北京商報訊（記者孟凡霞 李皓潔）因存在報送的報告報表未如實記錄業(yè)務事項、內部控制制度不嚴格、風險處置制度機制不健全等問題，1月14日，銀保監(jiān)會向泰康人壽下發(fā)行政處罰決定書。

銀保監(jiān)會表示，依據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）等有關規(guī)定，對泰康人壽保險銷售從業(yè)人員管理、非保險金融產(chǎn)品銷售管理違法案進行了調查、審理。經(jīng)查，泰康人壽存在向監(jiān)管部門報送的報告報表未如實記錄業(yè)務事項的行為。

如2018年末，泰康人壽向監(jiān)管部門報送的《保險公司機構、人員情況統(tǒng)計表》中，未如實填列“期末營銷員人數(shù)”；2017年8月及2018年7月向監(jiān)管部門報送的風險排查報告，未全面反映分支機構排查發(fā)現(xiàn)的銷售非保險金融產(chǎn)品風險情況。

時任泰康人壽財務會計部總經(jīng)理付偉略、時任泰康人壽法律合規(guī)部總經(jīng)理王兵，分別對上述相關行為負直接責任。

此外，泰康人壽還存在內部控制制度不嚴格，風險處置制度機制不健全問題。如對分支機構業(yè)務人員違規(guī)銷售非保險金融產(chǎn)品未及時采取有效處置措施；對分支機構銷售非保險金融產(chǎn)品風險情況未進行全面風險評估并組織專項排查；非保險金融產(chǎn)品銷售投訴業(yè)務記錄不準確；保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理制度機制不健全，存在執(zhí)業(yè)登記情況不真實以及分支機構從業(yè)人員未進行執(zhí)業(yè)登記開展保險銷售的行為。

銀保監(jiān)會表示，上述事實有現(xiàn)場檢查事實確認書、相關人員問詢筆錄、報告報表等證據(jù)證明。

泰康人壽向監(jiān)管部門報送的報告報表未如實記錄業(yè)務事項的行為，違反《中華人民共和國保險法》第八十六條，根據(jù)該法第一百七十條，對泰康人壽罰款40萬元；根據(jù)該法第一百七十一條，對付偉略警告并罰款1萬元、對王兵警告并罰款1萬元。而泰康人壽內控管理不嚴、風險處置制度機制不健全的行為，違反《保險公司管理規(guī)定》第五十五條，根據(jù)該規(guī)定第六十九條，對泰康人壽警告并罰款1萬元。