小額貸款有限責任公司章程XXX小額貸款有限責任公司章程 ,示范, 第一章 總則 第一條 為了維護XX小額貸款公司,以下簡稱“本公司”,、股東和債權人的合法權益～規范本公司的組織和行為～根據《中華人民共和國公司法》,以下簡稱《公司法》,、《關于小額貸款公司試點的指導意見》,銀監發?2008?23號,、《廣東省小額貸款公司管理辦法,試行,》,粵金?2009?10號～以下簡稱《管理辦法》,及其他有關法律法規～制定本章程。 第二條 本公司是依照《公司法》、《管理辦法》和其他有關法律法規成立的有限責任公司。 第三條 本公司注冊名稱:河源市高新技術開發區鴻福東小額貸款有限公司。 本公司住所:河源市高新技術開發區興業大道邊的陽光廣場內～郵政編碼:517000。 第四條 本公司是獨立的企業法人～有獨立的法人財產～享有法人財產權～以全部財產對其債務承擔民事責任。本公司在法律、法規規定的范圍內開展業務～本公司合法的經營活動受法律保護～不受任何單位和個人的干涉。 第五條 本章程自生效之日起～即成為規范本公司的組織與行為、本公司與股東、股東與股東之間權利義務關系的具有法律約束力的文件。 第六條 本公司執行國家有關法律法規～執行國家金融方針和政策～依法接受廣東省、市、縣,市、區,政府主管部門的監督管理。

第二章 經營宗旨和業務范圍 第七條 本公司的經營宗旨是為 縣,市、區,農民、農業和農村經濟以及小型企業發展提供優質的金融服務～積極支持“三農”和小型企業的發展。 第八條 本公司以安全性、流動性、效益性為經營原則～實行自主經營～自擔風險～自負盈虧～自我約束。 第九條 本公司業務經營與管理應符合國家相關法律法規、《管理辦法》和廣東省、市、縣,市、區,政府主管部門頒布的有關行政規章的規定。 第十條 經廣東省人民政府金融工作辦公室批準～并經依法登記～本公司的經營范圍為: ,一,辦理各項小額貸款, ,二,其他經批準業務。 第十一條 本公司不得有以下的經營活動: ,一,吸收或變相吸收公眾存款～組織或參與任何名義、形式的集資活動, ,二,向本公司股東、董事及高級管理人員及其關聯方提供貸款, ,三,為銀行業金融機構業務提供擔保, ,四,跨縣域經營業務, ,五,經營未經批準和法律、法規不允許經營的業務。 第三章 注冊資本和出資額 第十二條 本公司注冊資本為人民幣 萬元～注冊資本來源真實合法～全部為實收貨幣資本～由出資人一次足額繳納。 第十三條 本公司由 個股東共同出資設立～股東以其認認繳的出資額為限對公司債務承擔責任～公司以其全部財產對公司的債務承擔責任。

第十四條 本公司最大股東及其關聯方合計持股比例不超過45%～其中每一個最大股東及其關聯方合計持股比例不超過20%～其余單個股東及其關聯方持股比例不得超過本公司注冊資本總額的10%～單個股東及其關聯方持股不得低于本公司注冊資本總額的1%。 第十五條 本公司的法人股東出資額和比例如下: 名 稱 注冊號 出資額 出資比例 本公司自然人股東及出資額和比例如下: 名 稱 身份證號 出資額 出資比例 第十六條 本公司依照有關法律法規及有關規定～經股東會作出決議～按程序報經廣東省人民政府金融工作辦公室批準后～可以變更注冊資本。 第十七條 本公司股東不得虛假出資或者抽逃出資～也不得抽回股本。 本公司最大股東持有的股份未經有權部門批準～自本公司成立之日起3年內不得轉讓～其他股東未經有權部門批準2年內不得轉讓。 第四章 股東和股東會 第十八條 本公司股東享有以下權利: ,一,依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利, ,二,要求本公司為其簽發出資證明書～并將姓名,或名稱,、住所、出資額及出資證明書編號記載于股東名冊上, ,三,對本公司的經營行為進行監督～提出建議或者質詢, ,四,按照實繳的出資比例分取紅利, ,五,公司新增資本時～原股東可以優先認繳出資～按照增資前各自實繳出資比例認繳新增出資, ,六,按有關規定轉讓和抵押所持有的股權, ,七,查閱本章程、股東名冊、股東會會議記錄、財務會計報告、管理制度, ,八,在本公司辦理清算完畢后～按照實繳出資比例分享剩余資產, ,九,法律法規、行政規章和本章程規定的其他權利。

第十九條 股東提出查閱前條所述有關信息或索取資料的～本公司經核實股東身份后按照股東的要求予以提供。 第二十條 本公司股東會決議內容違反法律、行政法規、有關規定或者本章程,侵犯股東合法權益的～股東有權向人民法院提起要求停止該違法行為的訴訟。 第二十一條 股東承擔如下義務: (一)承認并遵守本公司章程～保守本公司秘密, (二)以其認繳的出資額為限對本公司承擔責任, (三)應當按期足額繳納本章程中規定的各自所認繳的出資額, (四)不按認繳期限出資或者不按規定認繳金額出資的～應向已按期足額繳納出資的股東承擔違約責任, ,五,本公司經工商行政管理機關依法登記注冊后～股東不得抽逃出資, (六)維護本公司的利益和信譽～支持本公司合法開展各項業務, (七)服從和履行股東會決議, (八)本公司法人股東中～如發生法定代表人、公司名稱、注冊地址、業務范圍等重大事項變更～以及公司解散、被撤銷時～法人股東應在30天內書面通知本公司, (九)法律法規和行政規章規定應承擔的其他義務。 第二十二條 本公司股東會由全體股東組成～是本公司的最高權利機構～依法行使下列職權: ,一,審議批準本公司的發展規劃～決定本公司的經營方針和投資計劃, ,二,選舉和更換執行董事、監事、經理～決定有關執行董事、監事、經理的報酬事項, ,三,審議批準執行董事的工作報告, ,四,審議批準監事的工作報告, ,五,審議批準本公司的年度財務預算方案、決算方案, ,六,審議批準本公司的利潤分配方案和彌補虧損方案, ,七,對本公司增加或者減少注冊資本作出決議, ,八,對本公司解散、清算或者變更公司形式作出決議, ,九,對股東股份轉讓作出決議, ,十,修改本章程, ,十一,審議法律法規或者本章程規定應當由股東會決定的其他事項。

第二十三條 股東會的議事方式和表決程序～按照本章程的規定執行。 股東會會議必須經股東所持表決權過半數通過。但修改公司章程、增加或者減少注冊資本的決議～以及公司解散或者變更公司形式的決議～必須經代表三分之二以上表決權的股東通過。 股東會會議由股東按照認繳出資比例行使表決權。 第二十四條 股東會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議每 年召開 次。代表十分之一以上表決權的股東～執行董事或監事提議召開臨時會議的～應當召開臨時會議。 首次股東會會議由出資最多的股東召集和主持～依照《公司法》有關規定行使職權。 第二十五條 召開股東會會議～應當將會議日期、地點及審議事項于會議召開 日前通知全體股東。股東會應當對所議事項的決定做成會議記錄～出席會議的股東應當在會議記錄上簽名。 第五章 執行董事、監事、經理(不設置董事會、監事會的填寫) 第二十六條 本公司不設董事會～設執行董事一人～由股東會選舉產生～每屆任期三年。任期屆滿～可以連選連任。 第二十七條 執行董事對股東會負責～行使下列職權: ,一,負責和召集股東會會議～檢查股東會會議的落實情況～并向股東會報告工作, ,二,執行股東會的決議, ,三,決定公司的經營計劃和投資方案, ,四,制訂公司的年度財務預算方案、決算方案, ,五,制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案, ,六,制訂公司增加或者減少注冊資本的方案, ,七,制訂公司解散或者變更公司形式的方案, ,八,決定公司內部管理機構的設置, ,九,決定聘任或者解聘公司財務負責人～決定其報酬事項, ,十,制定公司的基本管理制度。

第二十八條 本公司不設監事會～設監事 人～由股東會選舉產生～每屆任期三年。任期屆滿～連選可連任。執行董事、高級管理人員及財務負責人不得兼任監事。 第二十九條 公司設經理一人～由股東會決定聘任或者解聘。經理對股東會負責～行使下列職權: ,一,主持公司的生產經營管理工作～組織實施董事會決議, ,二,組織實施公司年度經營計劃和投資方案, ,三,擬訂公司內部管理機構設置方案, ,四,擬訂公司的基本管理制度, ,五,制定公司的具體規章, ,六,提請聘任或者解聘公司副經理、財務負責人, ,七,決定聘任或者解聘除應由股東會或執行董事決定聘任或者解聘以外的負責管理人員, ,八,股東會授予的其他職權。 第三十條 監事行使下列職權: ,一,檢查公司財務, ,二,對執行董事、高級管理人員執行公司職務的行為進行監督～對違反法律、行政法規、公司章程或者股東會決議的執行董事、高級管理人員提出罷免的建議, ,三,當執行董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時～要求執行董事、高級管理人員予以糾正, ,四,提議召開臨時股東會會議～在執行董事不履行本章程規定的召集和主持股東會會議職責時召集和主持股東會會議, ,五,向股東會會議提出提案, ,六,依照《公司法》的規定～對侵犯公司合法權益～給公司造成損失的執行董事、高級管理人員提起訴訟, ,七,公司章程規定的其他職權。

第五章 董事會、監事會、經理(設置董事會、監事會的填寫) 第二十六條 公司設董事會～成員 人～由股東會選舉產生～董事每屆任期三年。任期屆滿～可以連選連任。 第二十七條 董事會對股東會負責～行使下列職權: ,一,負責召集和主持股東會～并向股東會報告工作; ,二,執行股東會的決議, ,三,決定公司的經營計劃和投資方案, ,四,制訂公司的年度財務預算方案、決算方案, ,五,制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案, ,六,制訂公司的增加或減少注冊資本的方案, ,七,制訂公司合并、分立、變更公司形式、解散的方案, ,八,決定公司內部管理機構的設置, ,九,聘任或者解聘公司經理、財務負責人～決定其報酬事項, ,十,制定公司的基本管理制度。 第二十八條 董事會的議事方式和表決程序: ,一,召開董事會會議應當于會議召開10日以前通知全體董事; ,二,董事會會議由董事長召集和主持,董事長不能履行職務或者不履行職務的～由副董事長召集和主持,副董事長不能履行職務或者不履行職務的～由半數以上董事共同推舉一名董事召集和主持, ,三,董事會應當對所議事項的決定作成會議記錄～出席會議的董事應當在會議記錄上簽名, ,四,董事會決議的表決～實行一人一票, ,五,董事會作出決議～必須經全體董事的過半數通過。

第二十九條 董事會設董事長一人。董事長由董事會選舉產生～任期三年～任期屆滿～可以連選連任。 第三十條 公司設經理一人～由董事會決定聘任或者解聘。經理對董事會負責～行使下列職權: ,一,主持公司的生產經營管理工作～組織實施董事會決議, ,二,組織實施公司年度經營計劃和投資方案, ,三,擬訂公司內部管理機構設置方案, ,四,擬訂公司的基本管理制度, ,五,制定公司的具體規章, ,六,提請聘任或者解聘公司副經理、財務負責人, ,七,決定聘任或者解聘除應由股東會或執行董事決定聘任或者解聘以外的負責管理人員, ,八,股東會授予的其他職權。 第六章 公司法定代表人 第三十一條 本公司法定代表人由 ,董事長、執行董事或者經理,擔任。 第三十二條 法定代表人職權: ,一,負責召集和主持股東會～檢查股東會的落實情況～并向股東會報告工作, ,二,執行股東會決議, ,三,代表公司簽署有關文件, ,四,提名經理人選～交股東會任免。 第七章 財務管理 第三十三條 本公司執行國家統一的金融企業財務會計制度～按照國家有關規定建立健全財務會計制度～真實記錄并全面反映其業務活動的財務狀況～遵守國家和地方稅法～依法納稅。

第三十四條 本公司會計年度為公歷1月1日至12月31日。本公司應當在每一個會計年度終了時制作財務會計報告～并經有資格的中介機構審查驗證。本公司的財務會計報告應當在召開股東大會的20日前置備于本公司～供股東查閱。 第三十五條 本公司按照有關規定進行信息披露～定期公布經營業績和審計報告。 第八章 增資、減資、解散和清算 第三十六條 本公司增加或者減少注冊資本～應當經有權部門批準后～依法向公司登記機關辦理變更登記。 第三十七條 本公司有下列情形之一～應當申請解散: 1、本章程規定的營業期限屆滿, 2、股東會決議解散, 3、因公司合并或者分立需要解散, 4、依法被吊銷營業執照、責令關閉或者被撤銷, 5、人民法院依法宣布公司解散。 第三十八條 本公司清算依據國家有關法律法規進行。解散時～應當在解散事由出現十五日內成立清算組～開始清算。清算組由股東組成。 第三十九條 清算組在清算期間行使下列職權: ,一,清理本公司財產～分別編制資產負債表和財產清單, ,二,通知、公告債權人, ,三,處理與清算有關的本公司未了結的業務, ,四,清繳所欠稅款以及清算過程中產生的稅款, ,五,清理債權、債務, ,六,處理本公司清償債務后的剩余財產, ,七,代表本公司參與民事訴訟活動。

第四十條 清算組應當自成立之日起十日內通知債權人～并于六十日內在報紙上公告。債權人應當自接到通知書之日起三十日內～未接到通知書的自公告之日起四十五日內向清算組申報其債權。 第四十一條 清算組在清算本公司財產、編制資產負債表和財產清單后～應當制定清算方案～并報股東會或者人民法院確認。 本公司財產在分別支付清算費用、職工工資、社會保險費用和法定補償金～繳納所欠稅款～清償本公司債務后的剩余財產～按照股東的實繳出資比例分配。 清算期間～本公司續存～但不得開展與清算無關的經營活動。本公司財產在未依照前款規定清償前～不得分配給股東。 第四十二條 本公司清算結束后～清算組應當制作清算報告～提交股東會補充后～報原審批機構備案。并向工商行政管理、稅務、海關等有關部門辦理注銷登記手續～繳銷營業執照～同時對外公告本公司終止。 第九章 股東會會議認為需要規定的其他事項 第四十三條 本公司根據需要或涉及本公司登記事項變更的可修改本章程～修改后的章程不得與法律、法規及有關規定相抵觸～修改章程應由代表三分之二以上表決權的股東表決通過。修改后的章程應報縣級政府主管部門審批后～報公司登記機關備案。 第四十四條 涉及變更登記事項的～應向縣級政府主管部門申請～按程序報經省級政府主管部門核準同意。

變更公司名稱、股權、注冊資本、住所、經營范圍、組織形式的～應經省級政府主管部門核準同意后方可向公司登記機關做變更登記。 更換執行董事、高級管理人員時～應報經縣級政府主管部門初審～經市級政府主管部門核準其任職資格后～方可任命。 第十章 附則 第四十五條 本公司接受政府主管部門、人行、銀監、海關、工商行政管理、勞動管理、環保、財政、稅務、審計等部門的依法查核和監督。 第四十六條 本章程未盡事宜～按照《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國合同法》等法律法規規定執行。 第四十七條 本章程如與中華人民共和國的法律和法規有抵觸之處～以國家法律和法規為準。 第四十八條 本章程經股東會通過,經政府主管部門批準并依法注冊之日起生效。 全體股東簽名(蓋章): 年 月 日