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據江蘇公共·新聞頻道《新聞空間站》報道:揚州市民小張酷愛買買買,是個“月光族”。前一陣,遇到錢不湊手的尷尬,他就在網貸平臺上借了筆款子。可沒承想,正是這次網貸,搞得他狼狽不堪!

今年三月,小張手頭緊,又羞于向朋友求援,靈機一動,想到了網貸。小張找到了某無抵押貸款,貸款2500元用5天,利息只需要十二塊五。小張覺得利息不高,就按要求提供相應資料,申請貸款兩千五百元。
在申請的時候,有不少選項細則,小張也沒有仔細觀看,一一都勾了同意,結果到賬只有1375元!

小張立刻聯系平臺客服,被告知扣的是服務費,已提前告知。小張只得捏鼻子認栽,他沒想到,更大的麻煩還在后頭。五天還款期很快就到了,他一不留意過了時間,對方通知利息翻倍!接下來小張發現,還錢的速度根本趕不上利息增加的速度,他一氣之下,干脆不還了!
緊接著,小張接到的催款電話越來越多,客服人員還在電話里威脅小張,如果不還錢,就會通知他的家人朋友。最終,小張在無奈之下只能找父母要錢償還。

揚州公安局開發區分局刑警大隊副大隊長張巍介紹,貸款2500元,實際到賬只有1375塊錢,直接就扣取了1100多塊錢的服務費,這在警方辦理“套路貸”案件的相關解釋當中,被認定為“砍頭息” ,民警認為這是一個網絡套路貸貸款APP。
警方就此展開調查,卻驚奇地發現:轉賬給小張的“放款人”壓根就不知道該app,他用的是另一套網絡結算系統!
這是在一個叫“幣恰”的平臺上面 ,通過購買幣恰平臺上面的虛擬幣,然后再把購買的虛擬幣賣掉融資放貸來掙錢。
原來這個“幣恰”是跑分平臺,俗稱“第四方支付”,被公安機關明令禁止!跑分平臺主要就是為網絡上的一些違法犯罪活動提供資金結算,“幣恰”涉嫌構成非法經營,如果說它對前端犯罪也屬于明知的話,那可能和前端犯罪構成共犯。


狡猾的套路貸嫌疑人用虛擬貨幣來融資、放貸,相當于避開銀行帳號洗錢,后經縝密偵查,民警鎖定“幣恰”平臺位于深圳,立刻組織力量實施抓捕。據查,“幣恰”平臺為全國各地兩百多個網絡貸款APP提供資金結算,還用好處費等手段,吸引很多不知情的網友注冊帳號,為非法洗錢提供“掩護”。
經查,線下有600多個人注冊了“幣恰”平臺的賬號 ,這些帳號在“幣恰”平臺上進行買賣所謂的虛擬幣,為前端的違法犯罪活動提供資金結算。

民警發現,該平臺僅今年一到四月,資金結算量就高達8.6億,其中,非法獲利六千多萬元!經查,“幣恰”平臺主要經營人為廖某、龍某為。
目前,警方已經查獲貸款APP七個,抓獲犯罪嫌疑人總共40余名,該案還在辦理之中。
警方提醒廣大市民:跑分平臺涉嫌違法,大家千萬不要牽扯其中。參與跑分平臺的網民如果結算金額達到一定數額 ,可能會構成幫助信息網絡犯罪。
江蘇臺/黃元 胡超 揚州臺/繆亞 許飛