基金的折價率是什么?基金折價率什么意思?以下是小編為您整理的內容，希望對您有所幫助。

基金的折價率是什么？

一、封閉基金的凈值

凈值，很好理解，就是封閉基金的實際價值。

我們可以通過集思錄的下述頁面，獲取封閉基金的最新凈值： 我們可以看到創業LOF(160143)在20230712收盤后的凈值為1.1067元。

二、封閉基金的價格

價格，就是封閉基金目前在二級市場上實際交易的價格。二級市場，就是你通過券商APP交易股票的市場。

依然用創業LOF(160143)來說明，它在二級市場的最新價格為1.087元。

三、什么是折價

每份創業LOF(160143)的實際價值為1.1067元，但是如果你現在急著套現，在二級市場把持有的創業LOF賣出的話，每份只能賣出1.087元。

這就是折價，場內交易價格比凈值低。

任何一個在多市場同時交易的品種，都會存在折價(或者溢價)的問題。

在封閉期內，絕大多數封閉基金都處于折價狀態。

很好理解，本來值1.5元的東西，你急著套現，你肯定得虧著點出手，賣1.3元才會有人接你的盤。

四、什么是封閉基金的折價率

折價率，就是封閉基金在二級市場交易的價格，比它實際的價值，低了多少。

比如創業LOF(160143)在二級市場交易的價格為1.087元，它實際的價值為1.1067元。

可以計算得出它的折價率為(1.1067-1.087)/1.1067=1.780%，從各種行情工具中可以直接查到封閉基金的折價率，沒必要自己算：

折價率越高，我們在場內買入封閉基金就越劃算。

折價率是我認為挑選封閉基金的兩個最重要角度之一，還有一個角度就是封閉基金本身的質地，最近會專文分析。

基金折價率什么意思？

根據通過投資渠道的不同，基金可以分為場內基金和場外基金，著我們都是比較熟悉的。場內基金就是在二級市場上進行交易，交易方式和股票相似，它的價格是實時變動的。而場外基金則是在銀行、天天基金、支付寶等機構進行申贖，在交易日內，基金凈值只會變動一次，它是根據收盤價格來計算的。

那么封閉式基金既可以在場外進行申購，也可以在場內進行交易，這也就產生了價格的差異。當封閉式基金在二級市場上的交易價格低于實際凈值時，這種情況就被稱為“折價”。由此，我們就可以計算基金的率了，具體的公式如下。

折價率=(單位份額凈值-單位市價)/單位份額凈值

根據此公式，我們可以知道當折價率大于0，也就是即凈值大于市價時為折價，折價率小于0，即凈值小于市價時為溢價。至于基金折價率是正好還是負好，主要是看我們是如何操作的。當折價率是正數時，這就表示基金的市場價格低于市場凈值，投資者可以在二級市場買入基金，然后在場外申請贖回賺取無風險價差。如果折價是負數就代