中國(guó)基金報(bào)記者喬麥

網(wǎng)貸失聯(lián)名單又有更新。

今天，北京朝陽(yáng)區(qū)互金協(xié)會(huì)通過(guò)官方公眾號(hào)公示速可貸、互聯(lián)貸等第二批15家失聯(lián)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)“黑名單”。至此，北京地區(qū)共有34家網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)被公示為失聯(lián)機(jī)構(gòu)。

在第二批失聯(lián)P2P里，隕石地帶已于一年因涉嫌集資詐騙被立案?jìng)刹椋撈脚_(tái)實(shí)控人非法集資百億后失聯(lián)。另一網(wǎng)貸平臺(tái)“速可貸”負(fù)責(zé)人王東已因非法吸收公眾存款1.3億元，被判8年。

北京公示第二批15家網(wǎng)貸“黑名單”

8月19日上午，北京市朝陽(yáng)區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)(后文簡(jiǎn)稱“朝陽(yáng)區(qū)互金協(xié)會(huì)”)官微發(fā)布《關(guān)于朝陽(yáng)區(qū)內(nèi)第二批失聯(lián)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的提示》(后文簡(jiǎn)稱“《提示》”稱，發(fā)現(xiàn)本轄區(qū)內(nèi)有部分P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)因失聯(lián)已被工商部門(mén)列入經(jīng)營(yíng)異常名錄。

根據(jù)名單，本次列入失聯(lián)名單的P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)共計(jì)15家，分別為錢(qián)的N次方、哲宇金融、啟利網(wǎng)、大白金融、伯樂(lè)易貸、速可貸、金策通、隕石地帶、信誠(chéng)貸、國(guó)商財(cái)富、惠信網(wǎng)、互聯(lián)貸、北城貸、貢和金融、北京柏易信息技術(shù)有限公司。

朝陽(yáng)區(qū)互金協(xié)會(huì)指出，自本文發(fā)布之日起，列入失聯(lián)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的股東、實(shí)際控制人、法定代表人或高管需于30日內(nèi)主動(dòng)聯(lián)系區(qū)協(xié)會(huì)，超過(guò)規(guī)定期限未主動(dòng)聯(lián)系的，區(qū)協(xié)會(huì)將協(xié)調(diào)有關(guān)主管部門(mén)關(guān)閉平臺(tái)網(wǎng)站、下架APP。

區(qū)協(xié)會(huì)提示失聯(lián)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)平臺(tái)的存量出借人，及時(shí)就逾期債權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院起訴或向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁，維護(hù)自身合法權(quán)益；同時(shí)提醒廣大群眾，樹(shù)立正確的投融資理念，切實(shí)增強(qiáng)識(shí)別和防范非法金融活動(dòng)的能力，自覺(jué)遠(yuǎn)離和抵制各類(lèi)違法違規(guī)金融活動(dòng)，避免盲目投資和沖動(dòng)交易。凡發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)從事P2P網(wǎng)絡(luò)借貸活動(dòng)的行為，請(qǐng)社會(huì)公眾及時(shí)向各級(jí)公安機(jī)關(guān)和金融監(jiān)督管理部門(mén)舉報(bào)。

隕石地帶涉嫌集資詐騙百億被立案?jìng)刹?/p>

基金君注意到，成立于2015年的眾籌理財(cái)平臺(tái)“隕石地帶”去年6月突然爆雷，提現(xiàn)無(wú)法到賬，網(wǎng)站也無(wú)法打開(kāi)。公司發(fā)布公告稱，平臺(tái)老板劉致遠(yuǎn)失聯(lián)多日。

隕石地帶在2015年10月上線運(yùn)營(yíng)，截止到2018年6月，法人劉致遠(yuǎn)失聯(lián)之前，前后多次更名，分別為隕石地帶、石時(shí)代和至元國(guó)際，但法人都為同一人。隕石地帶的眾籌理財(cái)是由平臺(tái)審核認(rèn)證的操盤(pán)手發(fā)起的眾籌項(xiàng)目，項(xiàng)目募集資金用于二級(jí)市場(chǎng)股票交易。投資者在平臺(tái)上對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行投資后，可以獲得所投項(xiàng)目的固定收益以及超額收益分成。

去年7月，隕石地帶被北京市朝陽(yáng)區(qū)經(jīng)偵部門(mén)立案?jìng)刹椤８鶕?jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》決定對(duì)亞洲掘金投資管理(北京)有限公司(隕石地帶旗下投資平臺(tái))涉嫌集資詐騙案立案?jìng)刹椤?/p>

劉致遠(yuǎn)共控制了北京隕石地帶信息技術(shù)有限公司、亞洲掘金投資管理(北京)有限公司、遠(yuǎn)潤(rùn)創(chuàng)投投資(北京)有限公司以及深圳前海隕石地帶信息技術(shù)有限公司、深圳牛人投資管理有限公司等多家公司。

這些公司目標(biāo)一致，就是集資炒股，盡可能吸引更多投資者。工商資料顯示，亞洲掘金成立于2016年，同年拿到了私募基金管理人的牌照，注冊(cè)資本1000萬(wàn)元，法人和第一大股東為劉致遠(yuǎn)，持股比例為80%，第二大股東是姚家偉，持股比例20%。

2017年1季度，亞洲掘金旗下一款 “隕石掘金一號(hào)”產(chǎn)品以高達(dá)76.14%的收益率成為冠軍，一時(shí)聲名大噪，從而取得了不少投資者的信任。

亞洲掘金對(duì)外宣稱“高端操盤(pán)手領(lǐng)投，階梯式業(yè)績(jī)提成！收益率30%+！超額收益”。集資炒股的具體方式為通過(guò)其北京隕石地帶信息技術(shù)有限公司APP石時(shí)代平臺(tái)進(jìn)行充值然后把資金給亞洲掘金的操盤(pán)手進(jìn)行炒股，按照操盤(pán)手和投資人八二分成比例來(lái)分配收益，平臺(tái)收取資金托管費(fèi)用。該平臺(tái)上的單個(gè)項(xiàng)目規(guī)模普遍在100萬(wàn)元到幾百萬(wàn)元不等，項(xiàng)目周期集中在5~20天之間

據(jù)了解，全國(guó)各地受害人數(shù)超過(guò)5000人，詐騙金額高達(dá)150億，人均虧損300萬(wàn)。其中劉致遠(yuǎn)的大多數(shù)員工都在平臺(tái)上有投資款項(xiàng)，投資總額超4000萬(wàn)。

在亞洲掘金的內(nèi)部通訊錄上，其北京公司主要設(shè)有總經(jīng)辦、行政部、技術(shù)部、投資部、財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)部、基金項(xiàng)目部、風(fēng)控部等7個(gè)部門(mén)，并在西安、深圳、濟(jì)南、上海設(shè)立4個(gè)辦事處。這份通訊錄的更新日期截止到2018年4月25日。

速可貸老板非吸1.3億被判8年

基金君注意到，此次公布的名單中已有平臺(tái)及其負(fù)責(zé)人因非法挪用投資人錢(qián)款炒期貨，而被法院以“非吸罪”刑事判決。

早在2017年，北京市朝陽(yáng)區(qū)人民法院對(duì)速可貸負(fù)責(zé)人王東非法吸存一案做出了判決，判處王東有期徒刑八年，罰金四十萬(wàn)元人民幣，并責(zé)令退賠投資人的經(jīng)濟(jì)損失，目前涉及未兌付人員約2000人，本息約1.3億元。

自速可貸2015年6月發(fā)生問(wèn)題后，其負(fù)責(zé)人王東于2015年7月4日向公安機(jī)關(guān)自首并被羈押，凍結(jié)其賬戶及公司財(cái)產(chǎn)；7月5日被行政拘留；8月7日被逮捕，2016年6月22日被提起公訴，2016年8月10日公開(kāi)審理，于日前公布了判決結(jié)果。

據(jù)判決書(shū)顯示，王東在線上向12530人非法吸存金額為3.1億元，已返款金額1.9億；線下向14人非法吸存100萬(wàn)元。

根據(jù)王東供述：公司在2012年11月建立速可貸平臺(tái)，給客戶高額回報(bào)并承諾保本保息，收益從1個(gè)月年化19.5%到6個(gè)月年化23%。速可貸通過(guò)谷歌進(jìn)行推廣宣傳，投資者在網(wǎng)站注冊(cè)后就可投資。投資者把錢(qián)轉(zhuǎn)到公司的國(guó)付寶賬戶，王東再通過(guò)國(guó)付寶把錢(qián)轉(zhuǎn)到個(gè)人銀行卡。

王東還稱，速可貸給客戶高額回報(bào)并承諾保本保息，收益從1個(gè)月年化19.5%到6個(gè)月年化23%不等。投資者將錢(qián)轉(zhuǎn)入公司的國(guó)付寶賬戶，王東再通過(guò)國(guó)付寶把錢(qián)轉(zhuǎn)到個(gè)人銀行卡。

2013年10月后，王東用投資者的錢(qián)做股指期貨賠了5000萬(wàn)，王東向投資人隱瞞了此事并虛擬債權(quán)人，此外，王東還透露，前期大部分融資項(xiàng)目都是真實(shí)的，后期涉及房地產(chǎn)和信用的項(xiàng)目都不是真實(shí)的，真實(shí)的與虛擬的都混在一起，就連王東本人也區(qū)分不出來(lái)。

朝陽(yáng)區(qū)互金協(xié)會(huì)已公布34家失聯(lián)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)

此前，朝陽(yáng)區(qū)互金協(xié)會(huì)于8月5日公布了首批19家失聯(lián)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，分別為壹世紀(jì)、睿信貸、錢(qián)籃子、中財(cái)微銀、存錢(qián)罐等。

北京地區(qū)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)數(shù)量眾多，總體規(guī)模較大，合規(guī)檢查的任務(wù)艱巨，而朝陽(yáng)區(qū)作為北京P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)最為集中的區(qū)域，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)處置的任務(wù)迫在眉睫。

據(jù)業(yè)內(nèi)第三方機(jī)構(gòu)4月份統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，目前北京地區(qū)正常運(yùn)營(yíng)的平臺(tái)數(shù)共201家，借貸余額大于10億的有30余家。其中朝陽(yáng)區(qū)正常運(yùn)營(yíng)的平臺(tái)有90家，海淀區(qū)50家，東城區(qū)18家。

6月5日，朝陽(yáng)互金協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行“三降”要求的提示》。朝陽(yáng)互金協(xié)會(huì)提示轄區(qū)內(nèi)各網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、及時(shí)對(duì)照整改自身存在問(wèn)題，嚴(yán)格落實(shí)國(guó)家有關(guān)部門(mén)關(guān)于壓降存量業(yè)務(wù)規(guī)模、出借人數(shù)量、借款人數(shù)量的“三降”要求，持續(xù)降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

最新消息顯示，目前北京轄區(qū)內(nèi)P2P網(wǎng)貸的行政核查工作，雖仍有部分區(qū)沒(méi)有提交完行政核查報(bào)告，但現(xiàn)場(chǎng)檢查工作各區(qū)已經(jīng)結(jié)束，其中，有45家P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)接受了來(lái)自北京市朝陽(yáng)區(qū)監(jiān)管方的行政核查。

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