從事P2P網貸的機構、實控人、職業經理人及從業者

P2P網貸周邊產業及催收等服務提供者

從事大額借貸業務的機構和個人

貸款機構和典當機構負責人

深陷大額高利貸的債務人和擔保人

民間借貸業務的投資人

面臨相關刑事風險的放貸人

探討的主要問題

1、網貸機構及個人通常涉及哪些刑事責任和罪名？刑期如何？

2、網貸機構中實際控制人、職業經理人可能分別承擔何種刑事責任？

3、我曾經是網貸平臺高管，平臺如暴雷，離職后還會被追究刑事責任嗎？

4、我經營的網貸平臺完全合規備案，現在也需要退出嗎？是否會有刑事責任？

5、我一方面經營網貸平臺，另一方面有其他業務與公司，其他業務及公司會受網貸平臺暴雷影響嗎？

6、網貸平臺中，僅僅提供平臺建設、運營的技術團隊、運營團隊會不會有刑事責任？

7、網貸平臺中放貸端、財富端的行為怎么界定，是否會承擔刑事責任？

8、發布網貸廣告獲利，會不會承擔刑事責任？

9、網貸平臺涉刑，通常怎么確定管轄？

10、很多網貸平臺，老板躲在幕后，法定代表人、股東都是找其他人頂名，老板是否就能夠不承擔刑事責任，頂名股東及法人代表要承擔責任嗎？

11、我借了網貸平臺的錢，網貸平臺暴雷后，還需要還嗎？向網貸平臺借款不還，會構成刑事犯罪嗎？

12、網貸平臺催收中出現問題，平臺負責人、法務等經辦人會承擔刑事責任嗎？

13、幫助網貸機構提供支付結算、征信、催收等服務的機構，會不會因網貸平臺被刑事立案而承擔刑事責任。

14、網貸轉型助貸等業務合法嗎？

15、緊隨網貸之后風云而起的區塊鏈、幣圈炒幣，合法嗎?是否會有刑事責任？

16、非法放貸與合法民間借貸之間的紅線在哪里？

17、非法放貸構成犯罪在實操中的定罪量刑標準如何確定？

18、非法放貸的最低刑期和最高刑期的具體標準？

19、公檢法以非法放貸進行刑事處理的立案標準如何掌握？

20、非法放貸刑事案件的管轄公安機關怎么確定？

21、作為債務人，如何應對非法放貸形成的債務和相應放貸人？

22、借貸中的兩分利、三分利對定罪量刑的具體影響？

23、非法放貸中的利息、違約金、擔保費、服務費、中介費等如何定性？

24、非法放貸中以物抵債償還本息如何確定利率標準？

25、債務人自愿支付且已進入執行的借貸是否構成犯罪？

26、還沒到期的高利貸在新規后能否自動減免？

27、非法放貸中的“經常性”“不特定多人”如何界定？

28、非法放貸的犯罪數額、違法所得如何計算？

29、實際年利率利息怎么理解？包含哪些內容？如何計算？

30、向親友、單位內部人員非法放貸，罪與非罪的邊界在哪兒？

31、涉及刑事犯罪后，未超過24%利率部分效力如何？

32、從事高利貸業務的機構在新規后如何調整業務結構？

33、小貸公司和典當行哪些行為可能涉及非法放貸的非法經營罪？

34、債權人非法放貸，錢還要不要還？還多少？怎么還？

35、債權人非法放貸，擔保人要不要承擔責任？有無可能免責？

36、高利轉貸罪、騙取貸款罪與非法放貸犯罪同時出現，怎么處理？

37、非法放貸在什么樣的情形下可能構成“涉黑”犯罪？

38、新規前的非法放貸行為如何處理？“國家規定”如何理解？

39、除非法放貸外，參與民間借貸，應注意防范哪些法律風險？

答案待續……

【網貸大事記】

【網貸39問】

【網貸39問】

【網貸39問】

-THE END-