各設區市金融監管局（辦）、平潭綜合實驗區財政金融局、中國（福建）自由貿易試驗區福州片區財政金融局：

我局根據《福建省小額貸款公司暫行管理辦法（2023年修訂）》，修訂完善了《福建省小額貸款公司行政審批與備案事項申請指南》，現印發給你們，請參照做好行政審批與備案相關工作。

福建省地方金融監督管理局

2023年11月1日

（此件主動公開）

福建省小額貸款公司行政審批與備案事項申請指南

福建省地方金融監督管理局

2023年10月

1. 小額貸款公司設立申請指南

一、事項名稱：小額貸款公司設立

二、事項類別：行政許可

三、實施機構：福建省地方金融監督管理局

四、通辦范圍：福建省網上辦事大廳

五、設定依據：

（一）《福建省地方金融監督管理條例》；

（二）《中國銀行業監督管理委員會、中國人民銀行關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監發〔2008〕23號）;

（三）《中國銀保監會辦公廳關于加強小額貸款公司監督管理的通知》（銀保監辦發〔2020〕86號）；

（四）《福建省人民政府辦公廳關于印發的通知》（閩政辦〔2023〕25號）;

（五）《中共福建省委辦公廳 福建省人民政府辦公廳關于進一步做好自貿試驗區建設工作的通知》（閩委辦發〔2015〕43號）；

（六）《中共福建省委辦公廳 福建省人民政府辦公廳關于印發的通知》（閩委辦發〔2019〕44號）。

六、受理對象：

全省除廈門市外的小額貸款公司（含網絡小額貸款公司）的設立申請。其中，中國（福建）自由貿易試驗區小額貸款公司（含網絡小額貸款公司）的設立申請由自貿區監管部門負責審批。

七、申請條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規定的章程；

（二）有符合規定條件的出資人，其中須有半數以上的出資人在中國境內有住所；

（三）小額貸款公司主發起人（或最大股東）應當是管理規范、信用優良、實力雄厚的企業，申請前連續3個會計年度盈利且3年凈利潤累計總額在1500萬元以上，申請前一個會計年度凈資產不低于5000萬元、資產負債率低于50%、出資額不高于其凈資產的50%（按合并會計報表口徑計算）。我省老區、蘇區縣企業作為主發起人（或最大股東）在當地設立小額貸款公司的，僅需滿足申請前連續3個會計年度盈利、出資額不高于其凈資產的50%（按合并會計報表口徑計算）。主發起人（或最大股東）持股比例不低于小額貸款公司注冊資本總額的30%，且不得再參股同一縣域其他小額貸款公司；其他單一發起人（或股東）出資額不得低于50萬元，入股同一縣域小額貸款公司不得超過2家。法人股東不得少于3家，合計持股比例占全部股份50%以上。入股股東實行實名制，嚴禁股東集合他人資金入股；

（四）注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人在公司設立時一次性足額繳納。嚴禁虛假出資和抽逃注冊資本。初次設立時，小額貸款公司注冊資本不得低于1億元；

（五）有符合任職條件的董事和高級管理人員。擬任董事中應有20%及以上的人員從事金融領域工作3年以上。高級管理人員不少于2名，具有履職所需的金融知識、經濟專業水平、從業經驗及專業技能，具備本科以上學歷，從事金融領域工作3年以上或從事相關經濟管理工作5年以上；或具備大專以上學歷，從事金融領域工作8年以上；

（六）出資設立小額貸款公司的自然人、企業法人和其他社會組織，擬任小額貸款公司董事、監事和高級管理人員的自然人，應無犯罪記錄和不良信用記錄；

（七）有完善的法人治理結構和內控管理機制，建立健全透明規范的貸款管理制度和操作流程；

（八）在擬注冊縣（市、區）有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他必要設施；

（九）法律、法規、規章規定的其他審慎性條件。

八、申請材料：

（一）由主發起人（或最大股東）提供的材料（按以下順序裝訂成冊，一式一份，可提供原件或經設區市、縣級主管部門核驗的復印件）

1.設立小額貸款公司申請書（參照附件1）；

2.出資人承諾書（參照附件2-1、附件2-2）；

3.公司設立方案（參照附件3）；

4.出資人協議書（參照附件4）；

5.股東基本情況，包括：

（1）小額貸款公司股東名冊（參照附件5-1、附件5-2）；

（2）法人股東經營情況（參照附件6）；

（3）法人股東法定代表人無犯罪記錄承諾書（參照附件7）；

（4）法人股東市場主體登記基本情況表、人民銀行信用報告、未償還借款本息情況（參照附件8）、納稅記錄；

（5）法人股東投資設立小額貸款公司的股東（大）會決定；

（6）自然人股東簡歷（參照附件9）、無犯罪記錄承諾書（參照附件7）、人民銀行信用報告、入股資金來源和個人財產性收入的相關佐證材料；

（7）法人股東與自然人股東在中國境內有住所的佐證材料；

6.法人股東經審計的上一年度財務會計報告（最大股東需提供前三個會計年度財務審計報告）和自然人出資能力專項審計報告；

7.法定驗資機構出具的驗資報告；

8.選舉董事、監事的決議及擬任董事長、董事、監事和高級管理人員的簡歷（參照附件10）、學歷證明、無犯罪記錄承諾書（參照附件7）、個人信用報告等相關材料；

9.營業場所所有權或使用權的佐證材料；

10.公司章程及管理制度（包括但不限于業務管理制度、財務管理制度、風險監控制度、信息披露制度等）；

11.小額貸款公司已在市場監管部門申報企業名稱預先保留的材料；

12.送達地址確認書（參照附件11）。

（二）由政府部門提供的材料

1.設區市主管部門關于ⅩⅩ小額貸款公司設立審核意見的報告（內容參照附件12）；

2.設區市人民政府關于設立ⅩⅩ小額貸款公司的工作承諾書（參照附件13）；

3.擬注冊地縣（市、區）主管部門關于ⅩⅩ小額貸款公司設立初審意見的報告（內容參照附件14）;

4.擬注冊地縣（市、區）人民政府關于設立ⅩⅩ小額貸款公司的工作承諾書（參照附件15）；

5.擬注冊地縣（市、區）主管部門實地驗收并出具的營業場所書面驗收報告（參照附件16）。

九、申請方式：

申請人可通過以下任一方式申請(可“一趟不用跑”)：