單位定期存款開戶證實(shí)書掛失、補(bǔ)發(fā)業(yè)務(wù)柜臺操作規(guī)程為了規(guī)范對公單位定期存款開戶證實(shí)書掛失、補(bǔ)發(fā)業(yè)務(wù)的柜臺操作，特制訂本操作規(guī)程。1、基本規(guī)定（一）對公單位如因“單位定期存款開戶證實(shí)書”遺失要求掛失時(shí)，應(yīng)向存款開戶行提交蓋有單位公章及預(yù)留銀行印鑒的掛失公函辦理正式掛失。掛失公函上應(yīng)詳細(xì)注明已遺失開戶證實(shí)書的相關(guān)要素，包括：戶名、一號通賬號、存入金額、起息日、到期日、存期、幣種、憑證的號碼等內(nèi)容，并注明丟失的時(shí)間、地點(diǎn)、原因以及要求銀行掛失的時(shí)間，同時(shí)還應(yīng)注明委托經(jīng)辦人的姓名、身份證件種類及號碼等。對公單位也可直接填寫“對公客戶掛失止付通知書”，列明已遺失開戶證實(shí)書的相關(guān)要素并在“失票人簽章”處加蓋單位公章及預(yù)留印鑒，無需另出公函。（二）辦理正式掛失七日后，存款開戶行可為單位補(bǔ)發(fā)新的“單位定期存款開戶證實(shí)書”或直接辦理支取、銷戶。若對公單位在掛失后要求部分支取或銷戶，存款開戶行可不再補(bǔ)發(fā)“單位定期存款開戶證實(shí)書”，可直接以“對公客戶掛失止付通知書”回單聯(lián)代替原開戶證實(shí)書，再按照部分支取或銷戶的業(yè)務(wù)規(guī)定審核后辦理。若客戶遺失了“對公客戶掛失止付通知書”回單聯(lián)，應(yīng)重新辦理掛失。柜員應(yīng)該在核心系統(tǒng)中先解掛再掛失，并告知客戶正式掛失七日后再辦理后續(xù)業(yè)務(wù)。

（三）使用的憑證重要空白憑證：單位定期存款開戶證實(shí)書一般憑證：對公客戶掛失止付通知書（四）業(yè)務(wù)辦理范圍掛失、補(bǔ)發(fā)業(yè)務(wù)只能在存款開戶行辦理。（五）收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)暫不收費(fèi)。二、業(yè)務(wù)流程（一）掛失1、審核（1）按照《身份識別操作指引》對經(jīng)辦人的人證一致性、證件有效性和證件真?zhèn)芜M(jìn)行審核。（2）柜臺人員審核客戶填寫的“對公客戶掛失止付通知書”或掛失公函中的印章、要素是否齊全，通過驗(yàn)印系統(tǒng)核對印鑒、公章與我行預(yù)留的是否一致。（3）使用“4322對公定期賬戶查詢”交易查詢賬戶信息與“對公客戶掛失止付通知書”或掛失公函中的信息是否一致，憑證是否為正常狀態(tài)。若有控制金額或者凍結(jié)金額應(yīng)該查明原因，確屬可以掛失補(bǔ)發(fā)的才能受理客戶掛失申請；2、錄入、打印柜臺人員使用“7119客戶憑證掛失/解掛”交易辦理憑證掛失，交易成功后打印“對公客戶掛失止付通知書”。3、核對、蓋章柜臺人員核對“對公客戶掛失止付通知書”核實(shí)行中要素與客戶申請是否一致，在“備注”欄注明“辦理補(bǔ)發(fā)開戶證實(shí)書或支取、銷戶業(yè)務(wù)時(shí)，請同時(shí)出具加蓋單位公章及預(yù)留銀行印鑒的介紹信，介紹信上還需注明業(yè)務(wù)種類、委托經(jīng)辦人的身份證件種類及號碼”字樣。柜員應(yīng)將掛失公函（如有）復(fù)印，在掛失公函復(fù)印件、內(nèi)部通用憑證上加蓋“附件”戳記。

4、憑證傳遞將“對公客戶掛失止付通知書”第三聯(lián)交客戶作為補(bǔ)發(fā)開戶證實(shí)書或支取、銷戶的依據(jù)；掛失公函（如有）復(fù)印件、內(nèi)部通用憑證一并作第二聯(lián)附件隨當(dāng)日傳票裝訂；第一聯(lián)與掛失公函（如有）一并專夾保管。（二）補(bǔ)發(fā)辦理正式掛失七日后，存款開戶行可為單位補(bǔ)辦此筆定期存款的開戶證實(shí)書。對公單位應(yīng)提交掛失時(shí)的“對公客戶掛失止付通知書”回單聯(lián)及單位介紹信（或公函，下同），介紹信上應(yīng)注明申請辦理業(yè)務(wù)種類（補(bǔ)發(fā)、部分支取、銷戶）、加蓋單位公章及預(yù)留銀行印鑒，并注明委托經(jīng)辦人的身份證件種類及號碼。1、審核（1）柜臺人員取出專夾保管的“對公客戶掛失止付通知書”第一聯(lián)與客戶提交的“對公客戶掛失止付通知書”回單聯(lián)進(jìn)行核對，并按照《身份識別操作指引》對經(jīng)辦人的人證一致性、證件有效性和證件真?zhèn)芜M(jìn)行審核。（2）審核介紹信中是否注明相關(guān)要素，并通過驗(yàn)印系統(tǒng)核驗(yàn)介紹信上加蓋的預(yù)留印鑒。（3）柜臺經(jīng)理（或其他非經(jīng)辦柜員）應(yīng)與開戶單位負(fù)責(zé)人或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人就補(bǔ)發(fā)業(yè)務(wù)真實(shí)性進(jìn)行電話確認(rèn)，在“對公客戶掛失止付通知書”第一聯(lián)右下方空白處記錄核實(shí)情況，核實(shí)無誤后方可為客戶辦理補(bǔ)發(fā)手續(xù)。2、錄入、打印審核無誤后，柜員使用“4313單位定期戶憑證掛失新開”交易，經(jīng)柜臺經(jīng)理授權(quán)后補(bǔ)發(fā)新的開戶證實(shí)書。

3、核對、蓋章（1）柜臺人員核對新開的開戶證實(shí)書戶名、金額等要素。（2）在“對公客戶掛失止付通知書”第一聯(lián)“備注欄”注明“已于×年×月×日補(bǔ)發(fā)開戶證實(shí)書”后加蓋經(jīng)辦、授權(quán)人員的名章。（3）在“對公客戶掛失止付通知書”的回單聯(lián)、介紹信的復(fù)印件、內(nèi)部通用憑證上加蓋“附件”戳記。4、憑證傳遞開戶證實(shí)書第一聯(lián)交對公單位委托經(jīng)辦人，請經(jīng)辦人在開戶證實(shí)書第二聯(lián)右上角注明“已經(jīng)收到開戶證實(shí)書第一聯(lián)”并簽字；將“對公客戶掛失止付通知書”的回單聯(lián)、介紹信的復(fù)印件、內(nèi)部通用憑證作開戶證實(shí)書第二聯(lián)的附件一并隨當(dāng)日傳票裝訂；“對公客戶掛失止付通知書”第一聯(lián)、掛失公函（如有）、介紹信等資料一并指定專人專夾保管，按年裝訂，永久保存。（三）部分支取、銷戶若對公單位在掛失后要求部分支取或銷戶，存款開戶行應(yīng)按照“二、（二）補(bǔ)發(fā)”的審核要點(diǎn)審核無誤后，可不再補(bǔ)發(fā)“單位定期存款開戶證實(shí)書”。柜員應(yīng)先使用“7119客戶憑證掛失/解掛”交易解掛后將核實(shí)行打印在“對公客戶掛失止付通知書”回單聯(lián)背面。然后直接以“對公客戶掛失止付通知書”回單聯(lián)代替原開戶證實(shí)書，再按照《xx銀行對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》中的相關(guān)規(guī)定辦理部分支取或銷戶。業(yè)務(wù)處理完畢后，柜臺人員也應(yīng)在“對公客戶掛失止付通知書”的第一聯(lián)“備注欄”上注明后續(xù)處理情況，并將“對公客戶掛失止付通知書”第一聯(lián)、掛失公函（如有）、介紹信一并指定專人專夾妥善保管，按年裝訂，并作為會(huì)計(jì)檔案永久保存。三、本辦法由總行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)解釋、修訂。四、本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。PAGE