大河報(bào)·大河財(cái)立方7月9日獲悉，近日，河南省金融辦印發(fā)關(guān)于融資擔(dān)保公司和小額貸款公司退出問題的通知，對(duì)融資擔(dān)保及小額貸款公司自愿申請(qǐng)退出、資格被撤銷等幾種不同退出機(jī)制與程序予以明確。大河財(cái)立方－中原地區(qū)最具影響力財(cái)經(jīng)全媒體平臺(tái)←戳我下載

融資擔(dān)保公司《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》被吊銷的，監(jiān)管部門應(yīng)按以下程序辦理：

1.屬地監(jiān)管部門將擬吊銷《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)、處罰內(nèi)容和當(dāng)事人依法享有的陳述、申辯權(quán)一并告知當(dāng)事人，責(zé)令其上繳《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》。

采取口頭形式告知的，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將告知情況記入筆錄，并由當(dāng)事人在筆錄上簽名或者蓋章。

采取書面形式告知的，監(jiān)管部門可以直接送達(dá)當(dāng)事人，也可以采取郵寄送達(dá)的方式送達(dá)當(dāng)事人。

采用上述方式無(wú)法送達(dá)的，由監(jiān)管部門在當(dāng)?shù)貓?bào)紙和門戶網(wǎng)站上以公示的方式告知。

自當(dāng)事人簽收之日起三個(gè)工作日內(nèi)，或者監(jiān)管部門掛號(hào)寄出之日起十五日內(nèi)，或者自公示之日起十五日內(nèi)，當(dāng)事人未行使陳述、申辯權(quán)，也未作任何其他表示的，視為放棄此權(quán)利。

2.屬地監(jiān)管部門將擬吊銷《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》行政意見在當(dāng)?shù)刂髁鲌?bào)紙和門戶網(wǎng)站上公示后，上報(bào)省轄市監(jiān)管部門。省轄市監(jiān)管部門復(fù)核，并在當(dāng)?shù)刂髁鲌?bào)紙和門戶網(wǎng)站上公示后，上報(bào)省政府金融辦。

3.省政府金融辦在作出吊銷《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》公告之前，通過市、縣監(jiān)管部門告知當(dāng)事人，聽取當(dāng)事人的陳述和申辯；如果當(dāng)事人要求舉行聽證，并且確實(shí)符合聽證條件的，省政府金融辦將舉行聽證會(huì)。

4.省政府金融辦作出吊銷《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》決定后，在其網(wǎng)站上進(jìn)行公告，并在10個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)信息推送至同級(jí)公安、工商、人行、銀監(jiān)等部門，處理決定同時(shí)推送至國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)和全國(guó)社會(huì)信用信息共享平臺(tái)。

5.市縣監(jiān)管部門將省政府金融辦吊銷《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》決定通知融資擔(dān)保公司，同時(shí)將行政處罰信息推送至國(guó)家企業(yè)信用信息公司系統(tǒng)（河南）記入企業(yè)名下。屬地監(jiān)管部門要采取風(fēng)險(xiǎn)防范、處置和監(jiān)管措施，防止發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。

6.《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》被吊銷后，融資擔(dān)保公司法人主體資格依然存在，必須繼續(xù)承擔(dān)本應(yīng)承擔(dān)的債權(quán)債務(wù)及相關(guān)法律責(zé)任，直至責(zé)任解除，但不得繼續(xù)開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。

7.融資擔(dān)保公司《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》被吊銷后，若需將公司予以注銷，須按照《公司法》的相關(guān)規(guī)定和程序依法成立清算組進(jìn)行清算，公司清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)制作清算報(bào)告，報(bào)股東會(huì)、股東大會(huì)或者人民法院確認(rèn)，并報(bào)送工商管理部門，申請(qǐng)注銷公司登記，公告公司終止。

小額貸款公司試點(diǎn)資格被取消的，監(jiān)管部門工作程序比照“融資擔(dān)保公司《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》被吊銷”的程序辦理。

附《通知》全文：

河南省人民政府金融服務(wù)辦公室關(guān)于融資擔(dān)保公司和小額貸款公司退出問題的通知

豫政金[2018]109號(hào)

各省轄市、省直管縣（市）政府金融辦，省直管融資擔(dān)保公司、小額貸款公司：

為貫徹落實(shí)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《國(guó)家工商總局國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于清理長(zhǎng)期停業(yè)未經(jīng)營(yíng)企業(yè)工作有關(guān)問題的通知》（工商企監(jiān)字〔2016〕97號(hào)）和《河南省人民政府辦公廳關(guān)于促進(jìn)融資擔(dān)保行業(yè)加快發(fā)展的實(shí)施意見》（豫政辦〔2016〕151號(hào)）、《河南省人民政府辦公廳關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)小額貸款公司健康發(fā)展的意見》（豫政辦〔2017〕30號(hào)），維護(hù)良好市場(chǎng)秩序，建立完善融資擔(dān)保公司、小額貸款公司，以及非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)退出機(jī)制，督促企業(yè)履行法定義務(wù)，引導(dǎo)企業(yè)守法誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，凈化市場(chǎng)環(huán)境。經(jīng)省政府金融辦與省工商局協(xié)商一致，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、融資擔(dān)保公司的退出

（一）融資擔(dān)保公司自愿申請(qǐng)退出。融資擔(dān)保公司因公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)、股東會(huì)或者股東大會(huì)決議解散的，按以下程序辦理：

1.融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)在上述解散事由出現(xiàn)起十五日內(nèi)依法成立清算組，并及時(shí)組織清算組按照《公司法》的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行清算。清算過程應(yīng)當(dāng)接受屬地監(jiān)督管理部門的監(jiān)督，對(duì)未到期融資擔(dān)保責(zé)任的承接做出明確安排。

2.融資擔(dān)保公司完成清算后，即可向?qū)俚乇O(jiān)管部門提出退出經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的書面申請(qǐng)，上交《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》。同時(shí)，提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、股東會(huì)或董事會(huì)的相關(guān)決議、融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)余額清單、公司清算報(bào)告等資料。

3.縣、市監(jiān)管部門逐級(jí)審核，并在政府或監(jiān)管部門網(wǎng)站公示后報(bào)省政府金融辦。

4.省政府金融辦審核后，將其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證進(jìn)行注銷，并在河南省政府金融網(wǎng)站予以公告，并在10個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)信息推送至工商行政管理部門。

5.融資擔(dān)保公司在省政府金融辦發(fā)布融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證注銷公告后，即可在公司的登記機(jī)關(guān)辦理注銷手續(xù)，或通過變更企業(yè)名稱和經(jīng)營(yíng)范圍退出擔(dān)保行業(yè)。

（二）融資擔(dān)保公司因分立或者合并而解散。融資擔(dān)保公司有合并、分立情形的，應(yīng)按照《公司法》等有關(guān)規(guī)定依程序辦理后，逐級(jí)報(bào)省政府金融辦批準(zhǔn)。其中，國(guó)有獨(dú)資公司的合并、分立，應(yīng)符合國(guó)有資產(chǎn)管理的有關(guān)規(guī)定。

1.融資擔(dān)保公司吸收合并。一個(gè)融資擔(dān)保公司吸收其他融資擔(dān)保公司，吸收公司按照程序和條件辦理。吸收公司完成注冊(cè)的同時(shí)，被吸收公司解散并辦理注銷手續(xù)。

2.融資擔(dān)保公司新設(shè)合并。兩個(gè)及以上融資擔(dān)保公司合并設(shè)立一個(gè)新的融資擔(dān)保公司，新的融資擔(dān)保公司按照新設(shè)公司的程序和條件辦理，新公司完成注冊(cè)的同時(shí)，合并各方解散并辦理注銷手續(xù)。

3.融資擔(dān)保公司分立。一家融資擔(dān)保公司分立為兩家及以上的融資擔(dān)保公司，新公司須達(dá)到融資擔(dān)保公司的準(zhǔn)入條件，按照新設(shè)融資擔(dān)保公司程序辦理。新公司完成注冊(cè)的同時(shí)，原公司解散辦理注銷手續(xù)。

4.公司合并時(shí)，合并各方的債權(quán)、債務(wù)，應(yīng)當(dāng)由合并存續(xù)的公司或者新設(shè)的公司繼承。公司分立前的債務(wù)由分立后的公司或者新設(shè)的公司繼承。但是，公司在分立前與債權(quán)人就債務(wù)清償達(dá)成的書面協(xié)議另有約定的除外。融資擔(dān)保公司合并、分立、涉及變更名稱的須符合相關(guān)法律規(guī)定。

（三）融資擔(dān)保公司《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》被吊銷。監(jiān)管部門依據(jù)監(jiān)督檢查職權(quán)，或者通過投訴、申訴、舉報(bào)、其他機(jī)關(guān)移送、上級(jí)機(jī)關(guān)交辦等途徑發(fā)現(xiàn)融資擔(dān)保公司違反《公司法》、《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《河南省融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理暫行辦法》等有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管政策規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)?shù)蹁N其《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》。按以下程序辦理：

1.屬地監(jiān)管部門將擬吊銷《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)、處罰內(nèi)容和當(dāng)事人依法享有的陳述、申辯權(quán)一并告知當(dāng)事人，責(zé)令其上繳《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》。

采取口頭形式告知的，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將告知情況記入筆錄，并由當(dāng)事人在筆錄上簽名或者蓋章。

采取書面形式告知的，監(jiān)管部門可以直接送達(dá)當(dāng)事人，也可以采取郵寄送達(dá)的方式送達(dá)當(dāng)事人。

采用上述方式無(wú)法送達(dá)的，由監(jiān)管部門在當(dāng)?shù)貓?bào)紙和門戶網(wǎng)站上以公示的方式告知。

自當(dāng)事人簽收之日起三個(gè)工作日內(nèi)，或者監(jiān)管部門掛號(hào)寄出之日起十五日內(nèi)，或者自公示之日起十五日內(nèi)，當(dāng)事人未行使陳述、申辯權(quán)，也未作任何其他表示的，視為放棄此權(quán)利。

2.屬地監(jiān)管部門將擬吊銷《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》行政意見在當(dāng)?shù)刂髁鲌?bào)紙和門戶網(wǎng)站上公示后，上報(bào)省轄市監(jiān)管部門。省轄市監(jiān)管部門復(fù)核，并在當(dāng)?shù)刂髁鲌?bào)紙和門戶網(wǎng)站上公示后，上報(bào)省政府金融辦。

3.省政府金融辦在作出吊銷《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》公告之前，通過市、縣監(jiān)管部門告知當(dāng)事人，聽取當(dāng)事人的陳述和申辯；如果當(dāng)事人要求舉行聽證，并且確實(shí)符合聽證條件的，省政府金融辦將舉行聽證會(huì)。

4.省政府金融辦作出吊銷《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》決定后，在其網(wǎng)站上進(jìn)行公告，并在10個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)信息推送至同級(jí)公安、工商、人行、銀監(jiān)等部門，處理決定同時(shí)推送至國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)和全國(guó)社會(huì)信用信息共享平臺(tái)。

5.市縣監(jiān)管部門將省政府金融辦吊銷《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》決定通知融資擔(dān)保公司，同時(shí)將行政處罰信息推送至國(guó)家企業(yè)信用信息公司系統(tǒng)（河南）記入企業(yè)名下。屬地監(jiān)管部門要采取風(fēng)險(xiǎn)防范、處置和監(jiān)管措施，防止發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。

6.《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》被吊銷后，融資擔(dān)保公司法人主體資格依然存在，必須繼續(xù)承擔(dān)本應(yīng)承擔(dān)的債權(quán)債務(wù)及相關(guān)法律責(zé)任，直至責(zé)任解除，但不得繼續(xù)開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。

7.融資擔(dān)保公司《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》被吊銷后，若需將公司予以注銷，須按照《公司法》的相關(guān)規(guī)定和程序依法成立清算組進(jìn)行清算，公司清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)制作清算報(bào)告，報(bào)股東會(huì)、股東大會(huì)或者人民法院確認(rèn)，并報(bào)送工商管理部門，申請(qǐng)注銷公司登記，公告公司終止。

（四）融資擔(dān)保公司通過司法裁決市場(chǎng)退出。融資擔(dān)保公司出現(xiàn)《公司法》《破產(chǎn)法》等法律法規(guī)規(guī)定的解散、破產(chǎn)情形，需要解散或破產(chǎn)的，按照《公司法》《破產(chǎn)法》等相關(guān)法律法規(guī)和司法裁決進(jìn)行。屬地監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)將司法裁決結(jié)果上報(bào)省政府金融辦，由省政府金融辦予以吊銷融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，并在10個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)信息推送至工商行政管理部門。融資擔(dān)保公司按照《公司法》《破產(chǎn)法》的規(guī)定執(zhí)行解散或破產(chǎn)程序。

二、小額貸款公司的退出

（一）小額貸款公司自愿申請(qǐng)退出。小額貸款公司因公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)、股東會(huì)或者股東大會(huì)決議解散的，按以下程序辦理：

1.小額貸款公司應(yīng)當(dāng)在上述解散事由出現(xiàn)起十五日內(nèi)依法成立清算組，并及時(shí)組織清算組按照《公司法》的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行清算。清算過程應(yīng)當(dāng)接受屬地監(jiān)管部門的監(jiān)督，對(duì)未到期貸款責(zé)任的承接做出明確安排。

2.小額貸款公司完成清算后，即可向?qū)俚乇O(jiān)管部門提出退出小額貸款公司試點(diǎn)資格的書面申請(qǐng)。同時(shí)，提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、股東會(huì)或董事會(huì)的相關(guān)決議、小額貸款業(yè)務(wù)余額清單、公司清算報(bào)告等資料。

3.縣、市監(jiān)管部門逐級(jí)審核，并在當(dāng)?shù)貓?bào)紙和門戶網(wǎng)站公示后報(bào)省政府金融辦。

4.省政府金融辦下達(dá)取消小額貸款公司試點(diǎn)資格批準(zhǔn)文件，在其網(wǎng)站予以公告，并在10個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)信息推送至工商行政管理部門。

5.小額貸款公司持省政府金融辦取消其小額貸款公司試點(diǎn)資格的批準(zhǔn)文件，即可在公司的登記機(jī)關(guān)辦理注銷登記手續(xù)，或通過變更企業(yè)名稱和經(jīng)營(yíng)范圍退出小額貸款行業(yè)。

（二）小額貸款公司試點(diǎn)資格被取消。監(jiān)管部門依據(jù)監(jiān)督檢查職權(quán)，或者通過投訴、申訴、舉報(bào)、其他機(jī)關(guān)移送、上級(jí)機(jī)關(guān)交辦等途徑發(fā)現(xiàn)小額貸款公司違反《公司法》、《河南省小額貸款公司試點(diǎn)管理暫行辦法》等有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管政策規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)取消其小額貸款公司試點(diǎn)資格。其工作程序比照本通知“融資擔(dān)保公司《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》被吊銷”的程序辦理。

三、非融資性擔(dān)保公司的退出

目前，全省仍有一定數(shù)量的企業(yè)在公司名稱中帶有“擔(dān)保”字樣。這些公司有的雖然長(zhǎng)期處于關(guān)門停業(yè)和失聯(lián)狀態(tài)，但擠占了社會(huì)資源，有的仍繼續(xù)以融資擔(dān)保公司的名義非法從事融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，存在一定隱性風(fēng)險(xiǎn)，既影響行業(yè)市場(chǎng)秩序，又增加了社會(huì)行政成本。各屬地監(jiān)管部門要會(huì)同當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T，參照《國(guó)家工商總局國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于清理長(zhǎng)期停業(yè)未經(jīng)營(yíng)企業(yè)工作有關(guān)問題的通知》（工商企監(jiān)字〔2016〕97號(hào)）精神，開展對(duì)轄區(qū)內(nèi)非融資性擔(dān)保公司的清理和市場(chǎng)退出工作，凈化市場(chǎng)環(huán)境。

（一）清理及退出原則。非融資性擔(dān)保公司的清理和市場(chǎng)退出工作，堅(jiān)持“屬地負(fù)責(zé)，一線把關(guān)，分類處置，防控風(fēng)險(xiǎn)”的原則。

（二）清理對(duì)象、重點(diǎn)和方式。清理對(duì)象是未持有《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》或《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》，但公司名稱中帶有“擔(dān)保”字樣的非融資性擔(dān)保公司；清理重點(diǎn)是通過排查清理，做到“三個(gè)摸清、一個(gè)實(shí)施”：摸清企業(yè)狀況、摸清經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀、摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，實(shí)施分類處置。清理方式是主要通過清理工作，督促企業(yè)履行法定義務(wù)，規(guī)范一批，吊銷一批，通過變更企業(yè)名稱、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照等依法進(jìn)行市場(chǎng)退出。

（三）事后監(jiān)管及退出程序。1.事后監(jiān)管措施：（1）由屬地監(jiān)管部門會(huì)同當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T對(duì)轄區(qū)內(nèi)清理對(duì)象進(jìn)行排查摸底，做到“三個(gè)摸清、一個(gè)實(shí)施”。（2）由屬地監(jiān)管部門對(duì)排查出的清理對(duì)象在當(dāng)?shù)刂髁鲌?bào)紙和政府或監(jiān)管部門網(wǎng)站上予以公告，告知其按照有關(guān)法律法規(guī)變更企業(yè)登記事項(xiàng)、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、進(jìn)行公司注銷、解散和清理債權(quán)債務(wù)等依法進(jìn)行市場(chǎng)退出的規(guī)定與要求，以及對(duì)其采取的信用監(jiān)管與信用約束措施。（3）由屬地監(jiān)管部門將公告抄送同級(jí)處非、公安、工商、人行、銀監(jiān)、法院等部門，并連同該公司信用記錄等相關(guān)信息一并推送至全國(guó)社會(huì)信用信息共享平臺(tái)和國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)。

2.非融資性擔(dān)保公司的退出。（1）非融資性擔(dān)保公司以變更企業(yè)名稱和經(jīng)營(yíng)范圍的退出：非融資性擔(dān)保公司向當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T提出去掉企業(yè)名稱中的擔(dān)保字樣，進(jìn)行變更企業(yè)登記事項(xiàng)時(shí)，屬地監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)對(duì)該企業(yè)變更名稱和經(jīng)營(yíng)范圍情況在當(dāng)?shù)刂髁鲌?bào)紙和政府或監(jiān)管部門網(wǎng)站上予以公示，并將公示情況抄送屬地工商管理部門，由工商管理部門進(jìn)行企業(yè)名稱變更。（2）非融資性擔(dān)保公司自愿申請(qǐng)注銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的退出：非融資性擔(dān)保公司按照《公司法》的相關(guān)規(guī)定依法完成清算工作，清算過程應(yīng)當(dāng)接受屬地監(jiān)督管理部門的監(jiān)督，對(duì)其債權(quán)債務(wù)和未到期擔(dān)保責(zé)任的承接做出明確安排并予以公告，公告期滿后赴工商管理部門辦理注銷手續(xù)。

四、融資擔(dān)保公司、小額貸款公司、非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄條件

融資擔(dān)保公司、小額貸款公司、非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情況，屬地監(jiān)管部門可提請(qǐng)縣級(jí)（含）以上工商行政管理部門將其列入經(jīng)營(yíng)異常名錄，直至法人主體資格完成注銷。

（一）未按照《企業(yè)信息公示暫行條例》第八條規(guī)定的期限公示年度報(bào)告的；

（二）未在工商行政管理部門依照《企業(yè)信息公示暫行條例》第十條規(guī)定責(zé)令的期限內(nèi)公示有關(guān)企業(yè)信息的；

（三）公示企業(yè)信息隱瞞真實(shí)情況、弄虛作假的；

（四）通過登記的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無(wú)法聯(lián)系的。