2021年8月12日，中國人民銀行武漢分行發布了對武漢眾邦銀行股份有限公司（以下簡稱“眾邦銀行”）的行政處罰。行政處罰決定書文號“武銀罰字〔2021〕第16-21號”顯示，眾邦銀行未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送可疑交易報告、與身份不明客戶進行交易，被中國人民銀行武漢分行罰款150萬元。

時任眾邦銀行智聯金融事業部副總經理黃河、時任眾邦銀行互聯網金融部總經理沈偉、時任眾邦銀行新零售金融事業部總經理助理呂萃，對眾邦銀行未按規定履行客戶身份識別義務的違法違規行為負有責任，被中國人民銀行武漢分行分別罰款2.5萬元、1萬元、1萬元。

時任眾邦銀行法律合規部反洗錢主管栢桐斌，對眾邦銀行未按規定報送可疑交易報告的違法違規行為負有責任，被中國人民銀行武漢分行罰款1萬元。

時任眾邦銀行運營管理部總經理許承鍇，對眾邦銀行與身份不明客戶進行交易的違法違規行為負有責任，被中國人民銀行武漢分行罰款3.5萬元。

資料顯示，眾邦銀行是國內首家互聯網交易銀行，由卓爾控股主發起，并聯合其他多家湖北民營企業聯合設立，是銀保監會批準成立的全國第11家民營銀行，也是湖北省首家民營銀行，于2017年5月18日正式開業，初始注冊資本20億元，于2020年1月16日完成增資擴股，注冊資本達到40億元。

眾邦銀行的第一大股東是卓爾集團，第二大股東是當代集團，第三大股東是壹網通科技。

第一大股東卓爾集團旗下有一家房地產公司——卓爾智城集團有限公司。查了下卓爾智城集團有限公司，發現早已被列入失信被執行人名單了。

卓爾集團旗下還有一家足球俱樂部——武漢卓爾職業足球俱樂部。

早在今年二月中旬的時候，就出過欠薪丑聞，這個有點類似于當初廣州恒大足球隊欠薪的味道。

第二大股東當代集團也未能獨善其身——

2022年4月6日，當代集團2019年度第一期中期票據，也就是19漢當科MTN 001債券出現實質性違約。

根據當代集團4月13日的公告，19漢當科MTN001債券持有人同意兌付日先行兌付當期利息和10%的本金，即8750萬元，剩余90%的本金則展期至2023年4月3日到期，其間7.5%的票面利率不變，但實際上連承諾的8750萬元都付不出了。

公開債券市場的“實質”性違約后，當代集團債務危機快速爆發，其持有的人福醫藥、三特索道及ST明誠的股權均被司法凍結、司法標記。

截至目前，當代集團已有9項債券違約，違約金額高達30余億元。

更是有6條法院被執行，被執行總金額將近30億元。

第三大股東壹網通科技更是和第一大股東卓爾集團有著千絲萬縷的聯系。

根據企查查顯示，壹網通科技（武漢）有限公司參保人數為0人。

仔細查一查，居然還發現壹網通科技（武漢）有限公司和卓爾控股有限公司的郵箱是共用的。

2020年10月，卓爾控股有限公司和壹網通科技（武漢）有限公司還一起拿了塊地。

種種跡象表明，第一大股東和第二大股東都身陷囹圄，自身難保了。

第三大股東更是和第一大股東同穿一條褲子，有點像皮包公司。

給我的一種感覺就是，卓爾集團直接或間接控制了眾邦銀行和眾邦金控，還絕對控制了眾邦資產、眾邦基金和眾邦支付。

下圖是卓爾集團的對外投資明細：

在卓越控制下的眾邦銀行，風控能力可見一斑。

小編特意去查了下眾邦銀行最近的案件信息，滿屏都是司法案件。

特別是最近兩年的司法案件，呈現激增的趨勢。