“黑戶”缺錢，因征信低貸款難，便四處找人幫忙貸款。聽(tīng)聞以公司名義可獲取貸款，在王某指導(dǎo)下，幾名“黑戶”兩天時(shí)間搖身一變成為幾個(gè)公司的大老板。在坐等銀行放貸期間，幾人不但沒(méi)拿到錢，還接到了警方電話，這究竟是怎么回事呢？

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趙阿姨年過(guò)半百，如今退休在家，本該含飴弄孫坐享天倫之樂(lè)，兩年前卻迷上炒幣。她把辛辛苦苦攢了大半輩子的養(yǎng)老錢全投了進(jìn)去，本想賺得盆滿缽滿，卻萬(wàn)萬(wàn)沒(méi)想到虧了近百萬(wàn)，還上了銀行征信黑名單，變成一名“黑戶”。

“缺錢”成了趙阿姨的心病，正規(guī)渠道沒(méi)辦法貸款，她便動(dòng)了歪心思，看到朋友圈有人發(fā)布貸款廣告，急忙聯(lián)系。

王某：“你征信不好，正規(guī)貸款肯定貸不到，但是可以以公司名義貸，不過(guò)手續(xù)費(fèi)高，要收貸款額的20%。”

“我身邊有很多投資失敗的人，我給你拉人，你給我優(yōu)惠。”趙阿姨打著小算盤，最終以10%的手續(xù)費(fèi)談攏。

趙阿姨找來(lái)和自己一樣急缺錢的老姐妹和好朋友，按照王某要求，將身份證等信息發(fā)了過(guò)去。

●兩天成立空殼公司●

隨后，王某指導(dǎo)大家先在手機(jī)上下載“江蘇市場(chǎng)監(jiān)管”APP，上傳身份證信息、進(jìn)行人臉識(shí)別，完成實(shí)名認(rèn)證。

第二天再次登錄進(jìn)行電子簽名認(rèn)證，此時(shí)，APP上出現(xiàn)了公司名稱、章程等注冊(cè)信息。

這些公司信息自己并未輸入，是怎么出現(xiàn)的呢？

大家雖然好奇，但抵不過(guò)即將獲得貸款的喜悅，將端倪拋之腦后。

幾天后，王某通知大家已經(jīng)制作好了營(yíng)業(yè)執(zhí)照，請(qǐng)大家到寶應(yīng)進(jìn)行對(duì)公賬戶開(kāi)戶。

幾人按照王某的要求為自己的公司開(kāi)設(shè)了對(duì)公賬戶，王某以為大家進(jìn)行貸款業(yè)務(wù)為由，收走了公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本、印章、對(duì)公賬號(hào)等資料。

得到王某的保證后，大家欣喜地回家等待銀行放貸，結(jié)果卻沒(méi)想到不但沒(méi)見(jiàn)到貸款，自己的行為還為別人的犯罪做了嫁衣。

●為利益買賣國(guó)家證件●

原來(lái)，王某并無(wú)為他人貸款的資質(zhì)，多年前還因犯搶劫罪被判處12年6個(gè)月的有期徒刑。幫“黑戶”貸款只是他為快速斂財(cái)?shù)摹罢T餌”。

其在微信、58同城等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上發(fā)布貸款信息，等到“魚兒”上鉤發(fā)來(lái)身份證信息后，他便聯(lián)系代辦營(yíng)業(yè)執(zhí)照的公司到政務(wù)中心提交公司名稱和法人姓名，再讓他人下載“江蘇市場(chǎng)監(jiān)管”APP自行注冊(cè)和簽名。等待政務(wù)中心制作好營(yíng)業(yè)執(zhí)照，再聯(lián)系法人到寶應(yīng)進(jìn)行對(duì)公賬戶開(kāi)戶。

拿到他人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和對(duì)公賬戶后，王某聯(lián)系買家，以每套6000元的價(jià)格賣給他人。經(jīng)查實(shí)，被轉(zhuǎn)賣的部分企業(yè)對(duì)公賬戶已被犯罪分子用于網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪。

寶應(yīng)縣檢察院經(jīng)審查認(rèn)定，以涉嫌買賣國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪對(duì)王某批準(zhǔn)逮捕。

法條鏈接

《刑法》第二百八十條偽造、變?cè)臁①I賣或者盜竊、搶奪、毀滅國(guó)家機(jī)關(guān)的公文、證件、印章的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑。

企業(yè)對(duì)公賬戶即企業(yè)結(jié)算賬戶，是企業(yè)法人、非企業(yè)法人、個(gè)體工商戶辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的賬戶。犯罪分子經(jīng)常以蠅頭小利為餌，吸引他人注冊(cè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、濫開(kāi)對(duì)公賬戶，再對(duì)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶進(jìn)行買賣。

被出售的對(duì)公賬戶很容易被用于各類涉網(wǎng)、金融、貪污腐敗等領(lǐng)域犯罪，一旦出現(xiàn)問(wèn)題，增加違法犯罪追查難度，甚至開(kāi)戶人還有可能成為犯罪的“幫兇”。提醒大家切莫貪圖小利，謹(jǐn)慎使用個(gè)人信息。