5月27日，裁判文書(shū)網(wǎng)披露的一則判決書(shū)顯示，浙江民泰商業(yè)銀行蕭山瓜瀝小微企業(yè)專營(yíng)支行（下稱民泰銀行瓜瀝支行）原副行長(zhǎng)倪科峰利用民泰銀行瓜瀝支行名義將商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)并轉(zhuǎn)讓，騙取下手銀行票據(jù)貼現(xiàn)款共計(jì)44億元，造成實(shí)際損失25億元。

判決書(shū)顯示，倪科峰等人利用自己實(shí)際控制的杭州錦瑞傳公司進(jìn)行票據(jù)詐騙，騙取銀行資金13.636億余元?dú)w自己使用，造成經(jīng)濟(jì)損失9.424億元；幫光大國(guó)際建設(shè)工程總公司、天津冶金集團(tuán)軋三鋼鐵有限公司和天津冶金集團(tuán)軋一鋼鐵集團(tuán)有限公司從銀行騙取貼現(xiàn)款合計(jì)29.203億余元，所騙取的銀行資金由三家公司支配、使用，倪科峰等人從中獲取巨額好處，造成經(jīng)濟(jì)損失14億元。倪科峰違法所得11.0093億元。最終，倪科峰因票據(jù)詐騙罪、騙取貸款罪等被判無(wú)期徒刑。

倪科峰出生于1981年，浙江省杭州市人。2013年7月17日，倪科峰被任命為民泰銀行瓜瀝支行副行長(zhǎng)（主持工作）。2015年3月18日，倪科峰被撤職，同年11月12日被開(kāi)除。2018年8月8日因犯違法發(fā)放貸款罪被蕭山區(qū)人民法院判處有期徒刑6年，并處罰金15萬(wàn)元。2018年10月22日被解回再審。

民間高利借貸欠下數(shù)千萬(wàn)債務(wù)

在被調(diào)離民泰銀行瓜瀝支行副行長(zhǎng)崗位后，倪科峰仍假冒民泰銀行瓜瀝支行負(fù)責(zé)人身份出面與開(kāi)票企業(yè)、相關(guān)銀行等人員開(kāi)展商票業(yè)務(wù)工作。

裁判文書(shū)顯示，2015年1月至2015年8月，倪科峰伙同洪某、魯某等人，使用空殼公司虛構(gòu)貿(mào)易背景、簽發(fā)無(wú)資金保證的商業(yè)承兌匯票或使用其他公司出具的商業(yè)承兌匯票，并用偽造的銀行業(yè)務(wù)文件與公章通過(guò)背書(shū)對(duì)匯票進(jìn)行變?cè)欤妹裉┿y行瓜瀝支行名義將商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)并轉(zhuǎn)讓。

據(jù)裁判文書(shū)，2013年年底，倪科峰在貸款過(guò)程中和涉案人洪某結(jié)識(shí)。倪科峰為洪某貸款提供了一些幫助，洪某也幫倪科峰向別人借了數(shù)百萬(wàn)元資金。2014年7月左右，做匯票貼現(xiàn)和銀行轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)的涉案人魯某認(rèn)識(shí)了洪某，魯某通過(guò)洪某介紹認(rèn)識(shí)了倪科峰。

在銀行任職期間，倪科峰還從事民間高利借貸。2014年8月左右，因出借的款項(xiàng)無(wú)法收回而背負(fù)數(shù)千萬(wàn)元債務(wù)。

方某經(jīng)營(yíng)浙江宏杰基金管理有限公司，在魯某的介紹下認(rèn)識(shí)了倪科峰，幫倪科峰打理“贓款”。方某證言顯示，倪科峰與魯某之間有巨額資金往來(lái)。自2014年11月開(kāi)始，倪科峰資金緊張，陸續(xù)向方某借了二三千萬(wàn)元。此外，方某知道倪科峰還有其他二三千萬(wàn)元的民間債務(wù)。

通過(guò)票據(jù)詐騙近14億元

2015年1月，倪科峰伙同洪某、魯某及其他中介人員，利用其實(shí)際控制的杭州錦瑞傳貿(mào)易有限公司作為付款人、杭州方某貿(mào)易有限公司作為收款人，簽發(fā)無(wú)真實(shí)貿(mào)易、無(wú)資金保證的商業(yè)承兌匯票4張，金額共計(jì)3億元；再利用其民泰銀行瓜瀝支行負(fù)責(zé)人身份，使用偽造的業(yè)務(wù)材料、票據(jù)業(yè)務(wù)用章，以民泰銀行瓜瀝支行的名義貼現(xiàn)并同時(shí)層層轉(zhuǎn)貼現(xiàn)給恒豐銀行福州分行、中國(guó)民生銀行常州支行等后手銀行，騙取貼現(xiàn)款2.9069億余元。上述貼現(xiàn)款除支付給魯某、洪某及其他中介人員好處費(fèi)6000余萬(wàn)元外，被倪科峰實(shí)際使用2.3億余元，倪科峰主要用于歸還高利貸等。同年7月，倪科峰資金不足，無(wú)法兌付到期匯票，通過(guò)魯某借得2億元用于兌付該3億元匯票。

2015年8月，倪科峰為歸還前期債務(wù)，伙同魯某等人，再次利用杭州錦瑞傳公司作為出票人簽發(fā)無(wú)資金保證的商業(yè)承兌匯票20張（金額共計(jì)11億元），并以冒充的民泰銀行瓜瀝支行負(fù)責(zé)人身份、偽造的民泰銀行瓜瀝支行基礎(chǔ)材料、票據(jù)業(yè)務(wù)用章等為上述商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)，并促成后手銀行間的票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，最終騙得票據(jù)款10.7億余元，造成出資行興業(yè)銀行莆田分行損失9.424億元。

幫企業(yè)從銀行騙取貼現(xiàn)款近30億元，收取巨額好處費(fèi)

2015年4月至同年6月，倪科峰多次伙同洪某及其他中介人員，先由中介人員聯(lián)系急需融資的公司，由該公司作為付款人，簽發(fā)無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的商業(yè)承兌匯票給關(guān)聯(lián)企業(yè)，再由倪科峰使用偽造的銀行業(yè)務(wù)資料、業(yè)務(wù)用章，冒充民泰銀行瓜瀝支行負(fù)責(zé)人，以民泰銀行瓜瀝支行的名義貼現(xiàn)并同時(shí)層層轉(zhuǎn)貼現(xiàn)給多家后手銀行，騙取匯票貼現(xiàn)款，轉(zhuǎn)入開(kāi)票公司控制的銀行賬戶。開(kāi)票公司收到貼現(xiàn)款后，除支付巨額好處費(fèi)給包括倪科峰在內(nèi)的中介人員外，占有使用絕大部分匯票貼現(xiàn)款。

其中，與光大國(guó)際建設(shè)工程總公司（簡(jiǎn)稱光大國(guó)際公司）的合作，讓倪科峰賺取了巨額好處費(fèi)。

2015年4月，光大國(guó)際公司因資金周轉(zhuǎn)困難，經(jīng)中介人員聯(lián)系到倪科峰。倪科峰冒充民泰銀行瓜瀝支行負(fù)責(zé)人，以民泰銀行瓜瀝支行名義貼現(xiàn)，同時(shí)在中介人員的撮合下層層轉(zhuǎn)貼現(xiàn)給九江農(nóng)村商業(yè)銀行、河北銀行、中國(guó)民生銀行寧波分行等后手銀行，騙取貼現(xiàn)款4.8501億余元。光大國(guó)際公司收到上述匯票貼現(xiàn)款后，以融資服務(wù)費(fèi)名義支付中介費(fèi)3001萬(wàn)余元，其中倪科峰分得701萬(wàn)余元。

2015年5月，光大國(guó)際公司決定繼續(xù)采用上述方式融資。經(jīng)協(xié)商，光大國(guó)際公司同意分別于2015年5月、6月簽發(fā)5億元商業(yè)承兌匯票，各出借1.5億元貼現(xiàn)款給倪科峰。5月29日，光大國(guó)際公司簽發(fā)給華夏金石公司10張商業(yè)承兌匯票，金額合計(jì)5億元。同日，倪科峰等人采用上述手段為該5億元匯票貼現(xiàn)并同時(shí)層層轉(zhuǎn)貼現(xiàn)給自貢市商業(yè)銀行、民生銀行寧波分行、興業(yè)銀行成都分行等后手銀行，騙取貼現(xiàn)款4.8689億余元。光大國(guó)際公司收到上述貼現(xiàn)款后，于同日轉(zhuǎn)賬給倪科峰1.5億元、以融資服務(wù)費(fèi)名義支付中介費(fèi)2000余萬(wàn)元。

2015年6月16日，光大國(guó)際公司簽發(fā)給華夏金石公司10張商業(yè)承兌匯票，金額合計(jì)5億元。次日，倪科峰等人采用上述手段為該5億元匯票貼現(xiàn)并同時(shí)層層轉(zhuǎn)貼現(xiàn)給阿拉善農(nóng)村商業(yè)銀行、河北銀行和民生銀行寧波分行等后手銀行，騙取貼現(xiàn)款4.8736億余元。光大國(guó)際公司收到上述匯票貼現(xiàn)款后，轉(zhuǎn)賬給倪科峰1.5億元，以融資服務(wù)費(fèi)名義支付中介費(fèi)2000余萬(wàn)元。倪科峰收到1.5億元后，于同日轉(zhuǎn)賬給中介人員668萬(wàn)余元，轉(zhuǎn)賬給光大國(guó)際公司381萬(wàn)余元借款利息。案發(fā)前，倪科峰未歸還該1.5億元，光大國(guó)際公司已兌付該筆匯票貼現(xiàn)款。

2015年5月，天津冶金集團(tuán)軋三鋼鐵有限公司因資金周轉(zhuǎn)困難，經(jīng)中介人員介紹聯(lián)系到了倪科峰。倪科峰用相同犯罪手段為該公司騙取貼現(xiàn)款4.861億余元，自己分得701萬(wàn)余元好處費(fèi)。2015年6月，天津冶金集團(tuán)軋一鋼鐵集團(tuán)有限公司也是因?yàn)橘Y金周轉(zhuǎn)困難經(jīng)中介人員聯(lián)系到倪科峰，倪科峰再次使用相同犯罪手段分得500萬(wàn)元，倪科峰貼現(xiàn)過(guò)程中，民生銀行寧波分行將該10億元商業(yè)承兌匯票轉(zhuǎn)賣(mài)給興業(yè)銀行成都分行。案發(fā)前，天津軋一鋼鐵公司僅兌付5000萬(wàn)元，造成興業(yè)銀行成都分行損失9.5億元。

被判無(wú)期徒刑，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)

被告人倪科峰對(duì)指控的事實(shí)基本無(wú)異議，但他提出，他是以票據(jù)的形式為企業(yè)做融資業(yè)務(wù)，發(fā)放貸款，與杭州錦瑞傳公司有關(guān)的票據(jù)業(yè)務(wù)是為自己和魯某融資，與光大國(guó)際建設(shè)工程總公司、天津冶金集團(tuán)軋三鋼鐵有限公司和天津冶金集團(tuán)軋一鋼鐵集團(tuán)有限公司有關(guān)的票據(jù)業(yè)務(wù)則是為國(guó)有企業(yè)融資，都是想歸還資金的，并無(wú)騙取銀行資金的目的，請(qǐng)求法院依法準(zhǔn)確認(rèn)定其所觸犯的罪名。

杭州市中級(jí)人民法院認(rèn)為，被告人倪科峰為歸還巨額債務(wù)，以非法占有為目的，結(jié)伙他人簽發(fā)無(wú)資金保證的商業(yè)承兌匯票，利用或假冒銀行負(fù)責(zé)人身份，使用私刻的銀行印章予以貼現(xiàn)，再轉(zhuǎn)貼現(xiàn)給出資銀行，騙取銀行資金，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。倪科峰為謀取巨額好處費(fèi)，結(jié)伙他人使用私刻的銀行簽章及假借民泰銀行瓜瀝支行名義貼現(xiàn)無(wú)真實(shí)貿(mào)易的商業(yè)承兌匯票再轉(zhuǎn)貼現(xiàn)給后手銀行，騙取銀行資金給出票企業(yè)使用，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成騙取貸款罪。

最后，杭州市中級(jí)人民法院作出如下判決，被告人倪科峰犯票據(jù)詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；犯騙取貸款罪，判處有期徒刑5年，并處罰金30萬(wàn)元；與前罪違法發(fā)放貸款罪判處的有期徒刑6年、并處罰金人民幣15萬(wàn)元并罰，決定執(zhí)行無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。杭州市公安局查封的坐落于杭州市蕭山區(qū)的商品房和凍結(jié)的方某名下銀行卡（卡號(hào)62×××48）內(nèi)的存款及孳息予以追繳，按比例發(fā)還被害單位。責(zé)令被告人倪科峰以違法所得為限繼續(xù)退賠，按比例發(fā)還被害單位。洪某和魯某均另案處理。