一、供應鏈金融概念

百度百科中簡單中解釋了“銀行圍繞核心企業，管理上下游中小型企業的資金流、物流和信息流，并把單個企業的不可控風險轉變為供應鏈企業整體的可控風險，通過立體獲取各類信息，將風險控制在最低的金融服務”，但是不至于局限于銀行圍繞核心企業，也可能是企業集團下的金融機構做上下游鏈條的帶動商。

供應鏈金融

二、供應鏈金融系統

供應鏈金融系統的誕生可以追溯到全球化和電子商務的興起。隨著企業之間跨地域、跨國界的貿易日益頻繁，傳統的供應鏈融資模式已經無法滿足企業的需求。供應鏈金融系統的出現填補了這一空白。

供應鏈金融系統是一種基于互聯網和金融科技的平臺，通過連接供應鏈上的各個參與方，提供資金管理、融資服務和風險管理等功能。它為供應鏈上的企業提供了更加便捷、高效的融資渠道，幫助它們解決資金周轉不暢的問題。

供應鏈金融系統的誕生得益于信息技術的發展和金融創新。通過利用大數據分析、人工智能和區塊鏈等技術，供應鏈金融系統可以實現對供應鏈上的各個環節的實時監控和數據分析，從而提供更準確的風險評估和融資決策。

供應鏈金融解決方案

三、2023年供應鏈金融系統十大排行榜

（一）四象聯創

四象供應鏈金融系統借助互聯網、大數據征信、人工只能等信息技術，依托于核心企業的交易過程，以及中小企業的訂單、物流、收貨、融資、倉儲等經營性行為，作為融資手段，通過交易數據提取分析，實現授信及融資，系統以場景+金融為出發點，支持供應鏈金融業務中的應收賬款類融資、預付款融資、存貨類融資等多種業務，金融產品可自由組合，滿足不同業務的需求，同時系統可以對接多種平臺，保障系統的智能、安全、高效運行，四象供應鏈金融系統深入供應鏈各環節，以企業大數據為基礎，解決核心企業、上下游企業各個場景的融資需求，優化供應鏈金融產業鏈，降低庫存量，提高資金周轉率，降低融資成本，增強供應鏈的機制創造力，促進整個供應鏈金融生態良性發展。

四象供應鏈金融

四象聯創供應鏈金融系統特點

1. 供應鏈管理：提供供應鏈的可視化和管理工具，幫助企業實時監控和管理供應鏈的各個環節，包括采購、生產、物流等。

2. 融資服務：為供應鏈上的各個環節提供融資服務，包括供應商融資、采購融資、庫存融資等，幫助企業解決資金周轉問題。

3. 風險管理：通過數據分析和風險評估，幫助企業識別和管理供應鏈中的風險，包括供應商信用風險、物流風險等。

4. 信息共享：提供供應鏈上各個環節的信息共享平臺，幫助企業和供應鏈上的其他參與方實時交流和共享信息，提高供應鏈的協同效率。

5. 數據分析：通過對供應鏈數據的分析，提供數據驅動的決策支持，幫助企業優化供應鏈的運作和管理。

6. 金融服務：除了融資服務外，還可以提供其他金融服務，如支付結算、保險等，為供應鏈上的各個參與方提供全方位的金融支持。

7. 訂單管理：提供訂單管理功能，包括訂單生成、跟蹤和處理，幫助企業實時了解訂單狀態，提高訂單處理的準確性和效率。

8. 庫存管理：提供庫存管理工具，幫助企業準確掌握庫存情況，避免庫存過剩或不足的問題，提高庫存周轉率。

9. 物流管理：集成物流服務商的信息和資源，提供物流跟蹤、運費計算等功能，幫助企業實時掌握商品運輸情況，并優化物流成本。

10. 貿易融資：支持貿易融資業務，包括進口融資和出口融資，為企業的貿易活動提供資金支持，降低融資難度和成本。

11. 數據安全和隱私保護：提供安全性和隱私保護措施，確保供應鏈上的數據和信息安全，并符合相關法規和合規要求。

12. 供應鏈可追溯性和透明性：通過區塊鏈技術等手段，實現供應鏈的可追溯性和透明性，確保產品的質量和合規性。

13. 多平臺接入：支持多種商業平臺和電商平臺接入，方便企業和供應鏈上的其他參與方進行交易和合作。

14. 數據大屏展示：提供交互式的數據分析和可視化展示，幫助企業了解供應鏈的

運營情況和趨勢，進行決策和優化。

15. 市場信息和供需匹配：提供市場信息和供需匹配服務，幫助企業和供應鏈上的其他參與方尋找商機和合作伙伴。

（二）、中電金信

中電金信供應鏈金融系統，基于供應鏈金融領域十多年服務經驗，采用自主研發的成熟技術框架，實現對供應鏈金融三大類（應收、預付、存貨）業務全流程管理，為供應鏈金融業務管理方提供可靠系統支撐。通過將業務和資產數字化管理，助力產融結合，幫助核心企業提升整體供應鏈網絡效率和綜合競爭能力，同時助推金融機構業務管理和運營創新，快速地獲得優質信貸資產，提升信貸投放的決策效率，降低信貸資產風險損失。

（三）、宇信科技

供應鏈金融系統是宇信科技針對信貸業務中“供應鏈金融”這一細分領域構建的信貸系統。系統涵蓋共3大類6小類的供應鏈金融業務，分別為：應收類（傳統保理、池融資、反向保理）、預付類（預付質押融資、保兌倉）、存貨類（動產質押），適用銀行、類金融機構（金控集團）、產業鏈背景的金融公司/財務公司等銀行及非銀金融機構。系統致力于實現供應鏈業務相關群體（銀行、核心企業、借款人、物流監管企業、交易市場、其他金融機構等）之間的信息流互通及全流程直通，提高產業鏈核心企業及其上下游企業的融資效率，降低金融機構的信貸風險及管理成本。

（四）、北京奧拓思維軟件

奧拓思維（北京）軟件有限公司成立于2009年,一直專注于金融行業信息化服務。公司自主研發的產品已覆蓋金融所有細分領域，包括小貸、擔保、典當、融資租賃、商業保理、金融倉儲、保險經紀、基金管理等產品。公司產品已形成模塊化的系統架構，既實現金融集團整體管控需要，又滿足單一機構業務發展所需。

（五）、數商云

數商云供應鏈金融系統幫助中小企業解決融資難的問題；幫助銀行實現差異化競爭、開拓中小企業市場，可以使其利用高附加值的服務綁定核心企業和客戶集群；幫助核心企業提升整個產業鏈的效率，滿足了核心企業產業轉型升級的需要。

（六）、團尚科技

供應鏈金融是對一個產業供應鏈中上下游多個企業提供全面的金融服務，改變了過去銀行對單一企業主體的授信模式。團尚科技系統軟件構建基于基礎業務，打破傳統的商業模式，促進了經銷商業務的發展，提供給經銷商和企業雙贏的選擇。通過多年的互聯網金融行業調研及開發經驗，能夠為客戶提供全方位供應鏈金融系統，幫助企業實現方便快捷的流程化管理，保證企業的供應鏈穩定高效，可以實現與銀行對接滿足客戶技術需要，可拓展電子商務業務與消費金融實現無縫對接。

（七）、互融云

互融云供應鏈金融平臺系統由前端角色：融資方、核心企業、資金方和后端：金融管理后臺兩大部分組成，融資方可以憑借持有的訂單、應收賬款、存貨等作為信用，發起融資需求，核心企業通過參與確權的形式為自己的鏈屬進行增信和債務轉讓，金融管理后臺審核智能匹配資金方，資金方自主摘牌，從而幫助融資方完成融資業務需求。

（八）、中科博潤

供應鏈金融涉及金融機構（銀行、保險、擔保等）、核心企業（一個或多個）、成員企業（供應商、分銷商、物流等）。簡單地說，就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起，提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。中科博潤通過研究與實踐，形成了對于供應鏈金融平臺系統的產品設計流程標準化、批量獲客模式化、產業地圖場景化、分析設計系統化、業務+技術+深度融合的解決方案，從而為國內金融機構量身打造一套專業、高效的供應鏈融資管理平臺。

（九）、瓴犀

供應鏈金融幫助中小企業解決融資難的問題；幫助銀行實現差異化競爭、開拓中小企業市場，可以使其利用高附加值的服務綁定核心企業和客戶集群；幫助核心企業提升整個產業鏈的效率，滿足了核心企業產業轉型升級的需要，快速打造供應鏈金融生態圈。

（十）、思普達

深圳市思普達軟件系統有限公司，年來一直積極引入先進的移動互聯網技術、云計算技術、條碼/二維碼技術、大數據技術、內存計算技術、區塊鏈技術等，與時俱進，為客戶企業提供“先進管理理念+先進信息技術”的一流管理系統軟件。

隨著供應鏈金融系統的不斷演進和完善，它已經成為推動供應鏈金融業務發展的重要工具。通過供應鏈金融系統，企業可以更好地管理供應鏈、優化資金流動，并從金融機構獲得更多的靈活融資支持。采用供應鏈金融系統的企業可以提高供應鏈的效率和透明度，降低經營風險，迅速響應市場需求，實現可持續發展。