洗黑錢是什么意思(洗黑錢的意思)
現代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益,通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質,使其在形式上合法化的行為。簡明扼要來說,洗錢指“通過合法的活動或建設將違法獲得的收入隱藏、偽裝或投資的過程”。洗錢的意義很明了,就是將不合理轉變為合理。

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如果某官員貪污巨額資金,他是不敢將巨額資金存入銀行的,因為一旦存入銀行,他的不合理收入就相當于公諸于世了,想必紀檢委哥哥就會聞風趕到。他這個來自賄賂的錢顯然是不合法的,也是百姓口中的灰色收入。而洗錢就是將此不合法的賄賂款轉變為合法收入,并光明正大的據為己有。
狹義的洗錢是指為了掩蓋犯罪收入的真實來源和存在,通過各種手段使其合法化的過程。這些犯罪活動主要包括:販毒、走私、詐騙、貪污、賄賂、逃稅等。
廣義的洗錢除了狹義的洗錢含義外,不法分子一般用三種手段洗錢。
第一,把合法資金洗成黑錢用于非法用途,即把白錢洗黑,如把銀行貸款通過洗錢而用于走私;
第二,把一種合法的資金洗成另一種表面也合法的資金,以達到占用的目的,即把白錢洗白,如把國有資產通過洗錢轉移到個人帳戶;
第三,把合法收入通過洗錢逃避監管,如外資企業把合法收入通過洗錢轉移到境外。
例如,熱播劇《人名的名義》居中,貪官丁義珍收了一億賄賂,為了將數額巨大的不合法收入洗白,丁義珍有幾個方面要做。先去澳門賭場洗錢,準備洗一千萬。于是,丁義珍就給賭場兩百萬,然后賭場找一個人。一下子輸給丁義珍八百萬。這樣,丁義珍就有八百萬正當來源的財產了。當然了,官員是不許賭博的,這樣丁義珍就只能想其他辦法了。一天,丁義珍老媽從鄉下撿了一破碗回來。結果遇見個凱子說這是宋朝的。要出一千萬買了于是,丁義珍得到合法的一千萬。這就是典型的洗錢行為。
據《新聞晨報》報道,新型“洗錢”方式現身:犯罪嫌疑人將利用銀行信用卡的延期償還功能,協助他人刷銀行信用卡進行套現,再倒賣IC加油卡副卡,從中收取點數差額的手續費進行牟利。從靜安區法院獲悉,福建來上海的無業人員利用上述方式,非法套現金額高達190萬元。最終,法院一審以非法經營罪,判處涉案人員有期徒刑9個月,緩刑1年,并處罰金2萬元。
法院認為,上述涉案人員利用信用卡通過“POS”機,往加油站IC卡充值,再通過副卡形式變現,從中套取現金,屬于“洗錢”行為,此行為破壞并侵犯了國家金融政策、嚴重擾亂國家金融市場秩序的同時,還嚴重違反了國家對使用銷售點終端機具(POS機)的規定,為信用卡持卡提供套現支持,該行為情節已嚴重觸犯了我國刑法制定的非法經營罪。
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