民主與法制網(wǎng)廣東訊（記者 陳創(chuàng)中 通訊員 張偉濤高蓓蓓）近期，廣州海珠警方經(jīng)過(guò)縝密偵查，打掉一個(gè)電話推銷網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙團(tuán)伙，搗毀該團(tuán)伙分設(shè)在福建泉州和湖北武漢等地的話務(wù)組、后臺(tái)組、取款組窩點(diǎn)，抓獲團(tuán)伙成員22名，并繳獲作案手機(jī)、電腦、詐騙“話術(shù)單”以及銀行卡、刷卡機(jī)等涉案物品一批。

輕信網(wǎng)絡(luò)貸款推銷陌生來(lái)電

女事主1分錢未貸到反被騙8000元

2018年12月，海珠區(qū)的邱女士接到一個(gè)170開頭的陌生來(lái)電，對(duì)方自稱某貸款公司，可提供“免抵押”“快審核”“快到賬”的貸款服務(wù)，并可為邱女士提供資金流水、征信證明等，確保通過(guò)審核。正遇到資金周轉(zhuǎn)難題的邱女士立即表示有貸款需求，想貸2萬(wàn)元，并按照對(duì)方提示，與“客服經(jīng)理”互加為微信好友。

很快，邱女士就收到了“客服經(jīng)理”發(fā)來(lái)的一個(gè)網(wǎng)頁(yè)鏈接。她在對(duì)方提示下點(diǎn)擊鏈接，登錄所謂的貸款平臺(tái)，填寫身份證號(hào)碼等個(gè)人信息，并順利通過(guò)了審核，獲得了2萬(wàn)元的貸款額度。

邱女士很高興，以為接下來(lái)就會(huì)像“客服經(jīng)理”所說(shuō)的，在1小時(shí)內(nèi)就會(huì)有2萬(wàn)元轉(zhuǎn)入其賬戶。結(jié)果卻是不斷收到對(duì)方的通知，要么是其賬戶密碼錯(cuò)誤，資金無(wú)法轉(zhuǎn)入；要么就是重新轉(zhuǎn)入資金需要激活賬戶，要交激活金；而且還需要先把保證金和手續(xù)費(fèi)轉(zhuǎn)到指定賬戶。對(duì)方承諾，除手續(xù)費(fèi)外，邱女士交的其他款項(xiàng)會(huì)在放款時(shí)一并返還。

由于急等錢用，邱女士輕信了對(duì)方，并按對(duì)方要求，先后3次轉(zhuǎn)賬8000元到指定賬戶，但2萬(wàn)元貸款卻遲遲未到賬。她再次聯(lián)系“客服經(jīng)理”，卻發(fā)現(xiàn)微信已被對(duì)方拉黑，而此前接到的推銷電話也無(wú)法回?fù)堋Ｖ钡酱藭r(shí)，邱女士才意識(shí)到自己上當(dāng)受騙，于是立即報(bào)警。

智慧新偵查循線追蹤

鎖定詐騙團(tuán)伙多個(gè)省外窩點(diǎn)

接報(bào)后，海珠警方高度重視，打擊新型犯罪專業(yè)隊(duì)立即會(huì)同網(wǎng)警及相關(guān)派出所成立專案組展開偵查。民警通過(guò)對(duì)“信息流”“資金流”等展開綜合研判分析，并對(duì)全國(guó)范圍內(nèi)的同類案件進(jìn)行比對(duì)，最終鎖定了詐騙電話、微信賬號(hào)以及嫌疑人銀行賬戶等，分別來(lái)自湖北武漢、福建泉州、晉江等地。

專案組立即兵分多路，趕赴上述地區(qū)開展調(diào)查。在當(dāng)?shù)鼐降拿芮信浜舷拢窬瘋儾环謺円沟刈咴L調(diào)查，逐個(gè)摸排嫌疑人及其藏身處。

歷經(jīng)一個(gè)多月的艱苦偵查，專案組民警們最終排查出一個(gè)以游某（男，30歲，在逃）、吳某（女，24歲）、朱某（女，26歲）、謝某（男，27歲）等為首，通過(guò)電話推銷實(shí)施網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙團(tuán)伙，并同時(shí)鎖定了該團(tuán)伙分別設(shè)在武漢、泉州、晉江的取款組、話務(wù)組和微信后臺(tái)組。

跨兩省四地同時(shí)收網(wǎng)

網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙團(tuán)伙覆滅

在徹底摸清了該詐騙團(tuán)伙組織架構(gòu)、活動(dòng)規(guī)律及相關(guān)窩點(diǎn)所在位置，并充分掌握其犯罪證據(jù)后，專案組迅速制定了跨兩省四地的同步收網(wǎng)行動(dòng)方案。

2019年3月20日，專案組經(jīng)過(guò)周密部署，兵分四路，奔赴泉州、晉江和武漢、咸寧。在當(dāng)?shù)鼐脚浜舷拢瑢?shí)施收網(wǎng)行動(dòng)，一舉搗毀了該網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙團(tuán)伙。抓獲團(tuán)伙成員17名，查獲作案手機(jī)、電腦、詐騙“話術(shù)單”、銀行卡、刷卡機(jī)等涉案物品一批。隨后，專案組乘勝追擊，于4至5月間再抓獲該團(tuán)伙主要成員5名。

經(jīng)審查，該團(tuán)伙成員交代了其實(shí)施網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙的事實(shí)，專案組初步查證該團(tuán)伙涉及廣東、四川、江蘇、西藏等地的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案件43宗。吳某等18名犯罪嫌疑人已被依法逮捕，田某等4名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，對(duì)游某等12名犯罪嫌疑人展開追逃。該案仍在進(jìn)一步偵辦中。

詐騙團(tuán)伙成員的詐騙“話術(shù)” 通訊員供圖

警方揭秘：網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙團(tuán)伙的套路伎倆

本案中的詐騙團(tuán)伙分工明確，其話務(wù)組、微信后臺(tái)組、取款組在實(shí)施詐騙活動(dòng)中，以一種類似流水作業(yè)的方式配合。

套路一：“假客服”電話推銷“低門檻貸款業(yè)務(wù)”。話務(wù)組人員每天一上班就會(huì)接到“派單”，即詐騙團(tuán)伙通過(guò)非法途徑購(gòu)買的公民電話信息表。話務(wù)組人員假冒貸款平臺(tái)客服人員逐個(gè)撥打電話，按照預(yù)先制作的“話術(shù)單”內(nèi)容向事主推銷所謂貸款。他們每人每天約撥打300至400個(gè)電話，并會(huì)對(duì)有貸款意愿的事主“細(xì)心”標(biāo)注，然后就將這些用戶信息交給微信組人員接手。

套路二：發(fā)送偽造網(wǎng)站鏈接給事主填寫資料，以各種理由要求事主轉(zhuǎn)賬。微信組人員通過(guò)微信或短信方式發(fā)送一條網(wǎng)頁(yè)鏈接給事主，該鏈接的網(wǎng)頁(yè)其實(shí)是詐騙團(tuán)伙制作的虛假網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)網(wǎng)頁(yè)。當(dāng)事主在網(wǎng)頁(yè)填寫信息后，貸款網(wǎng)頁(yè)就會(huì)自動(dòng)顯示事主可貸款的額度。這時(shí)，微信組人員便利用事主急于獲得貸款的心理，以驗(yàn)證費(fèi)、手續(xù)費(fèi)以及事主資金被凍結(jié)，需要解凍資金等各種理由要求事主轉(zhuǎn)賬。事主一旦發(fā)現(xiàn)被騙，微信組人員便立即將其拉黑。

套路三：非法購(gòu)買銀行卡，層層流轉(zhuǎn)詐騙贓款。一旦有事主上當(dāng)轉(zhuǎn)賬，取款組人員就會(huì)將資金多層流轉(zhuǎn)，并分別到不同銀行的自動(dòng)柜員機(jī)提款。

警方提示：網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙是當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中最具有欺騙性的一類！詐騙嫌疑人主要利用一些人征信低、無(wú)法在銀行等正規(guī)貸款機(jī)構(gòu)辦理無(wú)抵押貸款又急需用錢的心理，拋出低利息或無(wú)息貸款、資金快速到賬等誘餌，并通過(guò)預(yù)先設(shè)計(jì)的詐騙“話術(shù)”，一步步引誘急需用錢的事主落入圈套。

警方提醒：切勿輕信各類電話、短信、社交軟件群等推銷的網(wǎng)絡(luò)貸款廣告。銀行和正規(guī)的貸款機(jī)構(gòu)不會(huì)要求借款人在申請(qǐng)貸款前就提前支付“保證金”“手續(xù)費(fèi)”“保險(xiǎn)費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”等各種費(fèi)用。向正規(guī)貸款機(jī)構(gòu)申辦貸款是唯一正確的選擇。