北京商報訊（記者 崔啟斌 宋亦桐）1月22日，湖南省地方金融監(jiān)督管理局官網(wǎng)接連發(fā)布《湖南省小額貸款公司分類監(jiān)管評級辦法》和《關(guān)于對部分小額貸款公司取(注)消業(yè)務(wù)資質(zhì)的規(guī)定》，進(jìn)一步完善了小額貸款公司分類監(jiān)管評級以及考評標(biāo)準(zhǔn)。具體來看，對評為D級的小額貸款公司監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)予以重點監(jiān)管，并責(zé)令限期整改。逾期未整改或整改不徹底的可采取暫停業(yè)務(wù)或取消小額貸款業(yè)務(wù)資質(zhì)。

根據(jù)《湖南省小額貸款公司分類監(jiān)管評級辦法》，凡設(shè)立滿一個會計年度的小額貸款公司都要統(tǒng)一納入評級范圍，每年上半年對上個年度的情況進(jìn)行考核。分類監(jiān)管評級考評標(biāo)準(zhǔn)實行百分制，采取定量評分和定性分析相結(jié)合、日常監(jiān)管和年度考核相結(jié)合、現(xiàn)場檢查與材料審查相結(jié)合的方式進(jìn)行。單項考核涉及計量扣分的，扣完該項分值為止。分類監(jiān)管評級考核項目共分3大類、18項，共100分。內(nèi)容包括：公司治理和管理情況(25分)；合規(guī)經(jīng)營情況(45分)；接受監(jiān)管情況(30分)。符合加分條件的可另外加分,但加分總計不超過6分。

考核結(jié)果分為A、B、C、D四類：得分85分（含85分）以上為A級，70—85分（含70分）的為B級，60—70分（含60分）的為C級，60分以下為D級。達(dá)到A級的公司可納入省政府對金融機構(gòu)年度考核獎勵范圍，融資比例可放大至凈資本的300%；達(dá)到C級(含)以上的公司可享受財政風(fēng)險補償資金分配；D級公司暫停對外融資。分類監(jiān)管評級將小額貸款公司中有非法吸收公眾存款、集資詐騙、暴力收貸等嚴(yán)重違法行為的直接評定為D級，監(jiān)管機構(gòu)將對D級機構(gòu)予以重點監(jiān)管，并責(zé)令限期整改。逾期未整改或整改不徹底的可采取暫停業(yè)務(wù)或取消小額貸款業(yè)務(wù)資質(zhì)。

根據(jù)《關(guān)于對部分小額貸款公司取(注)消業(yè)務(wù)資質(zhì)的規(guī)定》，小額貸款公司取(注)消業(yè)務(wù)資質(zhì)是指部分經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司，依程序取(注)消其經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批準(zhǔn)的發(fā)放小額貸款、提供財務(wù)咨詢等業(yè)務(wù)資質(zhì)的行為。若小貸公司存在以下情形，其業(yè)務(wù)資質(zhì)將被取消：一年（含）以上未向省小額貸款公司網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測系統(tǒng)報送數(shù)據(jù)、或不接受監(jiān)管機構(gòu)現(xiàn)場檢查、或拒絕接受監(jiān)管機構(gòu)組織的分類監(jiān)管評級和監(jiān)管約談、或省級監(jiān)管機構(gòu)下達(dá)業(yè)務(wù)整改通知后，經(jīng)認(rèn)定一年內(nèi)未整改到位的；兩年（含）以上未開展貸款發(fā)放及收回業(yè)務(wù)，經(jīng)市州、縣（市、區(qū)）監(jiān)管機構(gòu)核實確認(rèn)業(yè)務(wù)已停止；弄虛作假，惡意套取風(fēng)險補償資金；經(jīng)司法機關(guān)認(rèn)定，公司存在非法吸收公眾存款、集資詐騙或暴力收貸等嚴(yán)重違法違規(guī)行為；司法裁決小額貸款公司解散或宣告破產(chǎn)。

此外，取（注）消業(yè)務(wù)資質(zhì)后，原小額貸款公司及其股東要依法妥善處置好債權(quán)債務(wù)等事項，并書面承諾小額貸款公司取（注）消業(yè)務(wù)資質(zhì)之前的債權(quán)債務(wù)或財務(wù)糾紛等由原股東或存續(xù)公司承擔(dān)法律責(zé)任，之后出現(xiàn)的各類法律糾紛由存續(xù)公司承擔(dān)。值得注意的是，文件中還提到，有弄虛作假，惡意套取風(fēng)險補償資金的公司，以及經(jīng)司法機關(guān)認(rèn)定，公司存在非法吸收公眾存款、集資詐騙或暴力收貸等嚴(yán)重違法違規(guī)行為的公司將被行政裁決取消業(yè)務(wù)資質(zhì)。

據(jù)悉，上述文件均自2018年12月17日起施行，有效期5年。