

同時，民警還發現此案存在虛假車輛保險。民警通過查詢涉案車輛保險單，發現車輛的投保車損價格與高開發票上的價格一致，并且在汽車融資租賃款發放之后，當事人全部退保。

警方對涉案車輛進行視頻追蹤及定位查詢時，發現所有涉案車輛軌跡與購車人的活動范圍不符，大部分車輛出現在省外，經對涉案資金梳理分析證實，這些車已全部被倒賣到其他省市。

內外勾結

騙貸后將車轉賣二次獲利

警方在初步調查中發現，融資租賃公司業務員與社會中介人員以及汽車銷售商之間有相互勾結的重大嫌疑。警方立即成立專案組，全面啟動偵查工作。

專案組民警對貸款購車相關信息梳理分析發現，融資租賃公司業務員于某、李某熟知公司業務流程，他們利用公司管理審核漏洞與汽車銷售商中介人員楊某、蔡某等相互勾結，有組織有預謀的進行涉嫌騙取高額貸款的犯罪活動。

警方偵查發現楊某和蔡某是整個犯罪團伙的組織者。二人先是通過網絡廣告、相互介紹等方式，以利益分成為誘惑，招攬了30名虛假購車人，并將他們介紹給融資租賃公司業務員于某、李某，讓二人為其辦理購車融資貸款，繼而簽訂合同提車落戶，由楊某、蔡某等人勾結汽車銷售商再進行后續詐騙活動。

專案組通過對涉案資金流水梳理發現，以楊某等人為首的犯罪團伙，利用虛報車輛價格，陰陽合同等手段，先后騙取融資貸款車輛折款以及二次轉賣非法所得等共計500多萬元。

掌握犯罪證據

展開集中收網抓捕行動

經過數月偵查工作，淄川警方全面掌握了楊某團伙涉嫌詐騙的犯罪證據，專案組迅速展開集中收網抓捕行動，抓獲12名主要涉案犯罪嫌疑人，并依法追回銷往當地的三輛廂式貨車。

辦案民警深入梳理分析案件發現，楊某等犯罪嫌疑人的詐騙活動之所以能夠得逞，重要原因是涉案企業自身經營管理存在嚴重問題。

本案各個環節的嫌疑人都根據角色不同獲得了非法利益，而組織者楊某、蔡某是主要的獲利者，占有融資款的5萬左右，業務員每輛車能提取5000元好處費，剩下的款項再由相互介紹人和虛假購車人進行分配，每人能分1~2萬元，最后車輛再次非法倒賣之后，款項再由組織者占有。

目前，12名犯罪嫌疑人均被警方依法采取刑事強制措施。專案組經過深挖擴線發現，涉案公司還被一犯罪團伙用同樣手段詐騙融資貸款700多萬元，案件仍在進一步偵辦中。