剛被銀保監(jiān)部門罰款100萬，福建首家民營銀行華通銀行又收到央行的反洗錢罰單，被罰款97萬，同時多位對此負(fù)有責(zé)任的高管也因此被處罰，包括時任首席信息官、風(fēng)險總監(jiān)等人。

據(jù)央行福州中支披露，華通銀行的違法行為包括未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，其中時任首席信息官兼信息科技部負(fù)責(zé)人古進(jìn)意、時任行長助理兼網(wǎng)絡(luò)金融部負(fù)責(zé)人劉偉、時任消費金融部負(fù)責(zé)人趙廣華對未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)負(fù)有責(zé)任，均被罰4.5萬元，時任風(fēng)險總監(jiān)陸曉路、時任法律合規(guī)部負(fù)責(zé)人劉萍對未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告負(fù)有責(zé)任，均被罰1.5萬元。

福建華通銀行。

湘財Plus注意到，此次處罰前一個月，華通銀行還收到福建銀保監(jiān)局的處罰，涉及的問題包括股權(quán)管理不到位、個別流動資金貸款貸前調(diào)查不盡職，合計被罰款1000萬元，同時對此負(fù)有責(zé)任的林安麟被處以警告處罰。

華通銀行當(dāng)時表示，該行高度重視監(jiān)管部門的處罰決定，已積極采取措施進(jìn)行整改，將持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部管控， 強(qiáng)化風(fēng)險管理，堅持依法合規(guī)經(jīng)營。

以上述數(shù)據(jù)計算，華通銀行今年已被罰款197萬元，占2022年凈利潤的5.62%，占2021年凈利潤的比例更是達(dá)到38.07%。

華通銀行在年報中提及洗錢風(fēng)險時表示，2022年該行持續(xù)提升洗錢風(fēng)險管理水平，秉承風(fēng)險為本的原則，多維度開展反洗錢檢查、審計及整改跟蹤，主要措施包括全面升級優(yōu)化反洗錢系統(tǒng)、開展洗錢及恐怖融資風(fēng)險自評估工作、完善洗錢風(fēng)險管理機(jī)制、積極開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳。

但從被罰97萬及多位高管同時被罰的現(xiàn)實來看，華通銀行的反洗錢工作似乎并未落到實處。

據(jù)年報披露，截至2022年末，華通銀行資產(chǎn)總額258.96億元，全年實現(xiàn)營業(yè)收入5.58億元、凈利潤3503.12萬元，同比分別增長78.27%、577.05%。資產(chǎn)質(zhì)量方面，不良貸款率從1.59%大幅降至1%以下，僅0.83%。該行表示，不良貸款余額及占比較年初實現(xiàn)雙降，整體信用風(fēng)險可控。

截至2022年末，永輝超市股份有限公司仍是華通銀行的最大股東，持股比例27.50%，其次是陽光控股有限公司、福建興衡投資有限公司，持股分別為26.25%、9.90%，其中陽光控股有限公司持股已被全部凍結(jié)。

統(tǒng)籌/新湘財 撰文/湘財Plus