金融行業軟件測試

一、什么是金融行業

金融業是指經營金融商品的特殊行業，它包括銀行業、保險業、信托業、證券業和租賃業

往往涉及證券、銀行、基金、信托、保險、投行、期貨等領域

二、金融行業的業務特點

隨著金融行業的業務不斷增加，金融交易模式的不斷變化，金融機構對信息化的要求也越來越高，高質量的金融軟件對于金融機構來說顯得尤為重要。如何保證金融行業軟件的質量，對金融行業軟件的測試人員來說，也提出了更高的要求

1. 金融行業的業務特點

數據量大

數據量大，金融企業為順應金融業務和信息技術相融合的大趨勢，斥巨資將過去分散的、功能較弱的、以業務自動化處理為主的單一計算機系統改造為功能強大的集中式計算機應用系統。

復雜性高

金融行業具有不同的用戶人群，比如個人用戶、企業用戶等，業務種類繁多，業務邏輯也非常復雜，對業務處理的實時性、準確性和安全性都有很高的要求，這些都需要復雜的技術才能實現，對于軟件測試而言，業務的復雜性也增加了測試的復雜性。

安全要求高

金融行業的業務中直接涉及到錢，需要與不同的系統進行交互，也直接涉及到銀行賬戶、個人征信等信息，所以在金融業務中，客戶數據的安全、資金的安全顯得尤為重要。

形式多樣化

金融的表現形式多樣化，當前互聯網時代衍生出網絡貸款、互聯網保險等一些新型的金融產品，未來將會出現更多貼近生活、淡化金融特性的產品。在互聯網盛行的時代，金融將以科技的形態出現，金融科技時代出現后，大數據、云計算、以及人工智能等新科技將從根本上改變當前金融行業的運作和體系，金融將不僅僅是一個行業，而是一直適應新時代的生活方式。

三、金融行業測試主要測試范圍

以下主要從功能測試、業務驗證測試、客戶端測試、接口測試、性能測試、安全性測試方面來簡述金融行業軟件的測試方法及范圍

1. 功能測試

功能測試，主要是對軟件的功能進行的驗證，對于金融行業軟件來說，功能測試主要進行以下功能的驗證：

2. 業務驗證測試

驗證業務系統的功能是否正確實現，測試其業務處理的準確性。

1）業務流程測試

金融行業軟件測試首先關注的是業務的正確性，業務流程要合理、業務處理正確無誤，這些往往需要測試人員具備一定的金融軟件測試經驗，才能更好的判斷業務流程設計是否合理，是否滿足客戶實際需求，以及業務流程處理過程中可能會涉及到的異常，通常通過正常案例和異常案例來驗證業務流程的完整性和正確性。業務流程除了驗證流程的正確性，通常對于涉及金額、資金、庫存等數據及業務流程中生成的記錄是否正確性也是測試的重點

2）賬務處理

對于銀行來說，賬務處理為核心系統功能，也是這類軟件測試的重點，賬務處理不僅涉及到資金，還與交易過程相關，在測試系統對賬時，必須對賬務處理流程有清晰的認識，對于賬務處理過程中賬務是否處理正確、是否出現錯賬、是否需要進行調賬等案例都要能進行完整的案例設計來覆蓋測試點

3）清算

銀行系統清算過程涉及的東西較多，如資金清算、庫存清算、計費、計息、對賬、登帳、報表生成等復雜的過程，同時涉及的數據量也是非常的大，對于大型系統來說更是如此數據檢查的工作量也很大，同樣測試人員需要對清算的全過程有清晰的了解

4）報表

對于銀行系統來說，報表是直接呈現給用戶最直接的結果，而對一個銀行系統來說，報表的數量一般都較龐大，很可能涉及到幾十張報表，因此對報表的檢查也是測試的重點，這需要測試人員對銀行系統涉及的業務非常熟悉，能判斷報表的設計是否合理，報表數據是否正確等。

3. 客戶端測試

客戶端主要針對的是軟件界面功能的測試

1）系統管理類

系統管理主要包括系統參數管理、用戶管理、角色管理、權限分配等，測試也包含相應的業務邏輯及頁面測試，如查詢功能的測試、顯示風格、驗證客戶端頁面顯示數據是否正確等。

2）數據查詢類

主要驗證數據查詢結果客戶端顯示是否正確。

3）其它涉及業務操作的功能界面

主要針對客戶端界面的錄入、查詢等功能進行測試，客戶端測試還會對界面的友好性、提示信息的合理性等進行測試

4. 接口測試

對于金融行業來說，經常有對接需求，以及各系統間互相調用等場景，本公司和合作方公司采用的數據庫、通訊協議等都可能存在差異，并且在公司內也有業務系統、審批、風控等不同的系統，并且各個系統之間可能關聯特別緊密，存在許多交互；因此，在測試中會涉及到相關系統接口的測試，這時通常需要構造對接系統的測試環境、數據 、業務等來模擬對接系統

5. 性能測試

性能測試的目的主要是驗證業務系統是否滿足業務需求的多用戶并發操作，是否滿足業務性能需求，評估壓力解除后的自恢復能力，測試系統性能極限，隨著金融行業軟件的規模越來越大、處理能力要求越來越高，進行性能測試成為金融軟件測試中必不可少的一個環節

6. 安全性測試

安全性測試的目的是評估業務系統在網絡安全、運用安全，數據安全、業務連續性等方面的能力，評估系統的安全管理水平，尤其對于網絡日益發達的今天，大量的金融類交易都是通過網絡來實現，確保信息的安全，對安全性測試提出了更高的要求

四、金融行業軟件測試的現狀

根據某項調查，金融企業應用系統的數量，中小銀行應用系統數量普遍在100個左右，有一半銀行超過100個應用系統；雖然保險行業應用系統數量相對較少，但大部分保險公司擁有10―50個應用系統；而且這些數量還有進一步上漲的趨勢。調查數據也表明，金融行業IT部門的測試能力目前遠遠低于金融機構對測試的要求[3]。即使是IT成熟度比較高的企業，也難以覆蓋所有應用系統的測試需求。金融企業的測試需要和信息科技部門的測試能力之間存在一定的差距

五、第三方測試的優點

第三方測試是指由獨立的軟件評測機構，根據項目管理方或用戶的委托，對被測軟件所進行的科學、公正、客觀的綜合測試及評測活動。在軟件工程的整個流程中，用戶對于軟件的質量非常關注，但用戶本身沒有足夠的能力對軟件進行測量的評估，這時，就需要引入一個專業的評測機構，來對軟件的質量進行客觀的評測

第三方測試不同于軟件開發方的內部測試或用戶的業務測試，強調由獨立于用戶和開發方的軟件評測機構來承擔測試任務，其目的在于保證測試的公正性與客觀性。第三方測試主要適用于對行業應用軟件的測試及評估。在金融行業，專業評測機構的第三方測試已經顯示出諸多的優勢，并得到越來越多的應用，如在人行支付系統、商業銀行的一些應用系統，都曾引入第三方測試，并獲得了很好的效果

相對于內部測試來說，第三方測試具體有以下幾個優點

1）隨著系統規模的日益龐大，軟件開發方很難投入足夠的人力、物力來參與測試工作。同時，開發方也缺乏專業的測試工具以及經驗豐富的測試人員；只有第三方機構才具有這樣的實力來完成測試任務

2）第三方測試以合同的形式制約了測試方，保證了測試工作在一開始就具有客觀性

3）第三方能夠通過系統需求來理解整個系統，并從軟件工程的角度把握系統，能專業、公正的評價系統中出現的問題

4）第三方機構的權威性能更好的協調第三方、用戶以及開發方三者之間的關系