近幾年很多香港銀行賬戶被關閉，導致大家心里發慌…

香港是國際金融中心，這就決定了香港銀行賬戶基本是與國際接軌的，這也導致了香港銀行對用戶資金來源監管非常嚴格。銀行在對用戶的資金審核的過程中，一旦發現用戶資金來源于敏感國家，觸及到銀行的審核機制，那就很有可能會導致他們把銀行賬戶直接給關閉。

因為香港本地銀行賬戶風險管控不當、洗錢交易監管不力等原因而被罰款的案例屢見不鮮。例如，2012年底，渣打銀行為伊朗與蘇丹的客戶，處理數千筆金融交易，而被迫繳納3.27億美元和解金。匯豐銀行也因涉及洗錢，向美國政府繳納19.2億美元和解金。而香港本地銀行賬戶出現「一戶難求」的現象，CRS也是其中一個重要的因素。

其實，只要是正常的外貿交易，不要涉及到高風險敏感交易國家，香港銀行賬戶是不會被關的。十招維護香港銀行帳戶不被關戶凍結！看完再也不怕香港銀行帳戶莫名無效了

今天君林天下小編整理了目前的敏感國家，大家看一下最近有沒有收到過這些國家的轉賬。

香港銀行高風險國家名單

特殊風險Special-Risk

① lran 伊朗

② Cuba 古巴

③ Syria 敘利亞

④ North Koreal 朝鮮

⑤ Sudan/Republic of Sudan 蘇丹/蘇丹共和國

小貼士：

特殊風險國家也是香港銀行拒絕交易國家，公司董事股東及交易單據都不能體現。

由于銀行系統不斷更新敏感國家名單，若涉及不常見的國家，請與我司進一步核對，以便于賬戶更有穩定性。

高風險High-Risk第一類

① Yemen 也門

② Russia 俄國

③ lraq 伊拉克

④ Libya 利比亞

⑤ Ukraine 烏克蘭

⑥ Somalia 索馬里

⑦ Lebanon 黎巴嫩

⑧ Afghanistan 阿富汗

⑨ Venezuela 委內瑞拉

⑩ Central African Republic 中非共和國

? Democratic Republic of Congo 剛果民主共和國

? South Sudan/Republic of Sourh Sudan 南蘇丹/南蘇丹共和國

小貼士：

高風險國家也是香港銀行拒絕交易國家，公司董事股東及交易單據都不能體現。

由于銀行系統不斷更新敏感國家名單，若涉及不常見的國家，請與我司進一步核對，以便于賬戶更有穩定性。

高風險High-Risk第二類

① Mali 馬里

② Burundi 布隆迪

③ Kosovo 科索沃

④ Serbia 塞爾維亞

⑤ Croatia 克羅地亞

⑥ Belarus 白俄羅斯

⑦ Albania 阿爾巴尼亞

⑧ Nicaragua 尼加拉瓜

⑨ Zimbabwe 津巴布韋

⑩ Montenegro 黑山共和國

? Guinea-Bissau 幾內亞比紹

? Republic of North Macedonia 北馬其頓共和國

? Bosnia and Herzegovina 波斯尼亞和黑塞哥維那

小貼士：

高風險國家也是香港銀行拒絕交易國家，公司董事股東及交易單據都不能體現。

由于銀行系統不斷更新敏感國家名單，若涉及不常見的國家，請與我司進一步核對，以便于賬戶更有穩定性。

高風險High-Risk第三類

① Burma/ Myanmar緬甸/緬甸

② Trinidad and Tobago特立尼達和多巴哥

小貼士：

高風險國家也是香港銀行拒絕交易國家，公司董事股東及交易單據都不能體現。

由于銀行系統不斷更新敏感國家名單，若涉及不常見的國家，請與我司進一步核對，以便于賬戶更有穩定性。

如何規避風險交易

首先，讓客戶付一筆定金過來，看銀行能否正常入賬。如果是近期已有交易的老客戶，則可以相對靈活一些，畢竟已有正常入賬經歷。但有定金總歸更好，一方面降低客戶信用風險，另一方面能緊跟海外制裁和銀行政策的變動。

其次，在獲知客戶及付款銀行之后，自行核查客戶及付款銀行的受制裁/風險信息。

同時建議做如下風險應對首先，對于明確列入受制裁名單的國家/實體，一般情況下是不建議繼續交易的。

再次，經核查正常的匯款銀行，與客戶書面約定后續必須用這家銀行付款，避免不必要的風險和糾紛。

最后，做DP支付方式的，確保美元入賬之后，再放單。

查詢方式：

聯合國制裁名單查詢網站：

美國OFAC制裁名單查詢網站：

歐盟制裁名單查詢網站:

香港每家銀行的交易敏感國家清單都會不一樣，會按照一籃子的因素指定標準，看和美國的關系就知道是不是敏感國家，如俄羅斯…..。在不確定的情況下可以跟銀行進行電話核對，也可以與我司顧問進行確認。如香港恒生銀行高達200個敏感交易國家…

香港東亞銀行敏感國家清單參考

今天的分享就到這里啦，希望對你能有所幫助。如果你想查詢更多敏感交易國家，歡迎私信君林天下客服微信哦~