理財金賬戶(理財金賬戶是儲蓄卡嗎)
今年以來,工行江蘇淮安金湖支行認真貫徹落實上級行旺季個金工作總體精神,在抓業務經營中,把服務私人銀行客戶作為業務可持續發展和提高經營業績的著力點,采取多種措施抓好落實,取得實效,私人銀行業務快速提升。2020年4月20日,被江蘇省工行表彰為“2020年私銀旺季營銷優勝支行”。
為進一步做好私銀工作,該行建立私銀客戶營銷機制,明確私銀客戶營銷主體,根據上級行私銀客戶拓展要求明確支行行長、個金、公司分管行長直接營銷拓展私人銀行客戶。支行一把手作為本級行私銀業務競爭力提升第一責任人,分管行長負責提出業務發展具體措施,落實私銀業務發展規劃,完善各項機制,行長、分管行長參與私銀客戶的維護與營銷。開闊私銀客戶營銷渠道,確定目標客戶,一是篩選存量客戶,在存量中高端客戶里通過培育發展私銀客戶;二是在公司高管、私營業主、社會名人群體中發現目標客戶;三是跟蹤三方存管大戶、結算大戶和消費大戶;四是尋找外地經商、投資客戶;五是挖轉他行私銀客戶。
針對私銀客戶服務要求高、維護難的情況,該行通過提高維護質量,加快私銀產品配置。一是做好中高端客戶梳理工作,夯實客戶發展根基,持續開展精準營銷。理財經理進行百萬元以上客戶一對一梳理工作,鎖定潛力目標客戶,理順客戶關系管理并針對目標客戶進行產品營銷,全面服務好高端客戶;二是做好中高端客戶穩存量、拓增量,做實優質客戶服務。加強對新增中高端客戶的營銷和拓展,對新增高端客戶進行梳理分析,邀約客戶辦理理財金賬戶卡,簽約私人助理與緊急救援服務,加強對新增高凈值客戶的營銷和拓展,逐步提高客戶忠誠度和粘合度;三是做好中高端客戶現有產品包方式,為客戶提供增值服務。緊密結合階段性重點產品營銷,依托精準營銷對重點產品營銷的支持作用,同時做好客戶的綜合營銷和后續跟蹤服務,加強客戶對我行個人金融產品的認同感,實現多種個人金融業務交叉滲透。鎖定高端客戶中長期無交易客戶名冊,組織客戶經理依據名冊逐戶開展喚醒工作,結合客戶資產配置特點制定個性化的維護方案。 (舒正權)
