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2021年公司貫徹執(zhí)行 “價值優(yōu)先，兼顧規(guī)模”的年度發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，實現(xiàn)原保險保費收入568.19億元，年度計劃達(dá)成率105%，同比增長5.4%，累計13個月保費繼續(xù)率93.3%，累計25個月保費繼續(xù)率97.5%。綜合償付能力充足率達(dá)成137.03%；核心償付能力充足率達(dá)成127.02%，符合公司償付能力管理目標(biāo)；同時，實現(xiàn)凈利潤5.55億元，連續(xù)七年實現(xiàn)盈利。

6.聲譽風(fēng)險

聲譽風(fēng)險，是指由于公司的經(jīng)營管理或外部事件等原因?qū)е吕嫦嚓P(guān)方對公司負(fù)面評價，從而造成損失的風(fēng)險。

隨著公司不斷發(fā)展壯大，公司品牌影響力的逐步提升，在輿情方面的媒體關(guān)注度也大幅提升，公司通過持續(xù)完善聲譽風(fēng)險管理體系，筑牢公司聲譽防線等措施，在不斷趨嚴(yán)的監(jiān)管環(huán)境和新媒體時代日趨復(fù)雜的媒體環(huán)境下，持續(xù)提升公司聲譽風(fēng)險的防控及應(yīng)對能力。2021年，公司共監(jiān)測有效信息62210條，全年加強了品牌活動、產(chǎn)品服務(wù)、扶貧公益等方面的對外宣傳力度，總體聲譽風(fēng)險可控。

7.流動性風(fēng)險

流動性風(fēng)險，是指公司無法及時獲得充足資金或無法及時以合理成本獲得充足資金，以支付到期債務(wù)或履行其他支付義務(wù)的風(fēng)險。

公司在經(jīng)營過程中非常注重對現(xiàn)金流的管理，針對流動性風(fēng)險管理制定了一系列管理措施，包括完善流動性風(fēng)險管理體系、加強流動性風(fēng)險監(jiān)測、制訂有效的流動性應(yīng)急計劃，以應(yīng)對流動性風(fēng)險壓力。2021年底，公司整體凈現(xiàn)金流在未來期間未出現(xiàn)小于零的情況，現(xiàn)金流相對充足；三個月內(nèi)綜合流動比率為166.58%，大于100%，一年內(nèi)的綜合流動比率為198.35%，在未來期間現(xiàn)金流分布情況以及現(xiàn)金流入和現(xiàn)金流出的匹配情況預(yù)期良好；流動性覆蓋率在兩種壓力情景下均大于300%；未來一季度流動性水平預(yù)期較好。

(二) 風(fēng)險控制

公司建立了由董事會負(fù)最終責(zé)任、高級管理層直接領(lǐng)導(dǎo)，以風(fēng)險管理部為依托，相關(guān)職能部門和分支機構(gòu)密切配合，覆蓋所有業(yè)務(wù)單位的全面風(fēng)險管理組織體系,明確架構(gòu)中風(fēng)險管理的職責(zé)分工。

公司確立了以保證償付能力充足為核心，以加強風(fēng)險管理體系基礎(chǔ)建設(shè)為手段，以規(guī)范市場經(jīng)營行為為重點的現(xiàn)階段風(fēng)險管理總體策略。公司自成立以來，董事會、高級管理層就高度重視風(fēng)險管理工作，始終把防范化解風(fēng)險作為公司管理的重要任務(wù)，逐步建立了全面風(fēng)險管理組織體系，將風(fēng)險管理文化建設(shè)融入到企業(yè)文化建設(shè)，在企業(yè)內(nèi)部的各個層面營造風(fēng)險管理文化氛圍，注重增強全體員工的風(fēng)險管理意識。在此基礎(chǔ)上，公司全面完善風(fēng)險管理體系建設(shè)，努力夯實基礎(chǔ)，不斷建章建制，完善管理流程，逐步提高公司風(fēng)險管理能力。截止2021年底，公司整體運作正常，各類風(fēng)險在可控范圍之內(nèi)，保持了穩(wěn)定、健康的發(fā)展勢頭。

五、 公司治理

(一) 實際控制人及其控制本公司情況的簡要說明

無

(二) 持股比例在5%以上的股東及其持股變化情況

(三) 股東大會職責(zé)、主要決議

1. 股東大會職責(zé)

（1） 決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃；

（2） 選舉和更換非由職工代表擔(dān)任的董事及監(jiān)事，制定有關(guān)董事、監(jiān)事薪酬制度，明確有關(guān)董事、監(jiān)事的薪酬或津貼標(biāo)準(zhǔn)；

（3） 審議批準(zhǔn)董事會的報告；

（4） 審議批準(zhǔn)監(jiān)事會的報告；

（5） 審議批準(zhǔn)公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；

（6） 審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；

（7） 對公司增加或者減少注冊資本做出決議；

（8） 對發(fā)行公司債券或者其他有價證券及公司上市作出決議；

（9） 審議批準(zhǔn)股權(quán)激勵計劃方案；

（10） 對公司異地遷址、合并、分立、解散、清算或者變更公司形式做出決議；

（11） 修改本章程，審議批準(zhǔn)股東大會、董事會和監(jiān)事會議事規(guī)則；

（12） 依照法律法規(guī)對收購本公司股份作出決議；

（13） 對聘用、解聘為公司財務(wù)報告進行定期法定審計的會計師事務(wù)所作出決議；

（14） 審議批準(zhǔn)公司設(shè)立法人機構(gòu)、重大對外投資、重大資產(chǎn)購置、重大資產(chǎn)抵押、重大資產(chǎn)處置與核銷等事項。其中：設(shè)立法人機構(gòu)是指公司直接投資設(shè)立并對其實施控制的境內(nèi)外公司；重大對外投資是指單項投資資產(chǎn)超過公司最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)5%的事項；重大資產(chǎn)購置、重大資產(chǎn)抵押是指單項資產(chǎn)購置、抵押超過公司最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)2.5%的事項；重大資產(chǎn)處置與核銷是指單項資產(chǎn)處置與核銷超過公司最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)1%的事項；

（15） 審議批準(zhǔn)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或本章程約定的應(yīng)當(dāng)由股東大會決定的其他事項。

2. 股東大會決議

(四) 董事會職責(zé)、人員構(gòu)成及其工作情況，董事簡歷及兼職情況

1. 董事會職責(zé)

（1） 召集股東大會，并向股東大會報告工作；

（2） 執(zhí)行股東大會決議；

（3） 決定公司的年度經(jīng)營計劃和投資方案；

（4） 制定公司發(fā)展戰(zhàn)略并監(jiān)督戰(zhàn)略實施；

（5） 制訂公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤分配方案及彌補虧損方案；

（6） 制訂公司增加或者減少注冊資本、發(fā)行債券或者其他證券及上市的方案；

（7） 制訂公司重大收購、收購本公司股份或者合并、分立、解散及變更公司形式的方案；

（8） 審議批準(zhǔn)公司對外投資、資產(chǎn)購置、資產(chǎn)抵押、資產(chǎn)處置與核銷、重大關(guān)聯(lián)交易、數(shù)據(jù)治理等事項。其中：對外投資是指單項投資資產(chǎn)超過公司最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)1%或超過20億元，但不超過總資產(chǎn)5%的事項；資產(chǎn)購置、資產(chǎn)抵押是指單項資產(chǎn)購置、抵押超過公司最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)1%或超過20億元，但不超過2.5%的事項；資產(chǎn)處置與核銷是指單項資產(chǎn)處置與核銷超過公司最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)0.5%或超過10億元，但不超過1%的事項；重大關(guān)聯(lián)交易是指公司或其控股子公司與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆或年度累計交易金額達(dá)到3000萬元以上，且占公司上一年度末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)的1%以上的交易；

（9） 按照監(jiān)管規(guī)定聘任或者解聘公司高級管理人員，并決定其報酬事項和獎懲事項，監(jiān)督高級管理層履行職責(zé)；

（10） 決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置，制訂公司的基本管理制度；

（11） 制訂本章程的修改方案，制訂股東大會議事規(guī)則、董事會議事規(guī)則，審議批準(zhǔn)董事會專業(yè)委員會工作規(guī)則；

（12） 提請股東大會聘請或者解聘為公司財務(wù)報告進行定期法定審計的會計師事務(wù)所；

（13） 建立公司合規(guī)、風(fēng)險、內(nèi)控管理機制，對合規(guī)、風(fēng)險、內(nèi)控存在的風(fēng)險定期進行檢查評估；

（14） 制定公司風(fēng)險容忍度、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制政策，承擔(dān)全面風(fēng)險管理的最終責(zé)任；

（15） 對公司資產(chǎn)負(fù)債管理、委托投資承擔(dān)最終責(zé)任；

（16） 制定公司資本規(guī)劃，承擔(dān)資本或償付能力管理最終責(zé)任；

（17） 負(fù)責(zé)公司信息披露，并對會計和財務(wù)報告的真實性、準(zhǔn)確性、完整性和及時性承擔(dān)最終責(zé)任；

（18） 定期評估并完善公司治理；

（19） 維護保險消費者和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益；

（20） 聽取公司總裁的工作匯報并檢查總裁的工作；

（21） 選聘實施公司董事及高級管理人員審計的外部審計機構(gòu)；

（22） 建立公司與股東特別是主要股東之間利益沖突的識別、審查和管理機制；

（23） 承擔(dān)股東事務(wù)的管理責(zé)任；

（24） 法律、法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和公司章程規(guī)定以及股東大會授予的其他職權(quán)。

2. 董事會人員構(gòu)成

截至2021年12月31日，公司第四屆董事會由10名董事組成，包括執(zhí)行董事1名：劉朝暉；獨立董事4名：丁文奇、王祖溫、王志宇、胡駿；非執(zhí)行董事5名：吳曉黎、周曉光、張永捷、葉青、黃力。

3. 董事會工作情況

2021年，公司董事會嚴(yán)格遵守《公司法》《保險法》《銀行保險機構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》等法律法規(guī)和各項監(jiān)管規(guī)定，持續(xù)加強董事會建設(shè)，完善董事會運作機制。全年共召開董事會會議15次，合計審議通過了77項議案；共召開董事會專業(yè)委員會會議29次，合計審議通過70項議案；認(rèn)真履行《公司章程》賦予的各項職責(zé)，嚴(yán)格落實股東大會的各項決議，維護公司、股東、被保險人和其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。

4. 董事簡歷及兼職情況

（1） 劉朝暉，執(zhí)行董事，男，管理學(xué)博士，現(xiàn)任公司黨委書記，曾任中國建設(shè)銀行廈門市分行客戶經(jīng)理，大連萬達(dá)商業(yè)地產(chǎn)股份有限公司投資證券部總經(jīng)理、境外地產(chǎn)中心總經(jīng)理，大連萬達(dá)集團股份有限公司投資管理中心總經(jīng)理、副總裁兼CFO、高級副總裁。

（2） 吳曉黎，非執(zhí)行董事，女，碩士研究生，現(xiàn)任大連融達(dá)投資有限責(zé)任公司研究發(fā)展部經(jīng)理、職工監(jiān)事，兼任黨群工作部經(jīng)理、紀(jì)檢工作部經(jīng)理，兼任大連銀行股份有限公司董事、大連市企業(yè)信用融資擔(dān)保有限公司董事。

（3） 周曉光，非執(zhí)行董事，女，中歐EMBA，現(xiàn)任新光控股集團有限公司董事長、浙江新光飾品股份有限公司董事長、上海富越銘城控股集團有限公司董事長、義烏市新光小額貸款股份有限公司董事長、新光金控投資有限公司董事長、浙江新光紅博文化產(chǎn)業(yè)投資有限公司董事長、新天國際經(jīng)濟技術(shù)合作(集團)有限公司董事、東陽市曉云實業(yè)投資有限公司董事。

（4） 張永捷，非執(zhí)行董事，男，研究生學(xué)歷，現(xiàn)任大連一方集團有限公司投資部總經(jīng)理，曾任職于珠江信托投資公司、美國CSUF新興金融市場研究中心、香港第一上海投資管理公司、加拿大皇家銀行金融集團、大連一方集團有限公司。

（5） 葉青，非執(zhí)行董事，女，本科學(xué)歷，會計師，現(xiàn)任江西恒茂房地產(chǎn)開發(fā)有限公司總經(jīng)理助理，歷任江西省冶金廳所屬單位財務(wù)人員，山東省青島恒基置業(yè)有限公司財務(wù)負(fù)責(zé)人兼辦公室負(fù)責(zé)人。

（6） 黃力，非執(zhí)行董事，男，經(jīng)濟學(xué)碩士，現(xiàn)任科瑞集團有限公司投資部總經(jīng)理，歷任中國建設(shè)銀行遼寧省分行國際業(yè)務(wù)部科長、副經(jīng)理、經(jīng)理，中信銀行沈陽分行國際業(yè)務(wù)部經(jīng)理，韓國韓亞銀行沈陽分行籌備組副組長，科瑞集團有限公司資金部副總經(jīng)理、資產(chǎn)管理部總經(jīng)理、礦業(yè)事業(yè)部常務(wù)副總裁兼集團總裁國際業(yè)務(wù)助理、投資部總經(jīng)理。

（7） 丁文奇，獨立董事，男，研究生學(xué)歷，高級經(jīng)濟師，歷任中國銀行大連市分行副行長，中國銀行澳門分行行長助理，大連證券交易中心黨組書記、總經(jīng)理，中國證監(jiān)會大連特派辦黨委書記、主任，中國證監(jiān)會大連監(jiān)管局黨委書記、局長等職務(wù)。

（8） 王祖溫，獨立董事，男，博士研究生，歷任哈爾濱工業(yè)大學(xué)講師、教授、博士生導(dǎo)師，哈爾濱工業(yè)大學(xué)副校長，大連海事大學(xué)校長，中國機械工程學(xué)會流體傳動與控制專業(yè)委員會副主任委員，第十二屆全國人大代表。

（9） 王志宇，獨立董事，女，研究生學(xué)歷，歷任中國東方航空股份有限公司北京基地副總經(jīng)理，航聯(lián)保險經(jīng)紀(jì)有限公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理、董事。

（10） 胡駿，獨立董事，男，法學(xué)博士，現(xiàn)任中倫律師事務(wù)所合伙人，歷任金杜律師事務(wù)所合伙人，瀚一律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人，奮迅律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人，方達(dá)律師事務(wù)所合伙人。

(五) 獨立董事工作情況

2021年，公司全體獨立董事誠信、獨立、勤勉履行職責(zé)，全年聽取、審議通過董事會議案77項、專業(yè)委員會議案70項，經(jīng)充分了解和審慎研究，全體獨立董事對上述議案均獨立表決，并對重大關(guān)聯(lián)交易、董事的提名任免以及高級管理人員的聘任和解聘、聘用或解聘為公司財務(wù)報告進行定期法定審計的會計師事務(wù)所、其他可能對公司與中小股東、金融消費者合法權(quán)益產(chǎn)生重大影響的事項以及法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或者公司章程規(guī)定的其他事項發(fā)表獨立意見。獨立董事對公司進行調(diào)研，聽取公司相關(guān)部門工作匯報，提出科學(xué)指導(dǎo)意見。

(六) 監(jiān)事會職責(zé)、人員構(gòu)成及其工作情況，監(jiān)事簡歷及兼職情況

1. 監(jiān)事會職責(zé)

（1） 監(jiān)督和檢查公司的財務(wù)；

（2） 監(jiān)督公司發(fā)展規(guī)劃的制定、實施和評估等工作，對發(fā)展規(guī)劃實施情況進行審議并提出監(jiān)督意見；

（3） 向股東大會提出提案；

（4） 對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東大會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議；

（5） 當(dāng)董事、總裁或其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求其予以糾正；

（6） 提議召開臨時股東大會，在董事會不履行《公司法》規(guī)定的召集和主持股東大會職責(zé)時，召集和主持股東大會；

（7） 可以提名獨立董事；

（8） 監(jiān)督董事會、高級管理層開展消費者權(quán)益保護工作履職情況；

（9） 依照《公司法》第一百五十一條的規(guī)定，對公司董事、高級管理人員提起訴訟；

（10） 法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、公司章程規(guī)定或股東大會授予的其他職權(quán)。

2. 監(jiān)事會人員構(gòu)成

截至2021年12月31日，公司第四屆監(jiān)事會由6名監(jiān)事組成，包括監(jiān)事會主席鄒水平；非職工監(jiān)事段求平、胡寶劍；職工監(jiān)事何大芳、王任、王萍。

3. 監(jiān)事會工作情況

2021年度，公司監(jiān)事會嚴(yán)格遵守《公司法》《保險法》《銀行保險機構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》等法律法規(guī)和各項監(jiān)管規(guī)定，持續(xù)加強監(jiān)事會運作，完善監(jiān)事會議事機制。全年共召開5次監(jiān)事會會議，合計審議通過27項議案，認(rèn)真履行《公司章程》賦予的職責(zé)，強化監(jiān)督職能，重點加強合規(guī)風(fēng)控監(jiān)督，有效維護股東合法權(quán)益、推動公司穩(wěn)健經(jīng)營和高質(zhì)量發(fā)展。

4. 監(jiān)事簡歷及兼職情況

（1） 鄒水平，監(jiān)事會主席，男，研究生學(xué)歷，高級經(jīng)濟師，現(xiàn)任公司黨委副書記，歷任中國人保新余分公司總經(jīng)理，平安人壽甘肅分公司和陜西分公司總經(jīng)理，國華人壽籌備組成員，信誠人壽浙江省分公司總經(jīng)理，百年人壽董事、副總裁、總裁。

（2） 胡寶劍，非職工監(jiān)事，男，大學(xué)學(xué)歷，現(xiàn)任江蘇省高科技產(chǎn)業(yè)投資股份有限公司投資管理部經(jīng)理，歷任蘇寧電器股份有限公司投資規(guī)劃部部長，江蘇省高科技產(chǎn)業(yè)投資股份有限公司投資經(jīng)理、高級投資經(jīng)理。

（3） 段求平，非職工監(jiān)事，男，博士研究生，高級經(jīng)濟師，現(xiàn)任用友網(wǎng)絡(luò)科技股份有限公司高級副總裁，歷任江西省物價局處長，國家物價總局收費處處長，中國人民保險公司車險部總經(jīng)理、浙江分公司總經(jīng)理，中國人民保險集團公司副總經(jīng)理，中銀保險有限公司董事、總經(jīng)理，復(fù)星國際有限公司總裁高級助理兼金融集團聯(lián)席CEO，用友網(wǎng)絡(luò)科技股份有限公司高級副總裁。

（4） 何大芳，職工監(jiān)事，女，博士研究生，現(xiàn)任公司人力資源部總經(jīng)理，歷任陜西師范大學(xué)講師，平安人壽人力資源部區(qū)域督導(dǎo)。

（5） 王任，職工監(jiān)事，男，大學(xué)學(xué)歷，現(xiàn)任公司董事會辦公室總經(jīng)理、黨群工作部總經(jīng)理，歷任中經(jīng)開證券大連營業(yè)部投資部經(jīng)理，平安人壽大連分公司組訓(xùn)、企劃部經(jīng)理、人力資源部經(jīng)理，百年人壽綜合部副總經(jīng)理。

（6） 王萍，職工監(jiān)事，女，大學(xué)學(xué)歷，現(xiàn)任公司運營部總經(jīng)理，歷任平安人壽大連分公司理賠部核賠室主任，平安人壽兩核管理部核賠人員，百年人壽運營部核保核賠室經(jīng)理、運營部副總經(jīng)理、核保核賠部總經(jīng)理、運營規(guī)劃部總經(jīng)理。

(七) 外部監(jiān)事工作情況

無外部監(jiān)事

(八) 高級管理層構(gòu)成、職責(zé)、人員簡歷

1. 孫曉紅，女，大學(xué)學(xué)歷，現(xiàn)任公司副總裁，任職批準(zhǔn)文號為保監(jiān)壽險〔2009〕714號。歷任中國平安人壽保險股份有限公司安徽分公司銅陵中支、淮南中支、合肥本部經(jīng)理，分公司健康險部副經(jīng)理，個險營銷部經(jīng)理助理，平安人壽營銷部北區(qū)總督導(dǎo)長助理、企劃分析室主任，平安人壽中西區(qū)事業(yè)部市場經(jīng)營部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，平安人壽山西分公司總經(jīng)理。

2. 莊粵珉，男，研究生學(xué)歷，現(xiàn)任公司副總裁，兼任百年保險資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司董事長，任職批準(zhǔn)文號為銀保監(jiān)許可〔2018〕450號、保監(jiān)許可〔2017〕1360號。歷任華夏證券深圳營業(yè)部業(yè)務(wù)主管、蔚深證券營業(yè)部總經(jīng)理、南方證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理總部副總經(jīng)理、湘財證券華南業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理、華西證券資產(chǎn)管理總部總經(jīng)理、金元證券副總裁、民生通惠資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理。

3. 白云飛，男，工商管理碩士（EMBA），北京大學(xué)光華管理學(xué)院MBA特聘導(dǎo)師，現(xiàn)任公司副總裁，任職批準(zhǔn)文號為保監(jiān)許可〔2014〕442號。歷任中國平安人壽保險股份有限公司黑龍江分公司講師、組訓(xùn)、區(qū)經(jīng)理、郊縣負(fù)責(zé)人、中支負(fù)責(zé)人、分公司營銷部經(jīng)理、分公司副總經(jīng)理，百年人壽保險股份有限公司黑龍江分公司總經(jīng)理、百年人壽業(yè)務(wù)發(fā)展總監(jiān)。

4. 榮紅，女，研究生學(xué)歷，工商管理碩士學(xué)位，現(xiàn)任公司副總裁，任職批準(zhǔn)文號為保監(jiān)許可〔2017〕890號。歷任大連市地方金融管理委員會辦公室金融管理處副主任科員、主任科員，大連市人民政府金融工作辦公室(現(xiàn)為大連市金融發(fā)展局)銀行與保險處副處長、處長，小額貸款與融資擔(dān)保監(jiān)管處處長，百年人壽董事會秘書。

5. 章暉，男，研究生學(xué)歷，擁有北美精算師(FSA)資格，是北美精算師協(xié)會會員，現(xiàn)任公司總精算師，任職批準(zhǔn)文號為保監(jiān)壽險〔2012〕1522號。歷任中荷人壽精算部專員、主任、經(jīng)理、部門總經(jīng)理職務(wù)，百年人壽副總精算師兼產(chǎn)品精算部總經(jīng)理。

6. 李富華，男，大學(xué)本科學(xué)歷，現(xiàn)任公司財務(wù)負(fù)責(zé)人，兼任計劃財務(wù)部總經(jīng)理，任職批準(zhǔn)文號為銀保監(jiān)許可〔2018〕86號。歷任平安保險濟南分公司財務(wù)部經(jīng)理、平安人壽總公司財務(wù)部室主任，平安保險集團財務(wù)部室主任，泰康人壽總公司財務(wù)部助理總經(jīng)理、副總經(jīng)理。

7. 李治非，男，研究生學(xué)歷，具有法律職業(yè)資格，現(xiàn)任公司合規(guī)負(fù)責(zé)人、法律責(zé)任人、首席風(fēng)險官，兼任法律合規(guī)部總經(jīng)理，任職批準(zhǔn)文號為保監(jiān)壽險〔2009〕563、511號。歷任農(nóng)業(yè)銀行大連市分行任副主任科員，首創(chuàng)安泰人壽保險有限公司任法律合規(guī)部主管，恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽保險有限公司任合規(guī)與金融調(diào)查經(jīng)理、內(nèi)審經(jīng)理，瑞泰人壽保險有限公司任法律合規(guī)部經(jīng)理。

8. 張立偉，男，研究生學(xué)歷，現(xiàn)任公司審計責(zé)任人，兼任審計部總經(jīng)理。歷任中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司大連分公司財務(wù)部經(jīng)理助理、企劃負(fù)責(zé)人，平安集團改革發(fā)展中心麥肯錫項目成員，平安集團稽核部項目主管，平安壽險龍騰管理部人管室負(fù)責(zé)人，首創(chuàng)安泰人壽財務(wù)部負(fù)責(zé)人、審計部負(fù)責(zé)人、投資后臺負(fù)責(zé)人，天平汽車保險企劃部負(fù)責(zé)人，國華人壽財務(wù)負(fù)責(zé)人。

(九) 薪酬制度及當(dāng)年董事、監(jiān)事和高級管理人員薪酬

1. 薪酬制度

為鼓勵公司管理人員勤勉盡責(zé)，做出優(yōu)秀市場表現(xiàn)，根據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，公司已經(jīng)建立并持續(xù)優(yōu)化薪酬制度，力求更為規(guī)范、科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)，促進公司穩(wěn)健合規(guī)經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展。

2. 2021年董事、監(jiān)事和高級管理人員薪酬

2021年董事、監(jiān)事和高級管理人員稅前薪酬總額共計2337.55萬元，薪酬總額包括基本薪酬、績效薪酬、福利性收入和津補貼。

(十) 公司部門設(shè)置情況和分支機構(gòu)設(shè)置情況

1. 公司部門設(shè)置情況

2. 分支機構(gòu)設(shè)置情況

截至2021年12月31日，公司在湖北、河北、遼寧、北京、河南、黑龍江、安徽、山東、大連、江蘇、四川、陜西、福建、吉林、內(nèi)蒙古、江西、浙江、山西、廣東、重慶共開設(shè)分公司20家，中心支公司131家，支公司243家，累計擁有分支機構(gòu)390余家。

(十一) 銀行保險機構(gòu)對本公司治理情況的整體評價

2021年，公司持續(xù)完善公司治理制度和機制，不斷健全股東大會、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層責(zé)權(quán)利明晰的法人治理結(jié)構(gòu)和經(jīng)營管理體系，針對公司治理存在的薄弱環(huán)節(jié)，全面加強了股權(quán)管理、薪酬考核、三會一層運作、關(guān)聯(lián)交易、風(fēng)險內(nèi)控管理工作，全面提升了公司治理和合規(guī)經(jīng)營水平，努力實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

(十二) 外部審計機構(gòu)出具的審計報告全文

參見公司互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站信息披露的2021年度審計報告

網(wǎng)址如下：

六、 保險產(chǎn)品經(jīng)營信息

2021年公司原保險保費收入位列前5位的產(chǎn)品依次為：百年摯愛人生終身壽險、百年瑞兩全保險（分紅型）、百年乾享金生養(yǎng)老年金保險、百年鑫愛人生終身壽險和百年鑫越人生終身壽險。

以上5款產(chǎn)品2021年經(jīng)營信息如下：

2021年公司保戶投資款新增交費位列前3位的產(chǎn)品依次為：百年附加鉆石賬戶年金保險（萬能型）、百年附加金賬戶年金保險（萬能型）和百年臻自在終身壽險（萬能型）。

以上3款產(chǎn)品2021年經(jīng)營信息如下：

七、 償付能力信息

八、 關(guān)聯(lián)交易總體情況信息

經(jīng)大華會計師事務(wù)所(特殊普通合伙)審計后，公司2021年度關(guān)聯(lián)交易總體情況如下：一般關(guān)聯(lián)交易中，保險業(yè)務(wù)交易金額64,283,805.88元，租賃業(yè)務(wù)交易金額1,411,551.28元，資金運用類交易金額35,000,000元，服務(wù)業(yè)務(wù)交易金額1,195,443.78元，銷售商品交易金額813,633.1元。重大關(guān)聯(lián)交易以及統(tǒng)一交易協(xié)議中，委托管理保險資金管理費金額145,754,716.93元，購買金融產(chǎn)品金額13,715,344,840.26元，保險代理服務(wù)費金額78,115,273.18元。公司2021年度披露的關(guān)聯(lián)交易，按照中國銀行保險監(jiān)督管理委員會頒布的《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕35號）、《保險公司信息披露管理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2018年第2號）、《保險公司資金運用信息披露準(zhǔn)則第1號：關(guān)聯(lián)交易》（保監(jiān)發(fā)〔2014〕44 號）的規(guī)定編制，公允反映了公司關(guān)聯(lián)交易情況。

九、 消費者權(quán)益保護工作重大信息

(一) 重要政策

將消費者權(quán)益保護納入公司治理、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略及企業(yè)文化建設(shè)，不斷完善消費者權(quán)益保護工作管理制度體系，確保相關(guān)制度規(guī)定與公司治理、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略及企業(yè)文化建設(shè)相適應(yīng)，消保管理各環(huán)節(jié)進一步明確分工、壓實責(zé)任，落實監(jiān)管關(guān)于消費者權(quán)益保護工作各項要求。

(二) 重大舉措

召開年度消費者權(quán)益保護工作部署會議，制訂2021年消費者權(quán)益保護工作計劃并追蹤執(zhí)行，董事會、監(jiān)事會及高級管理層積極履行消保職責(zé)，總分公司完善消費者權(quán)益保護工作架構(gòu)，持續(xù)推動消保體制機制建設(shè)，強力推行各項消保工作機制有效運行。

(三) 重點事項

消保（事務(wù)）委員會牽頭每季度召開消保工作專項會議，不斷完善總分公司消費者權(quán)益保護工作溝通機制，通過開展消費者權(quán)益保護各項工作不斷完善產(chǎn)品及服務(wù)審查機制、信息披露機制、內(nèi)部考核機制、員工消保專項培訓(xùn)機制、消費者權(quán)益保護監(jiān)督檢查機制、內(nèi)部審計機制、消費者個人信息保護機制、銷售行為可回溯機制、適當(dāng)性管理機制、合作機構(gòu)管理機制、宣傳教育機制、以及糾紛化解機制。

(四) 重要事件

1. 組織開展“3.15”消費者權(quán)益保護教育宣傳周工作，總分公司全體員工線上學(xué)習(xí)、答題，提升全員消保意識。

2. 在7·8保險公眾宣傳日活動中，百年人壽獲得中保協(xié)發(fā)布的“通報鼓勵單位”稱號。

3. 百年人壽制作的金融宣教“反欺詐保險小課堂”短視頻榮獲中國銀保監(jiān)會處置局頒發(fā)的“反欺詐筑誠信優(yōu)秀組織單位”稱號。

4. 頒發(fā)《百年人壽保險股份有限公司消費者權(quán)益保護工作管理辦法（V1.0）》，更新《百年人壽保險股份有限公司消費者權(quán)益保護工作（事務(wù)）委員會章程（V2.0）》，共計建立完善52項消保相關(guān)制度。

5. 完成2021年消費者權(quán)益保護監(jiān)管評價自評工作。

6. 完成消費者權(quán)益保護2021年度工作報告。