集中式銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

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一、業(yè)務(wù)簡述：

通過我行與期貨公司總部單點(diǎn)連接，建立期貨公司在我行的保證金賬戶與期貨投資者（以下簡稱“投資者”）銀行結(jié)算賬戶之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系，投資者在進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作后，可以實(shí)現(xiàn)投資者銀行結(jié)算賬戶與期貨公司保證金賬戶的實(shí)時(shí)劃轉(zhuǎn)，期貨公司根據(jù)其銀行期貨保證金賬戶的變動(dòng)情況，實(shí)時(shí)調(diào)整期貨投資者在期貨公司的資金賬戶余額，為期貨交易提供資金結(jié)算便利。

二、適用對(duì)象：

期貨公司、各類期貨投資者

三、特色優(yōu)勢：

1. 一點(diǎn)接入，全國聯(lián)網(wǎng)。工行集中式銀期轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)采用總對(duì)總連接方式，即期貨公司總部與我行總對(duì)總單點(diǎn)連接，在技術(shù)上可實(shí)現(xiàn)我行所有網(wǎng)點(diǎn)為期貨公司及期貨投資者提供全國范圍內(nèi)的銀期轉(zhuǎn)賬服務(wù)。

2. 實(shí)時(shí)開戶、實(shí)時(shí)到賬。通過系統(tǒng)辦理的開戶和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)均為實(shí)時(shí)處理，開戶后實(shí)時(shí)配對(duì)，轉(zhuǎn)賬后實(shí)時(shí)到賬。

3. 個(gè)人機(jī)構(gòu)，同時(shí)支持。同時(shí)支持個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者的開戶功能。

4. 雙向發(fā)起，渠道多樣。轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)支持銀行端發(fā)起和期貨端發(fā)起兩種方式。個(gè)人投資者可通過銀行端提供的網(wǎng)上銀行、電話銀行等方式發(fā)起轉(zhuǎn)賬，機(jī)構(gòu)投資者可通過銀行端提供的柜面、網(wǎng)上銀行等方式發(fā)起轉(zhuǎn)賬。同時(shí)投資者還可以通過期貨公司端提供的網(wǎng)上交易系統(tǒng)、電話交易系統(tǒng)等方式發(fā)起轉(zhuǎn)賬。

四、開辦條件：

投資者開辦工行集中式銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)前，應(yīng)首先在期貨公司完成期貨賬戶的開立，并使用期貨賬戶開立時(shí)預(yù)留的有效身份證明到銀行辦理銀期轉(zhuǎn)賬關(guān)系綁定。

五、開通流程：

1. 投資者攜帶本人有效身份證件在期貨公司營業(yè)部開立期貨資金賬戶，指定工行為期貨保證金存管銀行。

2. 投資者可通過柜面和網(wǎng)上銀行兩種渠道到工行確認(rèn)建立存管關(guān)系。柜面渠道需投資者攜帶有效身份證件和銀行卡到柜面進(jìn)行銀期關(guān)系綁定，確認(rèn)建立集中式銀期轉(zhuǎn)賬關(guān)系，即可開通業(yè)務(wù)功能。個(gè)人投資者可通過網(wǎng)銀渠道簽署集中式銀期轉(zhuǎn)賬協(xié)議，自助完成集中式銀期轉(zhuǎn)賬開通手續(xù)，建立期貨資金賬戶與銀行結(jié)算賬戶的綁定關(guān)系。

六、服務(wù)渠道與時(shí)間：

投資者可通過工行柜面、網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行等多個(gè)渠道進(jìn)行集中式銀期轉(zhuǎn)賬。集中式銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)間根據(jù)各期貨公司要求分別設(shè)定。

七、費(fèi)稅標(biāo)準(zhǔn)：

目前，工商銀行集中式銀期轉(zhuǎn)賬各項(xiàng)手續(xù)費(fèi)均減免。

八、操作指南：

1. 投資者應(yīng)在期貨公司開立期貨資金賬戶后，方可辦理建立銀期轉(zhuǎn)賬關(guān)系手續(xù)。

2. 投資者申請(qǐng)建立銀期轉(zhuǎn)賬關(guān)系，應(yīng)與我行簽署《集中式銀期轉(zhuǎn)賬協(xié)議》。

3. 個(gè)人投資者可通過柜面和電子銀行渠道建立銀期轉(zhuǎn)賬關(guān)系，辦理銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。個(gè)人投資者通過電子銀行辦理銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，應(yīng)首先到我行網(wǎng)點(diǎn)辦理電子銀行注冊(cè)手續(xù)并申請(qǐng)開通銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。已成為我行電子銀行客戶的個(gè)人投資者可自助開通銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。個(gè)人投資者在我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)建立銀期轉(zhuǎn)賬關(guān)系時(shí)，應(yīng)持本人有效身份證件和同名活期存折、理財(cái)金賬戶或牡丹靈通卡?e時(shí)代，填制《個(gè)人客戶集中式銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》，并與我行簽署《集中式銀期轉(zhuǎn)賬協(xié)議》。

4. 法人投資者應(yīng)在開戶網(wǎng)點(diǎn)柜面建立銀期轉(zhuǎn)賬關(guān)系，可通過柜面或網(wǎng)上銀行渠道進(jìn)行銀期轉(zhuǎn)賬。法人投資者通過網(wǎng)上銀行渠道辦理銀期轉(zhuǎn)賬，則必須先成為我行的網(wǎng)上銀行證書客戶并申請(qǐng)開通網(wǎng)上銀行銀期轉(zhuǎn)賬功能。法人投資者申請(qǐng)建立銀期轉(zhuǎn)賬關(guān)系應(yīng)由法定代表人（負(fù)責(zé)人）本人或授權(quán)經(jīng)辦人辦理。法定代表人（負(fù)責(zé)人）本人辦理應(yīng)提供本人有效身份證件、營業(yè)執(zhí)照正本復(fù)印件、法人組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件，授權(quán)經(jīng)辦人辦理的還應(yīng)提供經(jīng)辦人身份證件原件和復(fù)印件、法人授權(quán)委托書，提交加蓋單位公章和預(yù)留印鑒的《法人客戶集中式銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》，并與我行簽署《集中式銀期轉(zhuǎn)賬協(xié)議》。

5. 投資者變更銀行結(jié)算賬戶須先到期貨公司辦理變更手續(xù)，再通過我行柜面或電子銀行辦理。投資者撤銷銀期轉(zhuǎn)賬關(guān)系直接通過我行柜面或電子銀行辦理。期貨投資者當(dāng)日有銀期轉(zhuǎn)賬交易的，不得變更銀行結(jié)算賬戶或撤銷銀期轉(zhuǎn)賬關(guān)系。個(gè)人投資者可通過我行柜面或電子銀行變更銀行結(jié)算賬戶或撤銷銀期轉(zhuǎn)賬關(guān)系。我行不接受法人投資者變更銀期轉(zhuǎn)賬結(jié)算賬戶。法人投資者確需變更銀行結(jié)算賬戶的必須先撤銷原賬戶的銀期轉(zhuǎn)賬關(guān)系，再用新賬戶建立銀期轉(zhuǎn)賬關(guān)系。法人投資者撤銷銀期轉(zhuǎn)賬關(guān)系，需持經(jīng)辦人有效身份證件、法人授權(quán)書及加蓋單位公章和預(yù)留印鑒的《法人客戶集中式銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》，到開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理。

6. 投資者可以通過我行系統(tǒng)或期貨公司系統(tǒng)發(fā)起銀期轉(zhuǎn)賬，具體包括銀轉(zhuǎn)期和期轉(zhuǎn)銀兩種方式：銀轉(zhuǎn)期指投資者發(fā)起的將銀行結(jié)算賬戶中的資金轉(zhuǎn)賬至期貨公司保證金結(jié)算賬戶，同時(shí)期貨公司自動(dòng)更新投資者期貨資金賬戶余額的行為。期轉(zhuǎn)銀指投資者發(fā)起的將其存放在期貨公司保證金結(jié)算賬戶中的資金轉(zhuǎn)賬至銀行結(jié)算賬戶，同時(shí)期貨公司自動(dòng)更新投資者期貨資金賬戶余額的行為。

九、常見問題：

1. 投資者在辦理集中式銀期轉(zhuǎn)賬之前應(yīng)具備什么條件？

期貨投資者必須分別與期貨公司和工會(huì)簽訂銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)相關(guān)協(xié)議。投資者應(yīng)先到期貨公司確定是否符合期貨投資的各項(xiàng)要求，完成期貨資金賬戶的開立，并經(jīng)期貨公司方備案，再通過工行網(wǎng)點(diǎn)或電子銀行建立銀期轉(zhuǎn)賬關(guān)系。

2. 個(gè)人投資者到銀行柜面辦理銀期關(guān)系綁定應(yīng)攜帶哪些材料？

個(gè)人投資者在我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)建立銀期轉(zhuǎn)賬關(guān)系時(shí)，應(yīng)持本人有效身份證件和同名活期存折、理財(cái)金賬戶或牡丹靈通卡?e時(shí)代。

3. 法人投資者如何變更銀行結(jié)算賬戶

法人投資者確需變更銀行結(jié)算賬戶的必須先撤銷原賬戶的銀期轉(zhuǎn)賬關(guān)系，再用新賬戶建立銀期轉(zhuǎn)賬關(guān)系。